Ang mga tagapamahala ng portfolio ay dumadaan sa isang bilang ng mga pamagat ng trabaho, nagtatrabaho para sa iba't ibang uri ng mga kumpanya ng pamumuhunan at pamahalaan ang iba't ibang uri ng pag-aari. Upang magbigay ng isang sulyap kung ano ang hitsura ng iyong buhay kung tinuloy mo ang isang karera sa pamamahala ng portfolio, nakapanayam kami ng dalawang propesyonal sa larangan upang makita kung paano napunta ang isang tipikal na araw ng pagtatrabaho.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Si Adam Koos ay pangulo, tagapamahala ng portfolio at tagapayo ng pinansiyal na tagapayo sa Libertas Wealth Management Group, Inc. sa Dublin, Ohio. Siya ay isang rehistradong kinatawan ng tagapayo ng pamumuhunan at broker at nakamit ang Series 7, 63, 31, 24, at buhay, kalusugan at pangmatagalang lisensya sa seguro sa pangangalaga. Siya ay dalubhasa sa pamamahala ng portfolio portfolio, pag-iipon ng kayamanan at proteksyon, pagpaplano ng pagreretiro at pag-aari, at pamamahala ng pag-aari ng pagreretiro. Ang kanyang firm ay gumagamit ng isang diskarte sa pamamahala ng portfolio ng "pagtatanggol muna" upang ipagtanggol ang mga portfolio ng mga kliyente mula sa pagkawala at tulungan silang mapanatili ang kanilang mga itlog ng pugad.
Karaniwan nang nagigising si Koos ng 6:30 ng umaga at ginugugol ang unang oras at kalahati ng kanyang araw na suriin ang pananaliksik sa iba't ibang klase ng asset, sektor, indibidwal na stock at ETF. Bandang 8 ng umaga, nagsisimula siyang tumingin sa real-time na kilusan ng "pre-market" upang makita kung paano lumabas ang gate sa labas ng gate.
Pumunta siya sa opisina bandang 9 ng umaga at madalas ay mayroong tatlo hanggang apat na mga tipanan sa mga kliyente sa buong araw para sa mga pagsusuri sa portfolio at pagpaplano sa pananalapi, na nagpapanatili sa kanya na medyo abala. Gumugol din siya ng halos tatlong oras sa isang araw na tumugon sa mga email.
"Sa buong araw, sinusuri ko ang totoong paggalaw ng aming mga portfolio sa pamamagitan ng opisina, o kung malayo ako sa opisina sa anumang kadahilanan, patuloy kong sinusuri ang aking telepono, " sabi ni Koos. "Naglagay din ako ng mga alerto sa lahat ng mga posisyon na pagmamay-ari ko upang kung may mangyari sa anumang pamumuhunan sa aming mga portfolio, nakakakuha ako ng isang text message at isang email upang makagawa ako ng agarang pagkilos." Dahil mayroon lamang siyang apat na pinamamahalaang mga portfolio - stock, ETF, bond at responsable sa pamumuhunan - na inilalaan nang iba para sa bawat kliyente, nakakapanood siya ng portfolio ng bawat kliyente araw-araw dahil nagmamay-ari sila ng parehong pamumuhunan. Ito rin ang mga pamumuhunan na siya at ang kanyang koponan.
Karaniwan nang hindi nakikipagkalakalan ang Koos o pagkatapos lamang buksan o sa bago o malapit, kahit na sinusubaybayan niya ang mga merkado para sa anumang gulat sa "apocalypse du jour, " sabi niya. Sa buong araw, sinusubaybayan niya ang Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com at Marketwatch.com para sa pagsira ng balita. Sa pagtatapos ng araw, sinusuri niya ang mga portfolio ng firm at sinuri ang kanyang mga suskrisyon para sa anumang mga balita na maaaring napalampas niya sa araw.
Tatlong gabi sa isang linggo, siya ay karaniwang nasa bahay ng 6 ng gabi upang makatulong sa hapunan ng pamilya at ipatulog ang mga bata. Isang gabi siya ay nag-boluntaryo sa isang samahan sa negosyo, at isa pang gabi ay tumatagal siya ng huli na mga appointment hanggang 9 ng gabi Siya ay karaniwang gumugugol ng isa pang oras sa gabi na tinali ang maluwag na pagtatapos ng araw at paggawa ng pananaliksik sa merkado. "Maaaring tingnan ko ang mga paghahambing na may kaugnayang lakas sa pagitan ng mga klase ng asset o stock. Maaaring maghanap ako ng mga uso na lumitaw o bumaba sa mga sektor, mga klase ng asset o sa pangkalahatang merkado, " sabi ni Koos. Gumugol din siya ng dalawa hanggang tatlong oras bawat araw sa pagtatrabaho sa katapusan ng linggo.
Bilang karagdagan sa kanyang pang-araw-araw na gawain, karaniwang Koos ay gumugol ng tatlo hanggang apat na oras bawat linggo sa pagsulat ng mga artikulo, komentaryo at pakikipag-usap sa mga mamamahayag. Naglalagay lamang siya ng mga trading nang isang beses sa isang linggo, na kung saan ay isang simpleng gawain dahil ang lahat ay may parehong portfolio. Kung sa palagay niya ay kailangang ibenta ang isang stock, ibinebenta niya ito sa lahat ng mga account ng kanyang mga kliyente nang sabay-sabay.
Sa mga pangunahing kaganapan, maaaring gumugol ng labis na oras si Koos sa pagsasaliksik. "Ang linggo bago ang utang sa Treasury ng US ay nabawasan noong Agosto 2011, ginugol ko ang buong linggo at halos tuwing gabi na sinusunog ang kandila sa parehong mga dulo, inaayos ang mga presyo ng paghinto, isinasaalang-alang ang mga maikli at kabaligtaran na mga posisyon at naglalaro ng iba't ibang mga sitwasyon, " sabi ni Koos. Gayundin, kapag ang mga pivots ng merkado, ina-update niya ang mga kliyente ng plano sa pagreretiro tungkol sa kung ano ang gagawin sa kanilang mga indibidwal na plano batay sa kanyang mga modelo at ang kanilang pagpapaubaya sa panganib.
Ang buhay ng kanyang pamilya ay isang pangunahing prayoridad, ngunit ang trabaho ay nagpapanatili sa Koos na medyo abala at nililimitahan ang kanyang buhay sa lipunan sa panahon ng football ng Buckeye. Nakakahanap siya ng oras para sa mga bakasyon sa pamamagitan ng pagdating ng maaga o pag-alis ng huli nang siya ay dumalo sa isang kumperensya sa labas ng bayan; gumagawa din siya ng oras para sa isang bakasyon sa isang taon kasama ang kanyang agarang pamilya at isa pa kasama ang kanyang pinahabang pamilya. "Karaniwan sa pagitan ng 12 at 17 sa amin ang pag-upa ng isang malaking bahay na maaari nating lahat manatili sa loob ng isang linggo at gumawa ng ilang pag-akyat at pag-bonding, " sabi niya.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock ay CEO at direktor ng pamumuhunan para sa CitrinGroup sa Birmingham, Mich. Nagtrabaho siya hanggang sa kanyang kasalukuyang mga tungkulin sa pamamagitan ng mga posisyon sa sektor ng pagbabangko, kung gayon bilang pinuno ng negosyante at direktor ng mga operasyon para sa CitrinGroup. Direktor siya ng proseso ng Model Portfolio Construction and Implementation ng firm at isang founding member ng Investment Advisory Board.
Sinimulan ni Mrock ang kanyang mga oras ng pagtatrabaho sa 8:30 ng umaga sa pamamagitan ng pag-prioritize ng kanyang mga gawain para sa araw. Pagkatapos ay ginugol niya ang kalahating oras na suriin ang mga transaksyon at aktibidad ng nakaraang araw sa lahat ng mga portfolio at tinukoy ang mga estratehiya sa pangangalakal na isasagawa sa mga oras ng merkado. Mula 9:30 hanggang 10:30 ng umaga, nagtatrabaho siya sa isang pang-matagalang proyekto na may kaugnayan sa pagpapabuti ng konstruksyon, pagpapatupad at / o pangangasiwa ng portfolio. Pagkatapos ay ginugugol niya ang susunod na oras na pupunta sa aktibidad sa merkado sa kasalukuyang araw at pag-uugali ng portfolio. Sinusuri din niya ang mga kwento ng balita na naaangkop sa mga portfolio na pinamamahalaan niya at sa kanilang mga napapailalim na pilosopiya sa pamumuhunan.
Bandang 11:30 ng umaga, gumugol siya ng kalahating oras na pag-check-in kasama ang kanyang koponan at tinatalakay ang aktibidad sa merkado, pang-ekonomiya at portfolio, pagkatapos ay tumatagal ng kalahating oras na pahinga. Mula 12:30 ng hapon hanggang 1:00 ng hapon, pinatutupad niya ang mga trading ng araw; pagkatapos ay gumugol siya ng isa pang tatlong oras sa isang pang-matagalang proyekto, na may isang maikling pahinga sa kalahati.
Ginugugol niya ang huling dalawang oras ng araw ng pagtatrabaho na suriin ang aktibidad sa merkado ngayon at pag-uugali ng portfolio, pagsuri kasama ang kanyang koponan at sinusuri ang aktwal na araw laban sa kanyang mga pag-asenso sa umaga. Tiniyak niya na ang kanyang mga tala at follow-up para sa araw ay kumpleto at inuuna ang mga gawain sa susunod na araw. Si Mrock ay gumagana ng walong hanggang 10 oras sa isang araw at inilalagay sa oras karamihan ng mga katapusan ng linggo, ngunit sinusubukan upang makahanap ng isang balanse sa pagitan ng propesyonal at personal na oras.
Ang kanyang pinakamahalagang hindi pang-araw-araw na aktibidad ay ang pagtalakay sa portfolio ng firm sa parehong mga kasamahan at firm outsiders upang makakuha ng mga pananaw para sa pagpapabuti. "Ito ay isang pagkakataon upang hamunin ang mga pagpapalagay, pag-aralan mula sa iba't ibang mga pananaw at pagaanin ang overlooking na mga banta at mga pagkakataon, " sabi ni Mrock. Sinusubukan niyang gawin ang aktibidad na ito ng hindi bababa sa buwanang. Tumatagal din siya ng isang buwanang, malalim na pagtingin sa pag-uugali ng portfolio, sinusuri ang aktwal na mga hakbang ng panganib at pagbabalik at paglihis ng portfolio mula sa mga inaasahan.
Ang Bottom Line
Ang dalawang mga tagapamahala ng portfolio ay tiyak na walang pinakamasama oras sa industriya ng serbisyo sa pananalapi - inilalagay nila ang mahabang oras sa loob ng linggo at ilang oras sa katapusan ng linggo, ngunit makahanap ng oras para sa pamilya, mga kaibigan at bakasyon. Mayroon silang iba't ibang uri ng mga kliyente at mga layunin sa pamumuhunan, ngunit nagbabahagi sila ng pag-ibig sa mga merkado at pagsusuri sa pamumuhunan. Kung nagtataglay ka rin ng mga hilig, ito ay isang bagay ng paghahanap o paglikha ng tamang portfolio management firm para sa iyong pilosopiya sa pamumuhunan at pamumuhay.
