Ano ang isang Equity Fund
Ang pondo ng equity ay isang pondo ng kapwa na namumuhunan sa pangunahing stock. Maaari itong maging aktibo o pasibo (index fund) na pinamamahalaan. Ang mga pondo ng Equity ay kilala rin bilang pondo ng stock.
Ang mga pondo ng mutual na stock ay pangunahing nakategorya ayon sa laki ng kumpanya, ang istilo ng pamumuhunan ng mga hawak sa portfolio at heograpiya.
Pondo ng Equity
BREAKING DOWN Equity Fund
Ang laki ng isang pondo ng equity ay tinutukoy ng isang capitalization ng merkado, habang ang istilo ng pamumuhunan, na makikita sa mga hawak ng stock ng pondo, ay ginagamit din upang maikategorya ang mga pondo ng kapwa equity.
Ang pondo ng Equity ay ikinategorya din kung sila ay domestic (US) o international. Ang mga ito ay maaaring maging malawak na merkado, panrehiyon o solong-bansa na pondo.
Ang ilang mga pondo ng specialty equity ay nagta-target sa mga sektor ng negosyo, tulad ng pangangalaga sa kalusugan, kalakal at real estate.
Angkop na Sasakyan ng Pamuhunan
Sa maraming mga paraan, ang mga pondo ng equity ay mainam na mga sasakyan sa pamumuhunan para sa mga namumuhunan na hindi bihasa sa pamumuhunan sa pananalapi o hindi nagtataglay ng isang malaking halaga ng kapital na kung saan mamuhunan. Ang pondo ng Equity ay praktikal na pamumuhunan para sa karamihan ng mga tao.
Ang mga katangian na gumagawa ng pondo ng equity na angkop para sa maliit na indibidwal na namumuhunan ay ang pagbawas ng panganib na nagreresulta mula sa pag-iba ng portfolio ng isang pondo at ang medyo maliit na kapital na kinakailangan upang makakuha ng pagbabahagi ng isang pondo ng equity. Ang isang malaking halaga ng kapital na pamumuhunan ay kinakailangan para sa isang indibidwal na mamumuhunan upang makamit ang isang katulad na antas ng pagbabawas ng panganib sa pamamagitan ng pag-iiba ng isang portfolio ng mga direktang paghawak sa stock. Ang pooling maliit na namumuhunan ng kapital ay nagbibigay-daan sa isang equity fund upang pag-iba-ibahin ang mabisa nang walang pasanin ang bawat mamumuhunan na may malaking mga kinakailangan sa kapital.
Ang presyo ng pondo ng equity ay batay sa halaga ng net assets (NAV) ng pondo ng mas kaunting mga pananagutan. Ang isang mas sari-sari pondo ay nangangahulugan na may mas kaunting negatibong epekto ng masamang kilusan ng isang indibidwal na stock sa pangkalahatang portfolio at sa presyo ng pagbabahagi ng pondo ng equity.
Ang mga pondo ng Equity ay pinamamahalaan ng mga nakaranas ng mga propesyonal na tagapamahala ng portfolio, at ang kanilang nakaraang pagganap ay isang talaan ng publiko. Ang transparency at pag-uulat ng mga kinakailangan para sa mga pondo ng equity ay mabigat na kinokontrol ng pamahalaang pederal.
Isang Pondo ng Equity para sa Lahat
Ang isa pang mahusay na tampok ng mga pondo ng equity ay ang manipis na bilang ng mga pondong magagamit. Sa arena ng mutual fund sa kabuuan, ang mga pondo ng equity ay ang pinakapopular na uri ng mutual na pondo, at noong 2017, mayroong higit sa 9, 350 na pondo ng magkasama na magagamit sa merkado. Kung ito ay isang partikular na sektor ng pamilihan (teknolohiya, pinansiyal, parmasyutiko), isang tukoy na stock exchange (tulad ng New York Stock Exchange o Nasdaq), dayuhan o domestic market, kita o paglaki ng stock, mataas o mababang panganib, o isang tiyak na grupo ng interes (pampulitika, relihiyoso, tatak), mayroong mga pondo ng equity ng bawat uri at katangian na magagamit upang tumugma sa bawat profile ng peligro at layunin ng pamumuhunan na maaaring magkaroon ng mga namumuhunan.
Ang ilang mga pondo ng equity ay nahahati din sa mga humahabol ng kita o pagpapahalaga sa kapital o pareho. Ang mga pondo ng kita ay naghahanap ng mga stock na magbabayad ng mga dividends, karaniwang pamumuhunan sa mga pagkakapantay-pantay ng mga kumpanya ng asul-chip. Ang iba pang mga pondo ng equity ay pangunahing naghahanap ng pagpapahalaga sa kapital, o ang layunin na ang mga stock sa portfolio ay aakyat sa presyo ng pagbabahagi.
