Talaan ng nilalaman
- Nagbabago para sa Ginto
- Maghanap ng Mga Karaniwang Mga Katangian
- Isaalang-alang ang Mga Alalahanin sa Client
- I-clone ang Iyong Pinakamahusay na Kliyente
- Paano kung Wala Akong Kliyente?
- Ang Bottom Line
Kung ikaw ay kasalukuyang tagapayo sa pinansiyal na may mahabang listahan ng kliyente o isang newbie na naghahanap upang mabuo ang iyong libro, naisip mo ba na nakatuon ang iyong mga pagsisikap sa isang partikular na uri ng kliyente?
Ang isang lugar na magsisimula ay nasa loob ng iyong client base. Ipapakita namin sa iyo kung paano mag-hone sa uri ng mga kliyente na gusto mo.
Mga Key Takeaways
- Bilang isang tagapayo sa pinansiyal, maaari kang mahihirapan upang makipagkumpetensya laban sa isang lumalagong larangan ng mga tagapayo at tagaplano. Ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring gumawa ng isang pangalan para sa kanilang sarili - at isang matagumpay na negosyo - sa pamamagitan ng pag-iwas sa isang dalubhasang pangkat ng mga kliyente.Here, nagbibigay kami ng ilang mga kapaki-pakinabang mga tip sa simula upang magplano para sa pagkuha ng iyong niche market.
Nagbabago para sa Ginto
Una, simulan sa pamamagitan ng pag-print ng isang listahan ng iyong mga kliyente. Baka gusto mong kumuha ng ilang mga highlight ng iba't ibang kulay. Gumagamit kami ng berde, dilaw at kulay-rosas. Ngayon, dahan-dahang bumaba sa listahan at huminto sa bawat pangalan. Isipin kung ano ang kagaya ng pagtatrabaho sa bawat tao.
Sabihin nating ang una ay si Ms. Jones. Siya ay kaaya-aya, bukas sa mga bagong ideya at nakatuon sa pagsunod sa plano na pinagsama mo. Kapag ang mga merkado ay tumalsik, napagtanto niya na ang pagkasumpungin ay bahagi lamang ng pangmatagalang pamumuhunan. Binanggit niya sa iyo ang ilang mga katrabaho at patuloy na nag-iiwan ng pera bawat buwan. Kung ang lahat ng iyong mga kliyente ay katulad niya, magiging malaya ang buhay. Siya ay isang gintong nugget. I-highlight ito: berde.
Susunod sa iyong listahan ay si G. Smith. Kapag tumawag siya, naabot mo ang mga antacids. Nagrereklamo siya tungkol sa iyong mga bayarin, kung paano ang kapitbahay ay gumawa ng higit pa sa kanyang pamumuhunan kaysa sa ginagawa niya at kung paano sinabi ng tao sa radyo na mabaho ang iyong mga rekomendasyon. Gusto mo pa bang katulad niya? Heck no! I-highlight ito: rosas.
Ang isang bilang ng iba pang mga kliyente ay malamang na mahuhulog sa isang lugar sa pagitan ng mga Ms. Joneses at ang G. Smiths. I-highlight ang mga kliyente na ito: dilaw.
Maghanap ng Mga Karaniwang Mga Katangian
Ngayon, bisitahin natin ang mga kliyente sa berdeng grupo. Maghanap ng mga pagkakapareho sa pagitan ng mga kliyente. Halimbawa:
- Katayuan ng GenderEmploymentBusiness may-ari
Ang mga posibilidad ay walang katapusang, at ito lamang ang simula. Susunod, kailangan mong maayos ang iyong mga resulta.
Ipagpalagay na ang mga kababaihan, edad 35 hanggang 55, ay bumubuo sa karamihan ng iyong "berde" na pangkat. Ano ang kanilang pagkakapareho, bukod sa kasarian? Ang ilang mga pagkapareho ay maaaring ang kanilang katayuan sa pag-aasawa, trabaho, net halaga, bilang ng mga dependents (kung mayroon man), atbp Halimbawa, sabihin natin ang karamihan sa pangkat na ginto-nugget na ito ay hindi kasal, at nagmamay-ari sila ng kanilang sariling mga kumpanya. Ngayon ay mayroon kang isang bagay upang lumubog ang iyong mga ngipin sa: Babae, edad 35 hanggang 55, walang asawa, may-ari ng negosyo.
Matapos mong gawin ang ehersisyo na ito sa iyong "berdeng" na pangkat, gawin ang parehong sa "dilaw" na pangkat. Maaari mong alisan ng takip ang ilang mga mas mahusay na kliyente na nangangailangan lamang ng iyong oras upang maging "berde" na mga kliyente.
Isaalang-alang ang Mga Alalahanin sa Client
Ang iyong susunod na hakbang ay upang isaalang-alang kung ano ang pinansyal na mga alalahanin ng mga kliyente.
Ang ilan sa mga ito ay maaaring:
- KalusuganDisability
Upang matugunan ang mga alalahanin na maaari mong mag-alok ng mga produkto tulad ng:
I-clone ang Iyong Pinakamahusay na Kliyente
Ngayon na alam mo kung sino ang masiyahan ka sa pagtatrabaho, ang kanilang mga karaniwang problema at kung paano mo natutugunan ang kanilang mga pangangailangan, mas gusto mo ang maraming tao na katulad nila.
Ang isang maagap na diskarte ay upang malaman kung ano ang mga samahan na kinabibilangan nila, tulad ng:
- Mga propesyonal na samahanMga klab sa lipunanMga mapagkukunang karunungan
Ang isang mahusay na diskarte ay upang maging kasangkot sa mga samahang ito. Mayroong isang bilang ng mga paraan upang gawin ito:
- Sumulat ng mga artikulo para sa kanilang mga newsletter . Karamihan sa mga organisasyon ay may isang buwanang newsletter at ang kanilang mga editor ay halos palaging naghahanap ng mga kagiliw-giliw na mga piraso na nauugnay sa kanilang mga miyembro. Siguraduhing isama ang iyong contact number sa artikulo at, kung posible, ang isang larawan ay madalas na kapaki-pakinabang din. Alok na magsalita . Ang mga chairman ng programa ay madalas na nangangailangan ng mga nagsasalita. Ipaalam sa kanila na magagamit ka, kahit na bilang isang kapalit kung sakaling ang nakatakdang tao ay hindi lalabas.
Alinmang paraan, tiyak na magsasagawa ang networking. Gayunpaman, sa paglipas ng panahon makakakuha ka ng malapit sa mga tao na iyong perpektong kliyente. Sa ilang mga kaso, maaaring ikaw lamang ang tagapayo sa pananalapi na alam nila, ngunit kahit na hindi sila kailanman nagpasya na magtrabaho sa iyo, kahit papaano ay nag-ambag ka sa isang kapaki-pakinabang na dahilan.
Paano kung Wala Akong Kliyente?
Ipagpalagay na bago ka sa negosyo at walang mga kliyente. Walang problema. Maaari mong matukoy ang iyong angkop na lugar sa pamamagitan ng paggamit ng parehong diskarte. Halimbawa, ano ang iyong No.1 libangan?
Sabihin natin na nakatira ka at huminga ng golf at alam mo ang golf pros sa bawat kurso para sa milya sa paligid. Ang mga taong ito ay maaaring magpares sa iyo para sa isang pag-ikot ng golf na may kwalipikadong mga prospect. Ano ang karaniwang nangyayari kapag nakasakay ka sa isang cart ng golf sa loob ng tatlo hanggang apat na oras? Mas maaga o magtanong ang ibang tao ay magtanong: "Ano ang gagawin mo para sa isang buhay?"
Isipin kung gaano katindi ang pakiramdam na magkaroon ng mga kliyente na masigasig sa laro tulad mo.
Hindi ito mangyayari sa magdamag, ngunit pagkatapos makita ka ng mga tao sa paligid ng club, pakiramdam nila na kilala ka nila at mas malamang na pipili ka ka kapag kailangan nila ang tulong ng isang propesyonal sa pananalapi.
Ang Bottom Line
Sundin ang mga hakbang na ito at pupunta ka sa pagbuo ng isang produktibo at kasiya-siyang merkado na angkop sa mga mahusay na kliyente.
