Ang kategorya ng pondo ay isang paraan ng pagkakaiba-iba ng mga pondo ng isa't isa ayon sa kanilang mga layunin sa pamumuhunan at mga pangunahing tampok sa pamumuhunan. Ang kategoryang ito ay nagpapahintulot sa mga namumuhunan na maikalat ang kanilang pera sa paligid ng isang halo ng mga pondo na may iba't ibang mga katangian ng panganib at pagbabalik.
Kategorya ng Breaking Down Fund
Ang mga kategorya ng pondo ay maaaring nakabalangkas sa iba't ibang paraan depende sa layunin ng pamumuhunan ng isang pondo. Ang mga indibidwal at propesyonal na namumuhunan ay maaaring gumamit ng iba't ibang mga pagkakaiba-iba ng mga kategorya ng pondo kapag nagtatayo ng mga portfolio.
Pamahalaan na Pondo ng Mga Pondo
Ang pondo ng pinamamahalaan na pondo ng mga pondo ay isang nangungunang halimbawa kung paano maaaring magtayo ang mga tagapamahala ng portfolio ng isang portfolio ng mga pondo gamit ang iba't ibang mga kategorya ng pondo. Madalas mahahanap ng mga namumuhunan ang paggamit ng pondo ng mga pondo na nakabubuo sa paglalaan ng asset o balanseng mga portfolio ng mutual na pondo. Ang mga portfolio na ito ay naghahangad na gumamit ng mga pondo mula sa iba't ibang mga kategorya ng pondo upang makamit ang kanilang target na layunin sa paglalaan ng asset.
Ang Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund ay nagbibigay ng isang halimbawa. Ang pondong ito ay agresibo na naglalaan ng mga stock ng paglago ngunit may hawak din ng isang bahagi ng portfolio sa mga seguridad sa utang. Ang estratehiya ng paglalaan ng diskarte sa paglalaan ng asset para sa 70% hanggang 85% ng portfolio sa equity na may 15% hanggang 30% sa utang. Ang mga pondo ay kumakatawan sa mga hawak sa portfolio sa iba't ibang mga kategorya ng pondo. Ang pinakamataas na paglalaan ng equity nito ay ang Pondo ng Pinahahalagahan na Pondo ng Pasipiko. Ang nangungunang pagkakaloob ng utang nito ay ang Pondo ng Pacific Funds na Pinamamahalaan ng Bono. Noong 2017, iniulat ng Pondo ang pagbabalik ng 16.34%.
Pamumuhunan ng Pondo para sa Mga namumuhunan na Mamumuhunan
Ang mga namumuhunan sa tingi ay maaaring pumili ng pondo para sa kanilang mga portfolio gamit ang iba't ibang mga istilo ng pamumuhunan at mga layunin sa pagbabalanse. Upang makabuo ng isang komprehensibong portfolio ng mga pondo ng magkasama, ang mga namumuhunan ay maaaring unang lumikha ng isang profile ng pamumuhunan na nagdedetalye ng kanilang mga interes, layunin, mga pagpapaubaya sa panganib, at mga layunin. Kadalasan maaari itong gawin sa pamamagitan ng isang account sa pambalot. Gayunpaman, ang mga namumuhunan ay maaari ring isaalang-alang matukoy ang kanilang profile sa pamumuhunan para sa isang diskarte sa pamumuhunan ng do-it-yourself.
Sa buong uniberso ng pamumuhunan, ang mga mamumuhunan ay may isang hanay ng mga pagpipilian ayon sa kategorya ng pondo. Ang mga karaniwang pagpipilian sa pamumuhunan ay nakatuon sa mga target na paglalaan ng asset tulad ng mga stock at bono. Ang pinamamahalaan na mga kategorya ng layunin ay laganap din sa merkado at itinayo mula sa iba't ibang mga istilo ng pamumuhunan at timpla, na nagpapahintulot sa mga namumuhunan na mamuhunan ng isang kilalang layunin ng segment ng merkado. Ang pinamamahalaang mga pondo ng layunin ay maaaring magsama ng mga diskarte batay sa paglago, halaga, kita, timpla ng paglalaan ng asset, at higit pa.
Mga Kategorya ng Target ng Asset Fund
Sa unibersidad ng pamumuhunan, ang mga namumuhunan ay maaaring pumili upang mamuhunan ayon sa kategorya ng asset. Ang ganitong uri ng diskarte ay maaaring magpapahintulot sa isang mamumuhunan na bumuo ng isang portfolio ng mga pondong purong tinukoy ng kanilang mga target na paghawak ng asset. Kasama dito ang mga pondo sa stock, pondo ng bono, at anumang iba pang uri ng pondo na pangunahing namuhunan sa puro sa isang klase ng indibidwal na asset. Sa mga pondo ng stock, ang mga pangunahing kategorya ay maaaring tukuyin ng laki ng mga kumpanya kung saan namuhunan ang pondo (malaking-cap, mid-cap, at maliit na cap). Ang mga pondo ng bono ay pangunahing nakategorya sa pamamagitan ng kanilang average na portfolio maturities (mahaba, intermediate, at maikli) at kalidad ng kredito (mataas, katamtaman, at mababa). Maaaring magamit ang mga pondo ng stock para sa mas agresibong mga bahagi ng isang portfolio habang ang mga pondo ng bono ay madalas na ginagamit para sa higit na mga paglalaan ng konserbatibo.
Mga Pinamamahalaang Mga kategorya ng Pondo ng Object
Ang isang malawak na hanay ng mga pinamamahalaang kategorya ng pondo ng layunin ay umiiral din. Sa labas ng tradisyonal na mga kategorya ng stock at bono, ang mga kategorya ng pondo na ito ay maaaring magkaroon ng mas tiyak na mga layunin tulad ng halaga, paglaki, at kita. Hybrid, o paglalaan ng asset, ang mga pondo ay maaari ding isaalang-alang na pinamamahalaan ng mga layunin na pondo. Pinapayagan ng mga kategoryang ito ang mga mamumuhunan na matugunan ang mas malawak o mas tiyak na mga layunin sa pamumuhunan pati na rin ang mga panandaliang at pangmatagalang mga layunin.
Ang mga kategorya ng pondo ng Hybrid ay maaaring magsama ng konserbatibo, katamtaman, o agresibong pondo ng paglago na may iba't ibang klase ng pag-aari at paglalaan. Ang mga pondo ng Hybrid ay maaari ding sumali sa mga estratehiya ng target na target na nag-aalok ng isang sari-saring portfolio ng mga pamumuhunan sa iba't ibang mga paglalaan ng asset na nagbabago sa paglipas ng panahon upang matugunan ang target na paggamit ng target na petsa para sa namumuhunan.
