Ang pampang sa labas ng pampang ay madalas na nauugnay sa isang mataas na antas ng pagiging sopistikado sa pananalapi at, kung minsan, chicanery. Gayunpaman, ang katotohanan ay ang average na tao ay maaaring magbukas ng isang offshore bank account na may lamang ng ilang oras ng trabaho. Ang bawat labas ng pampang at dayuhang hurisdiksyon ay may sariling mga kinakailangan, kaya kailangan mong gumawa ng ilang pananaliksik upang mahanap ang mga detalye na nauugnay sa iyong sitwasyon. Ang sumusunod ay isang pangkalahatang-ideya ng kung ano ang maaari mong asahan, batay sa karaniwang mga sentro ng pagbabangko sa labas ng pampang tulad ng Switzerland, Cayman Islands, at Channel Islands.
Ang Pangunahing Kinakailangan
Ang mga pangunahing kaalaman sa pagbubukas ng isang offshore bank account ay katulad ng pagbubukas ng isang bank account sa iyong sariling bansa. Ang mga bangko sa baybayin ay hihilingin para sa iyong personal na impormasyon, tulad ng iyong pangalan, petsa ng kapanganakan, address, pagkamamamayan, at trabaho.
Upang mapatunayan ang iyong personal na impormasyon, maaari mong asahan na magsumite ng isang kopya ng iyong pasaporte, lisensya sa pagmamaneho o iba pang pagkilala ng mga dokumento na inilabas ng isang ahensya ng gobyerno. Bilang karagdagan, ang mga bangko ay nag-aalala sa pagpapatunay ng iyong tirahan o pisikal na address dahil maaaring makaapekto ito sa mga isyu sa pagbubuwis. Ang kinakailangang ito ay maaaring nasiyahan sa pamamagitan ng paglalahad ng isang utility bill o mga katulad na dokumento.
Dahil sa malawak na hanay ng iba't ibang mga dokumento ng pagkakakilanlan na maaaring iharap sa mga pampang na pampang, madalas na kinakailangan ang karagdagang katiyakan ng pagiging tunay ng isang dokumento. Ang isang nai-notarized na kopya ng ilang mga dokumento ay maaaring sapat sa ilang mga kaso. Ang iba pang mga sentro ng malayo sa pampang ay pinipili ang isang "apostilles" stamp, na kung saan ay isang espesyal na uri ng marka ng sertipikasyon na ginagamit internasyonal. Kung saan ito ang kaso, kakailanganin mong bisitahin ang tanggapan ng gobyerno na awtorisadong mag-isyu ng selyong ito para sa iyong estado o bansa. (Para sa isang pangkalahatang pangkalahatang-ideya, tingnan din ang Pagkuha ng Isang Tumingin Sa Mga Haven sa Buwis .)
Paano Magbukas at I-access ang Isang Offshore Bank Account
Karagdagang Mga Dokumento sa Pag-verify
Habang ang mga pangunahing kaalaman ay magkapareho, maraming mga madalas na kinakailangan upang buksan ang account. Ang mga iniaatas na ito ay nasa lugar upang mapanghinawa ang pagkalugi ng pera, pandaraya sa buwis o iba pang mga iligal na aktibidad na madalas na nauugnay sa pagbabangko sa labas ng pampang.
Una, ang mga bangko sa labas ng pampang ay maaaring humiling ng mga dokumento sa sanggunian sa pananalapi mula sa iyong kasalukuyang bangko, na nagpapahiwatig ng mga average na balanse at isang "kasiya-siyang relasyon." Kadalasan, nasiyahan ito sa mga pahayag ng bangko sa huling anim hanggang 12 buwan.
Pangalawa, maraming mga bangko sa labas ng bansa ang nagtanong tungkol sa likas na katangian ng mga transaksyon na inaasahang magaganap sa pamamagitan ng account. Ito ay maaaring mukhang labis na nakakaabala, ngunit ang mga sentro ng pagbabangko sa labas ng bansa ay nasa ilalim ng pagtaas ng presyon upang ihinto ang ilegal na aktibidad. Para sa layuning ito, maraming mga bangko sa labas ng bansa ang nagnanais ng karagdagang dokumentasyon, na napansin ang mapagkukunan ng mga pondo na inilalagay mo sa bangko.
Kung ang pera ay mula sa iyong trabaho, ang isang suweldo mula sa iyong employer ay malamang na sapat. Upang mapatunayan ang iyong kita sa pamumuhunan, maaaring hilingin ng isang bangko sa labas ng bansa para sa impormasyon tungkol sa iyong mga pamumuhunan at kung saan gaganapin ang mga ito.
Pagpili ng isang Pera para sa Iyong Offshore Bank Account
Hindi tulad ng mga domestic account, ang mga account sa bangko sa labas ng pampang ay nag-aalok ng isang pagpipilian kung aling pera ang hahawak ng mga pondo. Ito ay maaaring maging isang napakahalagang katangian ng isang offshore account, lalo na kung ang domestic pera ng isang tao ay hindi matatag o inaasahan na bawasan ang halaga.
Mahalagang maunawaan ang mga kahihinatnan ng paghawak ng iyong account sa iba't ibang mga pera. Halimbawa, ang pagkakaroon ng pondo sa ilang mga pera ay maaaring magpapahintulot sa iyo na kumita ng interes sa iyong mga deposito, ngunit maaari rin itong magresulta sa pananagutan ng buwis sa dayuhan. Gayundin, maaaring kailanganin mong magpalitan ng pera upang makagawa ng mga deposito at pag-withdraw, na maaaring maging isang malaking gastos depende sa istraktura ng bayad at mga rate ng palitan na inaalok.
Pagdeposito sa isang Offshore Bank Account
Ang mga account sa bangko sa labas ng bansa ay madalas na pinopondohan ng elektroniko sa pamamagitan ng mga paglilipat sa international wire. Sa kasamaang palad, ang mga system na nagpapagana ng mga libreng paglipat ng electronic na karaniwang sa domestic banking ay karaniwang hindi mailipat ang pera sa buong mundo.
Ang pagpapadala ng isang wire transfer ay isang simpleng operasyon, ngunit halos lahat ng mga bangko ay singilin ang mga bayad sa international transfer transfer upang magpadala o tumanggap ng mga pondo. Ang presyo para sa mga paglilipat ng wire ay nag-iiba mula sa bangko hanggang sa bangko, kaya siguraduhin na maghanap ng mga deal. Sa kasamaang palad, may ilang mga magagandang alternatibo. Ang mga tseke sa domestic ay karaniwang hindi tinatanggap sa mga dayuhang hurisdiksyon, at ang pagdeposito ng mga pondo nang personal nang hindi regular ay hindi praktikal.
Pag-alis mula sa isang Offshore Bank Account
Nag-aalok ang mga pampang ng bangko ng iba't ibang mga paraan upang mag-alis ng mga pondo upang mapakinabangan ang kaginhawaan ng paggamit ng kanilang mga serbisyo. Maraming mga bangko sa labas ng bansa ang naglalabas ng isang normal na debit / ATM card na nagbibigay-daan sa iyo upang madaling ma-access ang iyong mga pondo sa buong mundo. Gusto mong tingnan ang mga bayad para sa paggamit ng pamamaraang ito, dahil maaari silang maging mahal. Ang pagkuha ng mas malaking halaga ng cash sa isang pagkakataon ay maaaring makatulong upang mabawasan ang mga bayarin na ito.
Ang ilang mga bangko sa labas ng pampang ay nag-aalok ng mga tseke. Gayunpaman, ito ay karaniwang hindi isang ginustong pamamaraan - pangunahin, dahil ang kumpidensyalidad ay madalas na nais sa mga account sa malayo sa pampang. Maaaring lumitaw din ang mga problema dahil ang mga tseke na iginuhit sa mga dayuhang account ay hindi palaging tinatanggap ng lokal.
Ang pinakamagandang opsyon ay maaaring gumamit ng dalawang account: isa sa baybayin, isang domestic. Sa ganitong paraan, ang mga electronic wire transfer ay maaaring magamit upang mailipat ang mas malaking halaga ng mga pondo sa labas ng bahay sa isang domestic account kung saan madali silang mai-access. Ang pamamaraang ito ay nag-aalok ng higit na privacy at seguridad, habang nagbibigay din ng kaginhawaan ng mga serbisyo sa lokal na pagbabangko.
Ang Bottom Line
Sa kabila ng mystique na nakapalibot sa banking sa labas ng pampang, medyo simple ang pagbukas ng isang account. Kadalasan ang kinakailangan ay ang pagpuno ng mga gawaing papel, pagbibigay ng ilang pangunahing mga pagkilala sa mga dokumento at pagbibigay ng karagdagang impormasyon upang ipakita na hindi ka nagpaplano na gamitin ang account para sa ilegal na aktibidad.
Ang pagpili ng pinakamahusay na pera at pag-optimize ng mga deposito at pag-withdraw ay bahagyang mas kumplikado, ngunit ang pinakamahusay na mga pagpipilian ay dapat na maging mas malinaw habang pinag-aaralan mo ang iba't ibang mga pagpipilian. Kapag gumagamit ng mga account sa labas ng pampang at pagtanggap ng mga international wire transfer, mahalagang kumunsulta sa isang propesyonal sa buwis upang matiyak na sinusunod mo ang lahat ng mga regulasyon sa buwis sa bahay at sa ibang bansa.
