Ang laundering ng pera ay isang industriya ng dolyar na multibilyon na nakakaapekto sa mga lehitimong interes sa negosyo sa pamamagitan ng paggawa ng mas mahirap para sa tapat na mga negosyo upang makipagkumpetensya sa merkado dahil ang mga tagapaghugas ng salapi ay madalas na nagbibigay ng mga produkto o serbisyo nang mas mababa kaysa sa halaga ng merkado. Kung saan ang isang institusyong pampinansyal o negosyo ay kinokontrol din ng gobyerno, ang pagkalugi ng salapi o isang pagkabigo na maglagay ng makatwirang mga patakaran sa anti-laundering ay maaaring magresulta sa isang pag-alis ng isang charter ng negosyo o mga lisensya ng gobyerno.
Ang mga negosyong nakikipag-ugnay sa mga tao, bansa o mga entidad na naghuhugas ng pera ay nahaharap din sa posibilidad ng multa. Ang ING, ang Royal Bank of Scotland, Barclays at Lloyds Banking Group ay lahat sa mga institusyon na sinisingil para sa kasangkot sa mga transaksyon na nauugnay sa mga aktibidad sa paglulunsad ng pera sa mga bansa tulad ng Iran, Libya at Sudan.
Ang laundering ng pera ay isang krimen na tinukoy bilang proseso ng paglikha ng ilusyon na ang malaking halaga ng pera na nakuha mula sa mga malubhang krimen ay nagmula sa isang lehitimong mapagkukunan. Ang paglalaba ay madalas na ginagawa sa pamamagitan ng mga krimen tulad ng droga o aktibidad ng terorista. Tinatayang higit sa $ 500 bilyon ang taunang binabuyan taun-taon.
Ang internasyonal na bangko na HSBC ay sinisingil din para sa isang pagkabigo na maglagay ng wastong mga hakbang sa anti-money laundering (AML). Ayon sa pederal na pamahalaan ng Unite States, ang HSBC ay nagkasala ng kaunti o walang pangangasiwa ng mga transaksyon ng yunit ng Mexico na kasama ang pagbibigay ng mga serbisyo ng pera-laundering sa iba't ibang mga cartel ng droga na kinasasangkutan ng maraming mga paggalaw ng pera mula sa yunit ng Mexico ng HSBC hanggang sa US Sinabi ng gobyerno na ang HSBC nabigong mapanatili ang wastong mga tala bilang bahagi ng mga hakbang na AML nito. Kasama dito ang isang malaking backlog ng mga hindi nai-view na mga account at isang kabiguan ng HSBC na mag-file ng mga Kamangha-manghang Ulat sa Aktibidad (SAR).
Matapos ang isang taon na pagsisiyasat ng HSBC ang pederal na pamahalaan ay nagpahiwatig na ang institusyon ay hindi nabigo sa mga batas sa pagbabangko ng US at dahil dito sumailalim ang US sa pera ng droga ng Mexico, ang mga kahina-hinalang tseke ng manlalakbay at mga korporasyong nagbabahagi ng nagbabahagi.
Ang mga korporasyon tulad ng HSBC ay napapailalim sa maraming mga pederal na batas na naghahangad na maiwasan ang pagkalugi. Kasama dito ang Bank Secrecy Act, ang Trading with Enemy Act at titulo III ng The Patriot Act na tinawag na "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001."
Ang Titulo III ay naglalayong pigilan ang pagsasamantala ng sistemang pampinansyal ng Amerikano ng mga partido na pinaghihinalaang ng terorismo, pinansyal na pananalapi at pagbabawas ng salapi. Ang batas ay nagpapataw ng mahigpit na mga kinakailangan sa pag-bookke at pinapayagan din ang Kalihim ng Treasury ng US na bumuo ng mga regulasyon na naghihikayat ng mas mahusay na komunikasyon sa pagitan ng mga institusyong pinansyal na may layunin na gawing mas mahirap para sa mga tagapagbenta ng pera upang itago ang kanilang mga pagkakakilanlan. Ang Treasury ay maaari ring ihinto ang pagsasama ng dalawang mga institusyon sa pagbabangko kung ang parehong mga entidad ay may kasaysayan ng hindi pagtupad na maglagay ng sapat na mga pamamaraan ng anti-money laundering.
Ang Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) ay nag-aalok ng sertipikasyon para sa mga propesyunal na anti-laundering na kilala bilang Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS). Ang mga kinakailangan upang makakuha ng sertipikasyon ng CAMS ay kasama ang pagkuha ng 40 mga kwalipikadong kredito batay sa edukasyon, karanasan sa trabaho at pagpasa sa pagsusuri sa CAMS. Ang mga propesyonal na kumikita ng sertipikasyon ng CAMS ay maaaring gumana bilang mga tagapamahala ng pagsunod sa brokerage, mga opisyal ng Bank Secrecy Act, mga tagapamahala ng yunit ng paniktik ng pananalapi, mga analyst ng pagsubaybay at mga krimen sa pananaliksik na mga analyst na pinansyal.
