Ang Serye 65, na opisyal na kilala bilang Uniform Investment Adviser Law Exam, ay idinisenyo upang subukan ang kaalaman at kakayahan ng isang indibidwal upang payuhan ang mga kliyente sa lugar ng pamumuhunan at pag-usapan ang mga pangkalahatang konsepto sa pananalapi. Kung mayroon kang isang pangunahing pag-unawa sa pananalapi, ekonomiya at pamumuhunan, magkakaroon ka ng isang malaking pagsisimula ng ulo, ngunit ang iba't ibang mga batas at regulasyon ay nasasaklaw din, na ginagawang mas mahirap ang pag-aaral.
Sino ang Kailangan ng Serye 65?
Maraming mga pinansiyal na kumpanya ang nangangailangan ng mga rehistradong kinatawan upang magbigay ng payo sa pamumuhunan. Ang serye 65 na pagsubok ng mga kandidato sa pag-unawa sa mga konsepto sa pananalapi at kwalipikado sa kanila upang magbigay ng payo sa pamumuhunan at singilin ang isang bayad sa paggawa nito. Karamihan sa mga regulator ng seguridad ng estado ay nagtakda ng Series 65 bilang minimum na kinakailangan upang maging kinatawan ng tagapayo sa pamumuhunan (IAR).
Ang mga rehistradong kumpanya ng tagapayo ng pamumuhunan (RIA) ay nangangailangan ng mga kinatawan na makihalubilo sa kasalukuyan at potensyal na kliyente. Kaya't kung kasalukuyang naghahanap ka ng isang karera sa isang posisyon sa pinansiyal na pagpapayo, ang Series 65 ay maaaring maging isang asset sa iyong résumé. Kung wala ka pa nito, maaaring maging isang kinakailangan na makuha mo ito kapag kumuha ka na ng upa. Ang pagsubok ay hindi gaanong mahirap kaysa sa mas kumpletong mga pagtatalaga at mga sertipiko tulad ng sertipikadong pinansiyal na tagaplano (CFP) o charter investment counselor (CIC).
Sino ang Hindi Kailangan ng Serye 65?
Ang iba pang mga sertipiko at lisensya ay maaaring ituring na sapat na pagsasanay sa lugar ng Series 65 at i-exempt ang mga may-ari mula sa pagkakaroon ng pagsusulit na ito. Halimbawa, ang karamihan sa mga estado ay magpapalaya sa iyo mula sa Series 65 kung mayroon kang sertipikadong sertipikasyon sa pinansiyal (CFP), sertipikasyon ng chartered financial analyst (CFA), charter financial consultant (ChFC), personal na pinansiyal na pinansiyal (PFS), o charter na payo sa pamumuhunan. (CIC).
Gayundin, kung may hawak ka ng isang lisensya sa Series 7 at isang Series 66, karamihan sa mga estado ay tatanggapin ito bilang sapat na pagsasanay at hindi nangangailangan ng pagsusulit sa Series 65. Sa mga bihirang okasyon, ang isang kinatawan ay maaaring mag-aplay para sa pagbubukod mula sa pagsusulit sa Series 65 at maging isang kinatawan ng tagapayo sa pamumuhunan, ngunit maaaring kailanganin ang 15 hanggang 20 taon ng karanasan sa larangan. Mahalagang tandaan na dapat kang nasa maayos na kalagayan kasama ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), na nangangasiwa ng mga pagsusulit, at palaging kinakailangan na suriin sa mga regulasyon ng estado upang matiyak na karapat-dapat ka sa pagkalabas.
Kwalipikasyon
Hindi mo kailangang trabaho o na-sponsor ng isang firm ng miyembro ng FINRA upang makapagrehistro at kumuha ng pagsusulit sa serye 65. Makakaapekto ito sa anong form na kailangan mong punan sa pagrehistro: Kung ikaw ay naka-sponsor, isang Form U4 ay kailangang punan at isinumite; kung wala ka, kailangan mong punan ang isang Form U10. Parehong maaaring gawin nang elektroniko sa website ng FINRA. Ang pagsusulit na ito ay isa sa mga mas pangunahing pagsusulit at hindi nangangailangan ng anumang iba pang mga kinakailangan upang maging karapat-dapat.
Kapag nakarehistro, mayroon kang 120 araw upang kumuha ng pagsusulit bago mo kailangang magrehistro muli; ito ay tinatawag na window ng iyong pagsusulit. Kung nabigo ka, maaari mong muling kunin ang pagsusulit pagkatapos maghintay ng 30 araw. Ngunit kung nabigo ka ng tatlong beses, kailangan mong maghintay ng 180 araw, pagkatapos nito maaari kang magparehistro muli. Walang limitasyon sa bilang ng mga pagsusulit na maaaring makuha ng isang kandidato.
Ang Nilalaman 65 Exam na Nilalaman
Ang pagsusulit ay sarado na libro at sumasaklaw sa mga paksa tulad ng:
- Impormasyon sa Ekonomiks at Negosyo (14%): Mga siklo sa ekonomiya, pag-uulat sa pananalapi, at mga uri ng peligro na Mga Katangian ng Pamamahagi ng Sasakyan (24%): Mga uri ng pamumuhunan, kasama ang nakapirming kita, equity at iba pang mga seguridad, at pinahahalagahan ang mga Rekomendasyon at Mga Istratehiya ng Client Investment (31%) %): Mga uri ng mga kliyente, pagsasaalang-alang sa buwis, pagbuo ng profile ng kliyente at paglalapat ng iyong pag-unawa sa panganib, at Mga Batas sa teorya ng portfolio , Mga Regulasyon, at Mga Alituntunin (31%): Mga Gawa ng Pederal na Seguridad, regulasyon, ugali
Sinasagot ng kandidato ang 130 mga katanungan kasama ang 10 mga mapagpanggap na katanungan at may 180 minuto bilang isang limitasyon sa oras. Ginagawa ito nang elektroniko, at ang marka ay ipinakita mismo pagkatapos ng pagsusulit, na may pagkasira ng pagmamarka sa bawat seksyon. Upang maipasa, ang marka ng kandidato ay kailangang puntos ng hindi bababa sa 72%, na kung saan ay 94 tamang sagot mula sa 130.
