Ano ang Kahulugan ng Depinito ng Pagpaparehistro ng Investment Adviser?
Ang Depensa ng Pagpaparehistro ng Investment Adviser (IARD) ay isang elektronikong sistema kung saan ang mga tagapayo ng pamumuhunan ay nagparehistro sa kanilang mga sarili at nagsampa ng mga kinakailangang ulat at pagsisiwalat sa US federal Securities and Exchange Commission (SEC) at sa mga regulator ng antas ng estado.
Pag-unawa sa Depositoryo ng Pagpaparehistro ng Pagpapayo sa Pamumuhunan (IARD)
Ang IARD ay nagpapanatili ng impormasyon sa higit sa 260, 000 mga tagapayo sa pamumuhunan. Ang layunin ng deposito ay upang mapagbuti ang pagsubaybay at regulasyon ng mga tagapayo ng pamumuhunan at upang makagawa ang mga propesyonal na impormasyon tungkol sa mga ito na magagamit sa publiko.
Ang SEC at ang North American Securities Administrators Association ay nag-sponsor ng IARD, habang ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay bubuo, nagpapatakbo at nagpapanatili ng system. Kinokontrol ng SEC ang mga tagapayo na ang mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala ay lumampas sa $ 1 milyon, habang ang mga regulator ng estado ay karaniwang nangangasiwa ng mga tagapayo na namamahala sa mas kaunting mga pag-aari.
Ginamit ng mga tagapayo ng pamumuhunan ang IARD upang mag-file ng kanilang Uniform Application para sa Investment Adviser Registration form, na kilala bilang Form ADV, na opisyal na nagrerehistro sa kanila bilang mga tagapayo sa pamumuhunan. Ginagamit din nila ito para sa taunang pagpaparehistro at pag-update at para sa pagpoproseso ng bayad at porma. Ang mga kinatawan ng tagapayo ng pamumuhunan ay nagrehistro din sa pamamagitan ng IARD. Ang isang tagapayo sa pamumuhunan na nais na mag-alis mula sa ilan o lahat ng mga nasasakupan na kung saan sila nakarehistro ay dapat gamitin ang IARD upang mag-file ng Form ADV-W. Ang IARD ay katulad sa Central Registration Depositoryo system na dapat irehistro ng mga broker-dealers at ahente bago sila magsagawa ng negosyo sa kanilang propesyon.
Paano Ginagamit ng Public ang IARD
Ang Form ADV ay naglalaman ng mga pangunahing impormasyon na maaaring maging kapaki-pakinabang sa mga miyembro ng publiko na maaaring may mga katanungan tungkol sa isang tagapayo ng pamumuhunan na isinasaalang-alang nila sa paggawa ng negosyo. Ang mga form ng Form ADV na ginawa ng mga tagapayo ng pamumuhunan sa pamamagitan ng IARD ay magagamit sa publiko sa pamamagitan ng website ng Investment Adviser Public Disclosure. Doon, maaaring mapatunayan ng mga miyembro ng publiko na ang isang tagapayo ng pamumuhunan na kanilang pinagtatrabahuhan ay talagang nakarehistro at kapani-paniwala. Ang pagpapatunay na ito ay isang mahalagang hakbang para sa sinumang nagtatrabaho sa isang tagapayo ng pamumuhunan.
Ang impormasyong pinapanatili ng IARD ay makakatulong din sa mga tao na magpasya kung ang tagapayo ng pamumuhunan na kanilang pinagtatrabahuhan ay may mga kredensyal at karanasan na naaangkop sa kanilang mga pamantayan at inaasahan. Ang impormasyong magagamit sa publiko ay kinabibilangan ng propesyonal na background ng tagapayo, tulad ng kasaysayan ng pagtatrabaho, propesyonal na pagtatalaga, mga pagsusulit sa industriya na ipinasa at iba pang mga aktibidad sa negosyo. Ang impormasyon tulad ng kung gaano katagal sila nakarehistro sa kanilang kasalukuyang firm at kung aling mga kumpanya na sila ay nakarehistro na dati ay magagamit din. Maaari ring makita ng publiko kung ang tagapayo ay naging disiplina o nasuspinde, o kung ang mga pangunahing tauhan ng tagapayo ay nahaharap sa disiplina.
