Ano ang isang Income Stock?
Ang isang stock ng kita ay isang seguridad ng equity na nagbabayad ng regular, madalas na patuloy na pagtaas ng dividends. Ang mga stock ng kita ay karaniwang nag-aalok ng isang mataas na ani na maaaring makabuo ng karamihan sa pangkalahatang pagbabalik ng seguridad. Habang walang tiyak na breakpoint para sa pag-uuri, ang karamihan sa mga stock ng kita ay may mas mababang antas ng pagkasumpungin kaysa sa pangkalahatang pamilihan ng stock, at nag-aalok ng mga ani ng dividend na mas mataas-kaysa-merkado.
Ang mga stock ng kita ay maaaring may limitadong mga pagpipilian sa paglago sa hinaharap, sa gayon ay nangangailangan ng isang mas mababang antas ng patuloy na pamumuhunan ng kapital. Ang anumang labis na daloy ng cash mula sa kita ay maaaring ibalik sa mga namumuhunan sa isang regular na batayan.
Ang mga stock ng kita ay maaaring magmula sa anumang industriya, ngunit ang mga namumuhunan ay karaniwang matatagpuan ang mga ito sa loob ng real estate (sa pamamagitan ng mga mapagkakatiwalaang pamumuhunan sa real estate, o mga REIT), mga sektor ng enerhiya, kagamitan, likas na mapagkukunan at mga institusyong pampinansyal.
Pag-unawa sa kita ng stock
Maraming mga namumuhunan na konserbatibong naghahanap ng mga stock ng kita, dahil nais nila ang ilang pagkakalantad sa paglago ng kita ng kumpanya. Kasabay nito, ang mga stock na ito ay may matatag na daluyan ng kita na nagbibigay-daan sa isang mababang panganib at pare-pareho na mapagkukunan ng kita, marahil para sa mga namumuhunan na mas matanda at walang regular na suweldo.
Ang pinakamainam na stock ng kita ay magkakaroon ng napakababang pagkasira (tulad ng susukat ng Beta), isang dividend ani na mas mataas kaysa sa umiiral na 10-taong Treasury bond (T-bond) rate, at isang katamtaman na antas ng taunang paglago ng kita. Ang mga angkop na stock ng kita ay magpapakita din ng isang kasaysayan ng pagtaas ng mga dividends sa regular na batayan upang mapanatili ang inflation, na kumakain sa mga pagbabayad sa cash sa hinaharap.
Mga Key Takeaways
- Ang mga stock ng kita ay mga stock na nag-aalok ng regular at matatag na kita, karaniwang sa anyo ng mga dividends, sa loob ng isang tagal ng panahon na may mababang pagkakalantad sa panganib. Ang mga ito ay naiiba sa mga stock ng paglago, na may mas mataas na pagkasumpungin at mga panganib na nauugnay sa kanilang pagganap.
Mga Kita ng Stats kumpara sa Paglago ng mga stock
Habang maraming mga konserbatibong mamumuhunan ang naglalayong mga stock ng kita, ang mga may kakayahang / o may pagnanais na kumuha ng mas maraming mga panganib na madalas na naglalayong mga stock stock. Sa kaibahan sa mga stock ng kita, ang mga stock ng paglago ay karaniwang hindi nagbabayad ng mga dibidendo. Sa halip, madalas na mas pinipili ng pamamahala ng kumpanya na muling ibalik ang mga napanatili na kita sa mga proyekto ng kapital.
Halimbawa, maaaring pumili ng isang kamakailang kompanya ng teknolohiya ng publiko na umarkila ng isang bagong koponan ng mga inhinyero o ilagay ang lahat ng kanilang mga pagsisikap para sa isa o dalawang quart sa isang bagong pag-rollout ng produkto, na hindi lamang nangangailangan ng teknikal na kadalubhasaan kundi pati na rin ang marketing at sales power, kasama ang makabuluhang karanasan sa customer upang tumugon sa mga katanungan at alalahanin at tulong sa pag-aayos.
Habang ang mga stock stock ay maaaring magdala ng makabuluhang mga nakuha ng kapital, sa pangkalahatan ay nagdadala din sila ng mas maraming panganib kaysa sa mga stock ng kita. Sa pamamagitan ng paglaki ng mga stock shareholders dapat umasa lamang sa tagumpay ng kumpanya upang makabuo ng pagbabalik sa kanilang pamumuhunan (ROI). Kung ang paglago ng kumpanya ay hindi kasing taas ng inaasahan, ang mga shareholder ay maaaring magtapos ng pagkawala ng kanilang pera habang ang mga kumpiyansa sa merkado ay humina at bumaba ang mga presyo.
Halimbawa ng Mga Kita ng Kita
Ang tingi ng behemoth Walmart Inc. ay isang halimbawa ng stock ng kita. Ang presyo ng stock nito ay tumaas sa huling tatlumpung taon, ang kumpanya na nakabase sa Arkansas ay palaging nagbabayad ng pagtaas ng mga nagbubunga ng dividend. Ang dividend ani ng kumpanya ay tumaas sa 3.32 porsyento noong 2015 sa kamakailan-lamang na kasaysayan at 2.10% noong 2019. Nakamit nito ang ani na ito sa kabila ng banta ng e-commerce at nadagdagan ang kumpetisyon mula sa Amazon, na tinanggal ang bahagi ng merkado.
