Ang mga analyst ng pamumuhunan ay nagsasagawa ng pananaliksik, lumikha ng mga modelo ng pananalapi, at gumawa ng mga ulat ng analitikal at mga rekomendasyon patungkol sa mga tiyak na uri ng stock, bono, o iba pang mga seguridad sa pamumuhunan. Ang mga analyst ng pamumuhunan ay gumagana para sa maraming uri ng mga kumpanya sa industriya ng seguridad, kabilang ang mga broker, bangko, mga kumpanya ng pamamahala ng pera, pondo ng bakod, at pondo ng pensyon. Ang mga propesyonal sa larangan na ito ay kilala rin bilang mga analyst ng seguridad o mga analista sa pananalapi.
Ang mga analyst ng pamumuhunan ay gumagawa ng mga pananaliksik at pagbebenta ng mga rekomendasyon para sa dalawang magkakaibang paggamit, depende sa employer. Sa isang bangko o brokerage, ang mga analyst ng pamumuhunan sa pangkalahatan ay gumagawa ng mga rekomendasyon para sa mga ahente ng kumpanya na gumagamit ng impormasyon upang magbenta ng mga pamumuhunan sa mga indibidwal na kliyente at sa publiko. Ang mga firms na ito ay tumatakbo sa panig ng merkado. Sa buy-side ng merkado, na kinabibilangan ng mga pondo ng bakod, pondo ng pensyon, at mga kumpanya sa pamamahala ng kayamanan, ang mga analyst ay karaniwang gumagawa ng pananaliksik at mga rekomendasyon para sa mga namamahala sa pamumuhunan ng kumpanya na gumagamit ng impormasyon upang bumili at magbenta nang direkta.
Landas ng Karera
Maraming mga senior analysts ang nagsimulang magtrabaho sa larangan bilang mga junior analyst na nangongolekta ng data, lumilikha at nag-update ng mga spreadsheet sa pananalapi, at natutunan ang ins-and-outs ng propesyon sa ilalim ng pangangasiwa ng isang nakatatandang miyembro ng pangkat ng analitikal. Ang mga posisyon sa antas ng pagpasok ay karaniwang nangangailangan ng degree ng bachelor. Matapos ang maraming taon ng pagtatrabaho at pag-aaral sa isang posisyon ng junior, maraming mga analyst ang bumalik sa paaralan upang makumpleto ang isang degree sa pagtatapos bilang paghahanda para sa karagdagang pagsulong sa larangan. Ang isang bagong upa na may hawak na naaangkop na degree ng master ay madalas na nagsisimula sa isang senior analyst na papel kaagad, anuman ang nagtrabaho siya bilang isang junior analyst.
Karamihan sa mga senior analyst ay nakatuon sa isang tiyak na kategorya ng mga mahalagang papel, na bumubuo ng isang mataas na antas ng kadalubhasaan sa lugar sa paglipas ng panahon. Kasama sa mga tungkulin sa trabaho ang pag-update ng data ng pananaliksik bilang tugon sa mga bagong pag-unlad, pagpaplano at pagsasagawa ng mga bagong proyekto sa pananaliksik, pakikipag-ugnay sa mga contact sa industriya ng pokus, at paglalahad ng mga resulta ng pananaliksik sa firm management, sales agents, o kliyente. Karaniwang pinangangasiwaan ng mga senior analyst ang gawain ng isa o higit pang mga junior analyst.
Ang isang senior analyst na may talaan ng mataas na pagganap ay maaaring maging isang manager ng portfolio sa isang buy-side firm na nangangasiwa sa lahat ng mga aspeto ng isang portfolio ng pamumuhunan. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay nagtatakda ng diskarte sa pamumuhunan at piliin ang tiyak na halo ng mga seguridad sa isang portfolio batay sa gawain ng mga senior analyst. Ang pamamahala ng portfolio ay karaniwang kumakatawan sa pagtatapos ng landas ng karera.
Mga Kwalipikasyong Pang-edukasyon
Ang posisyon sa antas ng entry sa larangan ay nangangailangan ng isang degree sa bachelor. Kasama sa mga nauugnay na paksa ang mga disiplinang pangnegosyo na may isang sangkap na dami, tulad ng pananalapi, accounting o ekonomiya, at iba pang mga paksa na nagbibigay ng pagsasanay sa mga kasanayan sa analytical at quantitative, tulad ng mga istatistika, matematika, pisika o engineering.
Habang ang degree ng master ay hindi sa pangkalahatan ay isang kinakailangan para sa pagsulong sa isang posisyon ng senior analyst, maraming mga kumpanya ang naghahanap ng mga kandidato sa trabaho na may kaugnay na degree degree. Maraming mga advanced na posisyon ng analyst at posisyon ng pamamahala ng pamumuhunan ay nangangailangan ng degree ng master. Ang mga may kaugnayan na degree degree ay may kasamang isang MBA na may isang dami ng pokus o isang degree sa master sa pananalapi.
iba pang kwalipikasyon
Ang mga analyst ng pamumuhunan sa pangkalahatan ay kinakailangan upang makakuha ng isang lisensya mula sa Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), isang pambansang regulasyon na namamahala sa pangangasiwa ng mga security firm at brokers sa Estados Unidos. Upang makakuha ng isang naaangkop na lisensya, ang isang kandidato ay karaniwang nangangailangan ng pag-sponsor mula sa isang kwalipikadong employer. Dahil dito, ang proseso ng paglilisensya ay karaniwang nagaganap matapos ang isang kandidato ay tinanggap bilang isang analyst ng pamumuhunan.
Ang Chartered Financial Analyst (CFA) na pagtatalaga, na iginawad ng CFA Institute, ay isang propesyonal na sertipikasyon na magagamit sa mga analyst na may mga degree sa bachelor at hindi bababa sa apat na taon ng propesyonal na karanasan sa larangan. Karamihan sa mga employer ay inaasahan ang mga kwalipikadong analyst na ituloy at kumpletuhin ang sertipikasyon ng CFA. Marami ang nangangailangan ng sertipikasyon ng CFA para sa patuloy na pagsulong sa mas maraming mga nakatatandang posisyon sa firm. Kinakailangan ng sertipikasyon ang mga kandidato na maipasa ang isang serye ng tatlong pagsusulit.
