- Ligtas: Cornerstone Investment ServicesJob Pamagat: Pamamahala ng Kasosyo sa Mga Kardipikasyon: AIF
Karanasan
Ang pundasyon ng Cornerstone (CIS) ay nakasalalay sa kasaysayan ng kanyang tagapagtatag, si John Riley. Bilang isang bagong broker na nagtatrabaho para sa Dean Witter Reynolds noong kalagitnaan ng 80's, natanto ni John ang halaga ng mga diskarte sa pamumuhunan ng konserbatibo nang makita niya ang mga namumuhunan at broker, na hindi handa, nagulat sa nagwawasak na Pag-crash ng 1987. Nakita ang mga kaganapang ito na nagbukas ng unang kamay akayin si John na magtuon sa mga diskarte sa konserbatibo at disiplinahin upang mapalago ang mga ari-arian ng kanyang mga kliyente.
Itinatag ni John ang Cornerstone Investment Services noong 1999, upang mag-alok ng mga mamumuhunan ng isang kahalili sa Wall Street. Mula nang malaya ang karamihan ng tao, nagawa ni John na pamahalaan ang pera ng mga kliyente sa paraan na naghahanda sa kanila para sa mga uso na nakikita at ang mga sorpresa sa Wall Street. Ang Cornerstone ay hindi nakikita sa sinuman maliban sa kanilang mga kliyente.
Upang pinakamahusay na maglingkod sa kanyang kliyente, pinasa ni John ang Series 86 at 87 na mga pagsusulit upang maging isang rehistradong Analyst Analyst. Ang mga registrasyong ito ay nilikha ng mga regulators matapos ang mga iskandalo sa pananaliksik sa isang dekada na ang nakalilipas sa ilang mga pangunahing wirehouses. "Sa aking karanasan, " sabi ni John, "napakakaunting mga kumpanya ng pamamahala ng pera ay may isang lisensyadong Research Analyst sa mga kawani at ang bilang ng mga stock ng stock na may rehistrasyon na ito ay minimal. Dapat silang umasa sa iba para sa kanilang pagsasaliksik. Sa Cornerstone ay patuloy akong nagsasaliksik at nag-estratehiya, naghahanda para sa kung anong kamay tayo.
Si John Riley, ay isang Accredited Investment Fiduciary (AIF®). Ang pagtatalaga ng AIF® ay ibinibigay lamang sa mga may kadalubhasaan sa pagsubok at pagsusuri sa Mga Sponsor ng Plano para sa kanilang pagsunod sa mga pamantayan sa fiduciary. Sa pamamagitan ni John, ang CIS ay nag-aalok ng maraming mga pagsubok at serbisyo na maaaring magbigay ng Plan Sponsors ng isang malinaw na larawan ng kanilang mga proseso ng fiduciary at mga potensyal na pananagutan.
Pangunahing pokus at hangarin ng Cornerstone ay upang makatulong sa maraming mga mamumuhunan hangga't maaari. Makikita mo ito sa paraang makilala ng mga kawani ng tanggapan ang lahat nang personal at nagsusumikap upang matupad ang kanilang mga pangangailangang pangasiwaan. Makikita mo ito sa paraan ng paggugol ng mga tagapayo ng oras upang matiyak na nauunawaan nila ang mga pangangailangan at nais ng bawat kliyente. At makikita mo ito sa paraang pinapatakbo ni Juan ang kumpanya, tinutukoy niyang tulungan ang mga namumuhunan sa kung ano, salungat sa tanyag na opinyon, ay hindi isang madaling pakikipagsapalaran para sa maraming mga namumuhunan.
Ang unang diskarte sa pamumuhunan na ipinakilala ng Cornerstone ay ang Model Portfolio, na ginamit ang "totoong" pamamahala sa peligro. Nakakagulat na ito ay isang konsepto na palaging pinag-uusapan ngunit hindi talaga ginawaran ng Wall Street. Noong 1999 ang merkado ay naging labis na halaga, sa kawalang-interes ng marami sa Wall Street.
Hindi mabigyan ng babala ang mga kliyente na epektibo sa isang wire-house, itinatag ni John ang Cornerstone. Sa loob ng mga taon ang Cornerstone ay nagdagdag ng iba pang mga diskarte upang matugunan ang iba't ibang mga pangangailangan ng mga namumuhunan. Ang Pagpaplano ng Pinansyal ay dinagdagan bilang isang paraan upang matulungan ang mga namumuhunan na makakuha ng isang buong pananaw sa kanilang mga kalagayan sa pananalapi at bumuo ng isang nakatutok na diskarte.
Ang mga estratehiya ng Cornerstone ay paunang pag-iisip, hinimok ang pananaliksik, at batay sa kanilang sariling panloob na pagsusuri at ng ilan sa mga pinapahalagahan na mga kumpanya ng pananaliksik.
Ngunit ang pagnanasa ni John, ang kanilang sama-samang pagnanasa, ay nananatiling tumutulong sa mga namumuhunan na magkaroon ng kahulugan sa pamumuhunan at pagtulong sa kanila na makamit ang kanilang mga layunin sa buhay.
Pagtatatwa: Ang mga seguridad na inaalok sa pamamagitan ng Cantella & Company, Inc., Miyembro, FINRA, SIPC, pamamahala ng pera batay sa bayad at pagpaplano ng Pinansyal na inaalok sa pamamagitan ng Cornerstone Investment Services, RIA ng LLC.
Quote mula kay John Riley
"Si John ay ang Punong Pamuhunan sa Strategistang Puhunan at Rehistradong Pananaliksik ng Pananaliksik para sa Mga Serbisyo Para sa Pamumuhunan sa Cornerstone, na matatagpuan sa RI at TX, na nag-aalok ng Pinansyal na Pagpaplano, Pamamahala ng Pera, Pagpaplano ng Estate at Plano ng Sponsor Consulting."
