Ang mga indibidwal na namumuhunan ngayon ay hindi pa nagagawang access sa impormasyon sa pamumuhunan at merkado. Ang mga detalyadong istatistika ng seguridad at mga real-time na balita ay madaling makuha online, na na-level ang larangan ng paglalaro sa pagitan ng Wall Street at Main Street. Ngunit kahit na ang mga indibidwal na namumuhunan ay patuloy na hinihikayat na "gawin ito mismo, " maaari ba nilang pamahalaan ang kanilang mga pamumuhunan pati na rin ang mga propesyonal at walang tulong ng mga bayad na tagapayo? Mas mahalaga, dapat bang mag-isa ang mga indibidwal na namumuhunan? Ang mga ito ay mapaghamong mga katanungan na nangangailangan ng matapat na pagsusuri sa sarili upang sagutin. Tingnan natin kung paano ka makakapag-tackle ng isang mamumuhunan sa paksang ito at makabuo ng isang opinyon sa bagay na ito.
Pagganap ng Indibidwal na Mamumuhunan
Ipinakita ng mga pag-aaral ang track record para sa mga indibidwal na namumuhunan ay hindi naghihikayat. Ang DALBAR, isang nangungunang serbisyo sa pananaliksik sa marketing ng pananalapi, ay naglabas ng isang pag-aaral na nagpakita mula 1990 hanggang 2010, ang hindi pinamamahalaang S&P 500 Index ay nakakuha ng average na 7.81% taun-taon. Sa parehong kaparehong panahon, ang average na mamumuhunan sa equity ay nakakuha ng isang paltry 3.49% taun-taon.
Mga Key Takeaways
- Ang detalyadong istatistika ng seguridad at mga real-time na balita ay madaling makuha sa online, na na-level ang larangan ng paglalaro ng impormasyon sa pagitan ng Wall Street at Main Street.Kung matukoy mo na mayroon kang isang napakahalagang makatwirang predisposisyon, maaari mong higit na kontrolin ang natitirang emosyonal na mga vestiges sa pamamagitan ng nakasandal sa isang proseso.Hindi mo kailangang maging isang analyst sa pananalapi, ngunit kailangan mong maging komportable sa mga numero.
Ang pagkakaiba sa akumulasyon ng kayamanan sa pagitan ng dalawang numero na ito ay pagsuray. Sa loob ng 20 taon, ang isang $ 100, 000 na pamumuhunan ay lalago sa halos $ 450, 000 kung pinagsama sa 7.81%, habang ang isang $ 100, 000 na pamumuhunan ay lalago sa $ 198, 600 lamang kung pinagsama sa 3.49%! Mahalagang tandaan, gayunpaman, ang pagkakaiba-iba ng pagganap ay may kaunting kinalaman sa pagbabalik ng average na pondo ng kapwa equity, na gumanap lamang sa index mismo, ngunit pinaka-apektado ng katotohanan na ang mga namumuhunan ay hindi maaaring pamahalaan ang kanilang sariling mga emosyon at lumipat sa mga pondo malapit sa mga tuktok ng merkado habang naglulunsad sa mga merkado ng merkado.
Spock kumpara kay Kapitan Kirk
Isa sa mga palagiang tema ng orihinal na serye sa telebisyon ng 1960 na "Star Trek" na nakitungo sa mga kamag-anak na lakas at kahinaan ng emosyon kumpara sa dahilan. Si Kapitan Kirk, ang kapitan ng Starship Enterprise , ay madalas na gumawa ng mga desisyon batay sa kanyang mga likas na pagkatao, na kung saan ang kanyang purong lohikal na Vulcan unang opisyal, Spock, kung minsan ay natagpuan hindi makatwiran. Gayunpaman, ang mga desisyon na "batay sa gat" ay nagbunga ng mga positibong kinalabasan na tila hindi maisasadula batay sa pangangatwirang pagsusuri. Sa mga oras, ang emosyon at instinct ay nagpapatunay na matagumpay, kahit na sa harap ng katwiran. Sa kasamaang palad, habang ang instinct ay nanaig sa kalawakan, pagdating sa pamumuhunan, tatalunin ng Spock si Kapitan Kirk sa pangmatagalan. May mga pagkakataon kapag ang pagsunod sa isang hunch ay nagpapatunay na kumikita, ngunit hindi masyadong madalas. Sa pangmatagalan, pangangatuwiran, lohika, at disiplina ay matalo ang emosyon sa bawat oras.
Ang problema natin ay, tulad ng Kapitan Kirk, tayo ay tao. Ang paghihiwalay sa ating sarili mula sa emosyon ay labag sa ating kalikasan. Gayunpaman, sa abot ng ating makakaya, iyon ang dapat nating gawin. Ang takot ay hahantong sa iyo upang magbenta lamang kapag ang bumabagsak na presyo ng isang pamumuhunan ay malapit sa ilalim nito. Ang over-optimism ay magdudulot sa iyo na bumili lamang kapag ang presyo ay nasa tuktok nito. Ang pagdidisiplina sa iyong emosyonal na bahagi ay hindi madaling gawain, kahit na para sa isang bihasang, may karanasan na propesyonal. Bago mo subukan na gawin ito sa iyong sarili, dapat kang gumawa ng isang matapat na pagtatasa ng iyong emosyonal na make-up. Hindi mo kailangang maging Spock, ngunit hindi ka maaaring maging Little Little alinman!
Pangunahing Mga Katangian ng isang matagumpay na Mamuhunan
Sa pag-aakalang mayroon kang tamang emosyonal na konstitusyon, anong iba pang mga pangunahing kakayahan at mapagkukunan ang kinakailangan upang matagumpay na makagawa ng iyong sariling mga desisyon sa pamumuhunan? Ang ilang kasanayan sa matematika ay mahalaga. Hindi mo kailangang maging isang analyst sa pananalapi, ngunit kailangan mong maging komportable sa mga numero. Ang mga salita sa isang taunang ulat o isang prospectus ay maaaring magpinta ng isang mapanlinlang na positibong larawan, ngunit ang mga numero ay mas mahirap na manipulahin. Kailangan mo ring magawa ang kasalukuyang halaga at / o mga kalkulasyon sa hinaharap na halaga. Malalaman mong madali itong magawa gamit ang anumang calculator sa pananalapi.
Kailangan mo rin ng isang paraan upang tumpak at mapagkakatiwalaang subaybayan ang aktwal na pagganap ng iyong pangkalahatang portfolio ng pamumuhunan. Ang mga namumuhunan ay madalas na nagdurusa sa napiling memorya. Ang matagumpay na mga pagpipilian ay naaalala nang malinaw habang ang hindi matagumpay na mga pagpipilian ay madaling makalimutan. Ang pagdaraya sa sarili ay hindi kapanig. Kailangang matapat mong suriin kung paano tumutugma ang iyong mga pagsisikap na gawin ang iyong sarili laban sa mga propesyonal. Sa kabutihang palad, ang mga bahay ng broker ay gumagawa ng maaasahang pagsubaybay sa pagganap ng portfolio na mas naa-access sa indibidwal na mamumuhunan.
Sa panghuling pagsusuri, gayunpaman, ang iyong mga kinakailangan ay batay sa kung magkano ang proseso na nagpasya kang gawin ang iyong sarili. Hindi ito dapat maging isang desisyon sa lahat-o-wala. Maaari mong makita na marunong mag-outsource ng ilang mga bahagi ng proseso sa iba.
Alamin ang Iyong mga Limitasyon
Dapat kang gumawa ng isang matapat na pagtatasa ng iyong mga limitasyon upang maging matagumpay sa pangangalakal. Magsimula sa isang lugar kung saan mayroon kang isang mataas na antas ng tiwala at hayaan ang iba na gawin ang natitira. Maaari kang makatiyak na maaari kang kumilos bilang iyong tagapayo ngunit kailangan mong gumamit ng mga propesyonal na tagapamahala ng pera para sa kapwa pondo o mga pribadong tagapamahala ng pera para sa iyong mga assets ng pamumuhunan. Maaari kang makatiyak na maaari mong istraktura at pamahalaan ang isang iba't ibang portfolio ng mga indibidwal na stock ngunit hindi ka sigurado na maaari mong gawin ang parehong sa mga bono, na maaaring maging mas kumplikado. Narito muli, maaari mong gawin ang iyong mga seleksyon ng stock ngunit gumamit ng mga tagapamahala sa labas upang hawakan ang iyong mga puhunan na naayos na kita. Sa paglipas ng oras at paglaki ng iyong mga kakayahan, ikaw ay nasa posisyon upang maibalik ang ilan o lahat ng iyong mga outsource na lugar na bumalik sa bahay.
Panalong Laro ng Loser
Ang Pagwagi ng Loser's Game (2002) ni Charles D. Ellis ay sumali mula sa isang artikulo na isinulat niya noong 1975. Ito ang artikulong binanggit ni John Bogle bilang isa sa mga pangunahing impluwensya sa kanyang pagpapasya na lumikha ng mga pondo sa indayog ng index nang magsimula siya sa Vanguard Group. Sa mga piraso na ito, sinabi ng Ellis na karamihan sa mga propesyonal na tagapamahala ng pera ay nabibigo na mas mababago ang merkado dahil sila ang palagiang merkado. Anuman ang klase ng pag-aari, lubos na bihasa, lubos na sanay, lubos na matalinong mga propesyonal sa pamumuhunan na namamayani sa mga pamilihan ng merkado. Sa palagay maaari mong palaging gumawa ng isang mas mahusay na trabaho kaysa sa pinagsama-samang mga hangganan ng tiwala ng utak sa pagkahumaling.
Gayunman, ang maaaring magawa mo, ay makipagkumpetensya sa mga propesyonal na ito sa pamamagitan ng paggamit ng kanilang kolektibong karunungan. Halimbawa, ilang mga dekada na ang nakalilipas, nang ang McDonald's ay ang nangungunang hamburger chain at ang Burger King ay numero ng dalawa, isang pag-aaral sa marketing na ipinahayag ang Burger King ay bumuo ng isang napaka-epektibong paraan ng pagpapasya kung saan hahanapin ang mga bagong restawran. Habang gugugol ng McDonald's ang milyun-milyong dolyar na maingat na tinutukoy ang mga perpektong lugar na itatayo, kapag ang desisyon na iyon ay ginawa at pagtatayo ay nagsimula, magtatayo ang Burger King ng isang bagong restawran sa buong kalye. Sa pamamagitan ng matalinong pag-agaw ng pananaliksik ng McDonald, nakamit ng Burger King ang halos magkaparehong magkatulad na kinalabasan ng lokasyon sa isang bahagi ng gastos.
Ang isang napakahusay na oras, lakas, kapangyarihan ng utak, at mapagkukunan ay ginugol sa Wall Street upang makabuo ng dami ng impormasyon at data. Sa internet, ang karamihan sa mga kritikal na sangkap ng pananaliksik na ito ay madaling ma-access nang libre. Gamitin mo!
Kaya mo yan
Ang mga propesyonal sa pakikibaka araw-araw upang makipagkumpetensya ng mabisa. Bakit, kung gayon, dapat itong maging madali para sa iyo? Ang iyong damdamin ay susubukan na sabotahe ang iyong pagsisikap, at ang pagpupunyagi ay mangangailangan ng oras at pag-aalay. Maaaring hindi mo kailangang ihinto ang iyong araw-araw na trabaho, ngunit ang pamumuhunan ay maaaring kailanganin upang maging iyong pangunahing libangan. Sa kabila ng mga hamong ito, mayroon kang ilang mga pakinabang.
Ang iyong pinaka makabuluhang lakas ay walang nakakakilala sa iyo na mas mahusay kaysa sa kilala mo ang iyong sarili. Inilalagay ka nito sa isang natatanging posisyon upang maiangkop ang iyong diskarte sa pamumuhunan nang mas tumpak. Hindi ka rin nahaharap sa maraming mga panandaliang presyon na kinakaharap ng mga propesyonal. Sa kabila ng kanilang dapat na pang-matagalang pokus, una silang hinuhusgahan sa kamakailan-lamang na pagganap, at ang pagkabigo na magampanan nang maayos sa panandaliang maaaring humantong sa pagkawala ng trabaho. Ikaw ay nasa posisyon na kumuha ng isang pangmatagalang pananaw. Mayroon ding isang kawan ng pag-iisip sa Wall Street. Ang pagpunta laban sa nananaig na stampede ay napakahirap, kahit na ang stampede na iyon ay pupunta sa maling direksyon, tulad ng sa bubble ng tech sa huling bahagi ng 1990s o sa subprime mortgage meltdown ng 2007. Hindi ka miyembro ng kawan, kaya ikaw ay sa isang mas mahusay na posisyon upang pumunta laban sa daloy.
Ang Bottom Line
Ang pagiging tagapayo ng iyong pamumuhunan at tagapamahala ng pera ay hindi madali, ngunit magagawa ito, at kung tunay na masiyahan ka sa pamumuhunan, maaari itong maging kasiya-siya.
