Ang pamumuhunan sa labas ng bansa ay madalas na nai-demonyo sa media, na nagpinta ng larawan ng mga namumuhunan na umiiwas sa buwis na ilegal na nag-aaksaya ng kanilang pera sa ilang makulimlim na kumpanya na matatagpuan sa isang nakatago na isla ng Caribbean. Habang totoo na laging mayroong mga pagkakataon ng malilim na deal, ang karamihan sa pamumuhunan sa labas ng bansa ay ganap na ligal.
Ang pamumuhunan sa labas ng bansa, sa kabila ng mahirap na reputasyon nito, ay isang ligal, epektibong paraan upang mamuhunan sa mga nilalang na magagamit lamang sa labas ng iyong sariling bansa.
Pamumuhunan sa Labas na: Isang Pangkalahatang-ideya
Ang pamumuhunan sa labas ng bansa ay tumutukoy sa isang malawak na hanay ng mga diskarte sa pamumuhunan na gumamit ng mga pakinabang na inaalok sa labas ng bansa ng mamumuhunan. Walang kakulangan ng mga oportunidad sa pamumuhunan na inaalok ng mga kagalang-galang na mga kumpanya sa malayo sa pampang na maayos na tunog, nasubok ang oras, at, pinaka-mahalaga, ligal.
Depende sa iyong sitwasyon, ang pamumuhunan sa labas ng pampang ay maaaring mag-alok sa iyo ng maraming mga pakinabang kasama ang mga benepisyo sa buwis, proteksyon ng pag-aari, at privacy. Kabilang sa mga kawalan ay ang pagtaas ng pagsusuri ng regulasyon sa isang global scale at mataas na gastos na nauugnay sa mga account sa malayo sa pampang.
Mga Pros ng Labas na Pamumuhunan
Maraming mga kadahilanan kung bakit namuhunan ang mga tao sa labas ng pampang:
Mga Bentahe sa Buwis
Maraming mga bansa (kilala bilang buwis sa buwis) ang nag-aalok ng mga insentibo sa buwis sa mga dayuhang mamumuhunan. Ang kanais-nais na mga rate ng buwis sa isang malayo sa pampang bansa ay idinisenyo upang maitaguyod ang isang malusog na kapaligiran sa pamumuhunan na umaakit sa labas ng kayamanan. Para sa isang maliit na bansa na may napakakaunting mga mapagkukunan at isang maliit na populasyon, ang pag-akit ng mga mamumuhunan ay maaaring kapansin-pansing madaragdagan ang pang-ekonomiyang aktibidad.
Mga Key Takeaways
- Ang pamumuhunan sa labas ng bansa ay lampas sa mga paraan ngunit ang pinakamayaman sa mga namumuhunan. Ang mga kalamangan ay kinabibilangan ng mga benepisyo sa buwis, proteksyon ng pag-aari, pagkapribado, at isang mas malawak na hanay ng mga pamumuhunan.Downsides ay may kasamang mataas na gastos at nadagdagang pagsasaalang-alang sa regulasyon na mga nasasakupan sa labas ng pampang at mga account na kinakaharap.
Nang simple, ang pamumuhunan sa pampang ay nangyayari kapag ang mga namumuhunan sa malayo sa pampang ay bumubuo ng isang korporasyon sa isang dayuhang bansa. Ang korporasyon ay kumikilos bilang isang shell para sa mga account ng namumuhunan, na pinoprotektahan ang mga ito mula sa mas mataas na pasanin sa buwis na maaaring mangyari sa kanilang sariling bansa. Dahil ang korporasyon ay hindi nakikibahagi sa mga lokal na operasyon, kaunti o walang buwis ang ipinapataw dito. Maraming mga dayuhang kumpanya ang nasisiyahan din sa status na walang bayad sa buwis kapag namuhunan sila sa mga pamilihan ng US. Tulad nito, ang paggawa ng mga pamumuhunan sa pamamagitan ng mga dayuhang korporasyon ay maaaring magkaroon ng isang natatanging kalamangan sa paggawa ng mga pamumuhunan bilang isang indibidwal.
Proteksyon ng Asset
Ang mga sentro ng malayo sa pampang ay tanyag na lokasyon para sa muling pagsasaayos ng pagmamay-ari ng mga ari-arian. Sa pamamagitan ng tiwala, pundasyon, o isang umiiral na korporasyon, maaaring ilipat ang indibidwal na pagmamay-ari ng yaman. Maraming mga indibidwal na nag-aalala tungkol sa mga demanda, foreclosing lenders, o mga creditors na nangongolekta sa mga natitirang mga utang na pinipili upang ilipat ang isang bahagi ng kanilang mga ari-arian mula sa kanilang personal na mga estudyo sa isang entity na humahawak nito sa labas ng kanilang sariling bansa.
Sa pamamagitan ng paglilipat ng mga papel na pagmamay-ari ng papel na ito, ang mga indibidwal ay hindi na madaling makuha sa pag-agaw o iba pang mga problema sa bahay. Kung ang nagtitiwala ay isang residente ng US, ang kanilang tiwala sa katayuan ay nagpapahintulot sa kanila na gumawa ng mga kontribusyon sa kanilang offshore tiwala na walang buwis sa kita. Gayunpaman, ang nagtitiwala sa isang pondo sa proteksyon sa labas ng pampang ay bibigyan pa rin ng buwis sa kita ng tiwala (ang kita na ginawa mula sa mga pamumuhunan sa ilalim ng pinagkakatiwalaang nilalang), kahit na ang kita na iyon ay hindi ipinamahagi.
Pagkumpidensiyalidad
Maraming mga hurisdiksyon sa labas ng pampang ang nag-aalok ng pantulong na benepisyo ng lihim na batas. Ang mga bansang ito ay gumawa ng mga batas na nagtatatag ng mahigpit na kumpidensyal sa korporasyon at pagbabangko. Kung ang kompidensiyal na ito ay nasira, may mga malubhang kahihinatnan para sa nakakasakit na partido. Isang halimbawa ng isang paglabag sa pagiging kompidensiyal sa pagbabangko ay ang paghula sa mga pagkakakilanlan ng customer. Ang paglalahad ng mga shareholders ay isang paglabag sa kumpidensyal ng korporasyon sa ilang mga nasasakupan.
Gayunpaman, ang lihim na ito ay hindi nangangahulugang ang mga namumuhunan sa malayo sa pampang ay mga kriminal na dapat itago. Mahalaga rin na tandaan na ang mga batas sa labas ng bansa ay magbibigay-daan sa pagsisiwalat ng pagkakakilanlan sa malinaw na mga pagkakataon sa pag-aarkila ng droga, pagkalugi sa salapi, o iba pang ilegal na aktibidad. Mula sa pananaw ng isang mamumuhunan na may mataas na profile, gayunpaman, ang pagsunod sa impormasyon, tulad ng pagkakakilanlan ng namumuhunan, lihim habang nag-iipon ng mga pagbabahagi ng isang pampublikong kumpanya ay maaaring mag-alok sa mamumuhunan ng isang makabuluhang pinansiyal (at ligal) na kalamangan. Hindi ginusto ng mga mamumuhunan na may mataas na profile ang publiko sa alam kung anong mga stock ang kanilang namumuhunan. Ang mga namumuhunan ng Multimillionaire ay hindi nais ng isang grupo ng kaunting isda na bumili ng parehong mga stock na kanilang na-target para sa mga pagbili ng malaking dami. Ang maliit na magprito ay tumatakbo ang mga presyo.
Sapagkat hindi kinakailangang tanggapin ng mga bansa ang mga batas ng isang dayuhang gobyerno, ang mga nasasakupan na nasa labas ng bansa ay, sa karamihan ng mga kaso, kaligtasan sa mga batas na maaaring ilapat kung saan nakatira ang namumuhunan. Ang korte ng US ay maaaring igiit ang hurisdiksyon sa anumang mga pag-aari na matatagpuan sa loob Hangganan ng US. Samakatuwid, masinop na siguraduhin na ang mga ari-arian na sinusubukan ng isang mamumuhunan na protektahan ay hindi gaganapin nang pisikal sa Estados Unidos. Sa kabilang banda (tingnan sa ibaba), ang mga ari-arian na itinatago sa mga dayuhang bank account ay kinokontrol pa rin sa ilalim ng batas ng Estados Unidos.
Pag-iba-iba ng Mga Pamumuhunan
Sa ilang mga bansa, ang mga regulasyon ay naghihigpitan sa mga oportunidad sa puhunan sa pandaigdigang pamumuhunan ng mga mamamayan. Maraming mga namumuhunan ang pakiramdam na ang naturang paghihigpit ay humahadlang sa pagtatatag ng isang tunay na sari-saring portfolio ng pamumuhunan. Ang mga offshore account ay mas nababaluktot, na nagbibigay sa mga mamumuhunan ng walang limitasyong pag-access sa mga pamilihan sa internasyonal at sa lahat ng mga pangunahing palitan.
Higit sa lahat, maraming mga pagkakataon sa pagbuo ng mga bansa, lalo na sa mga nagsisimula na i-privatize ang mga sektor na dating nasa ilalim ng kontrol ng pamahalaan. Ang pagpayag ng Tsina na i-privatize ang ilang mga industriya, lalo na, ay namumuhunan ang mga mamumuhunan sa pinakamalaking merkado ng consumer sa buong mundo.
Ang mga nasasakupan na nasa labas ng bansa, tulad ng Bahamas, Bermuda, Cayman Islands, at Isle of Man, ay mga tanyag na lokasyon na kilala upang mag-alok ng makatarungang mga pagkakataon sa pamumuhunan.
Cons of Offshore Investing
Habang ang mga namumuhunan sa pamumuhunan at mga ari-arian sa isang nasasakupan na nasa labas ng bansa ay may mga pakinabang, mayroon ding mga drawback na isaalang-alang.
Pagtaas ng Regulasyon sa Pagsusumite
Sa mga nagdaang taon, ang gobyerno ng Estados Unidos ay lalong nalalaman ang kita ng buwis na nawala sa pamumuhunan sa malayo sa pampang at lumikha ng higit na tinukoy at paghihigpit na mga batas na nagsasara ng mga loopholes ng buwis. Ang kita sa pamumuhunan na kinita sa labas ng pampang ay ngayon na nakatuon ng parehong mga regulator at batas sa buwis.
Ang US Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ay isang halimbawa. Ang FATCA ay nangangailangan ng mga mamamayan ng US sa bahay at sa ibang bansa upang mag-file ng taunang mga ulat sa anumang mga paghawak ng account sa dayuhan.
Ayon sa US Internal Revenue Service (IRS), ang mga mamamayan ng US at residente ay binubuwis sa kanilang buong mundo kita. Bilang isang resulta, ang mga namumuhunan na gumagamit ng mga nilalang sa malayo sa pampang upang maiwasan ang buwis sa kita ng pederal ng US sa mga kita ng kapital ay maaaring ihabol sa pag-iwas sa buwis. Samakatuwid, kahit na ang mas mababang mga gastos sa korporasyon ng mga kumpanya sa malayo sa pampang ay maaaring magsalin sa mas mahusay na mga kita para sa mga namumuhunan, pinapanatili ng IRS na ang mga nagbabayad ng buwis sa US ay hindi pinahihintulutan na maiwasan ang mga buwis sa pamamagitan ng paglilipat ng kanilang indibidwal na pananagutan ng buwis sa ilang mga dayuhang entity.
Ang Organization for Economic Cooperation and Development (OECD) at World Trade Organization (WTO) ay mayroon ding mga panuntunan na nangangailangan ng mga bangko na mag-ulat ng impormasyon tungkol sa kanilang mga dayuhang customer, ngunit ang bawat bansa ay sumusunod sa mga batas na ito sa iba't ibang paraan at sa iba't ibang mga degree.
Mayroon pa ring loopholes ng buwis, ngunit ang karamihan ay lumiliit nang higit pa sa bawat taon.
Gastos
Ang mga offshore account ay hindi mura upang mai-set up. Nakasalalay sa mga layunin ng pamumuhunan ng indibidwal at ang hurisdiksyon na kanilang pinili, maaaring magsimula ang isang korporasyon sa labas ng pampang, at maaaring nangangahulugan ito ng matarik na ligal na bayarin at mga bayarin sa pagpaparehistro ng kumpanya o account. Sa ilang mga kaso, ang mga namumuhunan ay kinakailangan na magkaroon ng pag-aari (isang tirahan) sa bansa kung saan mayroon silang isang offshore account o gumana ng isang kumpanya na may hawak.
Bukod dito, maraming mga account sa malayo sa pampang ang nangangailangan ng minimum na pamumuhunan sa pagitan ng $ 100, 000 at $ 1 milyon. Ang mga negosyo na kumita ng pera na nagpapadali sa pampang ng puhunan ay alam na ang kanilang mga handog ay mataas na hinihingi ng mayayaman at naniningil nang naaayon.
Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
Mahigit sa kalahati ng mga pag-aari at pamumuhunan sa mundo ay ginaganap sa mga nasasakupang lupang malayo sa labas. Maraming mga kilalang kumpanya ang may mga oportunidad sa pamumuhunan sa mga lokal na lugar.
Gayunpaman, tulad ng bawat paglipat ng pamumuhunan na ginagawa mo, gumamit ng sentido pang-unawa at pumili ng isang kagalang-galang kompanya ng pamumuhunan. Magandang ideya na kumunsulta sa isang nakaranas at kagalang-galang tagapayo ng pamumuhunan, accountant, at abogado na dalubhasa sa pandaigdigang pamumuhunan.
