Ano ang isang Personal na Dalubhasa sa Pinansyal?
Ang isang Personal na Dalubhasa sa Pinansyal ay pinansyal na kredensyal para sa mga CPA na dalubhasa sa pagtulong sa mga indibidwal sa lahat ng aspeto ng pamamahala ng kayamanan. Ang American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) ay nagbibigay ng kredensyal ng Personal na Financial Specialist (PFS) sa sertipikadong pampublikong accountant (CPA) na may makabuluhang personal na edukasyon sa pagpaplano sa pananalapi at karanasan. Itinuloy ng mga indibidwal ang kredensyal ng PFS dahil nais nilang ipakita ang kanilang kadalubhasaan at kaalaman dahil nauugnay ito sa lahat ng aspeto ng pagpaplano sa pananalapi.
Pag-unawa sa Personal na Espesyalista sa Pinansyal
Ang matagumpay na mga aplikante ng Personal na Pinansyal na Espesyalista (PFS) ay kumikita ng karapatang gamitin ang pagtatalaga ng PFS sa kanilang mga pangalan, na maaaring mapagbuti ang mga oportunidad sa trabaho, propesyonal na reputasyon, at magbayad. Sa sariling mga salita ng AICPA, "Ang isang PFS ay higit pa sa isang tagaplano sa pananalapi - siya ay isang CPA na may malakas na kumbinasyon ng malawak na kadalubhasang buwis at komprehensibong kaalaman sa pagpaplano sa pananalapi."
Ang mga aplikante ng PFS ay nag-aaral ng pagpaplano ng estate, pagpaplano sa pagreretiro, pamumuhunan, seguro at iba pang mga lugar ng personal na pagpaplano sa pananalapi. Ang mga indibidwal na may pagtatalaga ng PFS ay maaaring gumana para sa mga kumpanya ng accounting, pagkonsulta sa mga kumpanya o magpatakbo ng kanilang mga kumpanya. Upang maging isang PFS, ang mga kandidato ay dapat na aktibong miyembro ng AICPA, magkaroon ng hindi bababa sa tatlong taon na karanasan sa pagpaplano sa pananalapi, matugunan ang lahat ng mga kinakailangan para sa pagiging isang CPA, makatanggap ng mga rekomendasyon at magpasa ng isang nakasulat na pagsusulit.
Mga Kinakailangan ng PFS
Ang mga aplikante ng Personal na Espesyalista sa Pinansyal ay dapat matugunan ang mga sumusunod na kinakailangan:
- Maging isang miyembro ng AICPA; Magtaglay ng isang hindi naipalabas na sertipikasyon ng CPA na inisyu ng isang estado; Pagkakaroon ng hindi bababa sa dalawang taon ng full-time na pagtuturo o karanasan sa negosyo (o katumbas ng 3000 na oras) sa personal na pinansiyal na pagpaplano sa loob ng limang taon bago mag-apply para sa CPA / PFS; Ang isang minimum na 75 oras ng edukasyon sa personal na pagpaplano sa pananalapi sa limang taon bago ang aplikasyon para sa PFS.
Gayundin, bawat tatlong taon, ang mga propesyonal sa PFS ay dapat makumpleto ang 60 oras ng pagpapatuloy ng propesyonal na edukasyon. Taun-taon, dapat silang magbayad ng isang fee ng maraming daang dolyar upang magpatuloy sa paggamit ng pagtatalaga.
PFS Exam
Ang pagsusulit sa PFS ay binubuo ng 160 mga katanungan, ang kalahati nito ay nakapag-iisang pagpipilian. Ang natitira ay mga pag-aaral sa kaso na may kasamang maraming mga pagpipilian na pagpipilian. Kasama dito ang mga maikling senaryo na sinusundan ng 2-5 maraming pagpipilian na mga katanungan at mas matagal na mga kaso na may 12-18 na may kaugnayan na maraming pagpipilian na mga katanungan. Nagbibigay ang AICPA ng isang maikling video tutorial na nagtatampok ng sesyon ng pagsusulit sa pagsusulit. Ang pagsusulit ay isinasagawa ng computer. Ang mga kandidato ay inilalaan ng limang oras upang makumpleto ito, pati na rin ang 30-minutong pahinga.
Ang halimbawa mula sa pagsusulit ng PFS ay ang mga CPA na pumasa sa Certified Financial Planner (CFP) o mga pagsusulit sa Chartered Financial Consultant (ChFC). Itinuturing nilang nakamit ang kinakailangan sa pagsusulit.
