Ano ang Mga Karapatan ng Akumulasyon (ROA)?
Ang mga karapatan ng akumulasyon (ROA) ay mga karapatan na nagpapahintulot sa isang shareholder ng magkaparehong pondo na makatanggap ng mga nabawasan na singil sa komisyon sa benta kapag ang halaga ng mga pondo ng mutual na binili kasama ang halaga na gaganapin ay katumbas ng isang karapatan ng akumulasyon (ROA).
Mga Key Takeaways
- Ang mga karapatan ng akumulasyon (ROA) na nagbibigay ng mga may hawak ng kapwa pondo ay nagbabahagi ng potensyal para sa nabawasan na mga naglo-load (mga komisyon) kapag bumili ng higit na mga pagbabahagi ng pondo. singil.Wala pangkaraniwan, hindi lahat ng pondo ay nag-aalok ng ROA, kaya suriin bago bumili kung plano mong makaipon ng isang malaking puwesto.
Pag-unawa sa Mga Karapatan ng Pagkumpleto
Ang mga karapatan ng mga breakpo ng akumulasyon ay naayos ng mga kapwa kumpanya ng pondo upang magbigay ng mga diskwento sa komisyon para sa mga namumuhunan. Ang mga kumpanya ng pondo ng Mutual ay tinutukoy ang mga istruktura ng bayad sa komisyon sa pagbebenta para sa mga pondo ng pamumuhunan. Ang isang mamumuhunan ay nagsasagawa ng mga singil sa pagbebenta kapag bumili sila ng mga bahagi ng isang kapwa pondo sa isang tagapamagitan na kung saan nalalapat ang mga singil sa pagbebenta. Ang mga kumpanya ng pondo ng Mutual ay maaaring mag-alok ng mga breakpoints ng ROA kasama ang kanilang mga iskedyul ng komisyon sa pagbebenta.
Karaniwan, walang limitasyon sa oras kung gaano katagal kailangang gaganapin ang pondo ng isa't isa upang maging karapat-dapat sa mga karapatan ng akumulasyon. Hindi lahat ng magkaparehong pondo ay nag-aalok ng mga breakpoints ng ROA kaya't dapat siguraduhin ng mga namumuhunan na makilala ang mga ito para sa isang kapwa pondo kung mayroon sila. Ang mga breakpoints ng ROA ay karaniwang tumutukoy sa mga singil sa mga benta sa harap at sa gayon ay naitatag muna lalo na sa mga klase ng pagbabahagi ng pondo na may singil sa harap ng benta.
Mga Karapatan ng Accumulation Breakpoints
Ang mga breakpoints ay nakatakda sa iba't ibang antas upang mag-alok ng diskuwento sa mga namumuhunan sa mga singil sa pagbebenta kapag gumawa sila ng mas malaking pamumuhunan. Ang mga breakpoints ay natutukoy ng mutual fund at isinama sa loob ng proseso ng pamamahagi ng pondo. Ang mga ito ay karaniwang inaalok para sa mga pondo na may isang singil sa harap ng singil sa benta ngunit maaaring magamit para sa iba pang mga uri ng singil sa benta.
Kinakailangan ang mga pondo ng Mutual na magbigay ng isang paglalarawan ng mga breakpoints at mga kinakailangan sa pagiging karapat-dapat sa prospectus ng pondo. Sa pamamagitan ng pag-abot o paglampas sa isang takbo, ang mamumuhunan ay haharap sa isang mas mababang singil sa pagbebenta at makatipid ng pera.
Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay nagbibigay ng sumusunod na gabay para sa kapwa pondo ng ROA breakpoints. Ang mga breakpoints ng ROA ay maaaring magkabisa kapag ang mga paghawak ng mamumuhunan ay umabot sa $ 25, 000.
Pagsingil sa Pagbebenta at Pagbebenta:
- Mas mababa sa $ 25, 000 5.00% Hindi bababa sa $ 25, 000, ngunit mas mababa sa $ 50, 000 4.25% Hindi bababa sa $ 50, 000, ngunit mas mababa sa $ 100, 000 3.75% Hindi bababa sa $ 100, 000, ngunit mas mababa sa $ 250, 000 3.25% Hindi bababa sa $ 250, 000, ngunit mas mababa sa $ 500, 000 2.75% Hindi bababa sa $ 500, 000, ngunit mas mababa sa $ 1 milyon 2.00% $ 1 milyon o higit pa Walang singil sa pagbebenta
Ang mga karapatan ng mga breakout ng akumulasyon ay maaaring maging mahalaga para sa mataas na halaga ng mga namumuhunan sa pagbili ng mga pagbabahagi sa pamamagitan ng isang tagapamagitan sa pananalapi na singilin ang singil sa harap ng pagtatapos ng singil ng pondo. Ang mga breakpoints ng ROA ay maaaring makaapekto sa mga pang-matagalang plano sa pamumuhunan ng mamumuhunan. Sa halimbawang ito, ang mamumuhunan ay kailangang mamuhunan ng isa pang $ 20, 000 upang maabot ang susunod na front-end sales breakpoint na 3.75%. Kung ang isang mamumuhunan ay may isang $ 1 milyong pamumuhunan o umabot sa $ 1 milyong ROA breakpoint na karaniwang hindi nila kailangang magbayad ng singil sa harap ng benta.
Halimbawa ng ROA
Halimbawa: Ipagpalagay na ang isang namumuhunan ay nais na bumili ng $ 5, 000 ng Fund ABC Class A na namamahagi sa isang singil sa harap ng benta na 5.00% na sisingilin ng tagapamagitan. Ang pamumuhunan ng $ 5, 000 ay nagdaragdag sa umiiral na pamumuhunan ng mamumuhunan na $ 25, 000 sa pagbabahagi ng Class A na pondo. Ang Fund ABC ay sumusunod sa parehong iskedyul ng breakout ng ROA na nakabalangkas ng FINRA.
Sa bagong pamumuhunan ng $ 5, 000, ang mamumuhunan ngayon ay may akumulasyon na $ 30, 000. Samakatuwid, ang kanilang karagdagang pagbili ng $ 5, 000 ay kwalipikado para sa isang diskwentong singil sa front-end na singil ng benta na 4.25% kumpara sa pamantayang 5.00%.
