Marami ang nasabi tungkol sa mga kasanayan sa pamumuhunan ng milenyong henerasyon (o marahil tungkol sa kakulangan nito). Sapat na sabihin na; Ang mga namumuhunan sa millennial ay madalas na lumapit sa kanilang mga desisyon sa pananalapi sa ibang paraan kaysa sa mga henerasyon bago sila. Ang isang dating-standardisadong stock at bond portfolio ay hindi kinakailangan isang mainam na diskarte para sa mga batang namumuhunan. Sa halip, maraming mga millennial ang nagpakita ng isang pagkahilig na isaalang-alang ang mga panlabas na kadahilanan, tulad ng mga sanhi ng lipunan at epekto sa kapaligiran, kapag pinipili ang lahat mula sa mga diskarte sa pamumuhunan hanggang sa mga tiyak na kumpanya kung saan tutukan ang kanilang mga pamumuhunan.
Ang mga pamumuhunan na may pananagutan sa lipunan (SRIs) ay isang lugar ng mundo ng pananalapi na mabilis na lumalawak. Sa katunayan, ang isang ulat ng Morgan Stanley's Institute for Sustainable Investing, na iniulat sa USA Today, ay nagmumungkahi na ang mga Amerikano sa kanilang 20s at 30s ngayon ay dalawang beses na mas malamang bilang pangkalahatang populasyon ng mamumuhunan na nakatuon sa mga pamumuhunan sa SRI.
Marahil ito ay isang oras lamang, kung gayon, bago ang intersected ng mga SRI sa isa pang sangay ng pamumuhunan sa uniberso na lumalaki din sa isang mabilis na clip. Ang mga pondo na ipinagpalit ng Exchange (ETF) ay mabilis na naging mga paboritong sasakyan sa pamumuhunan para sa mga millennial pati na rin para sa mga namumuhunan sa ibang mga henerasyon. Ngayon, ang mga namumuhunan na naghahanap upang kumita ng kita habang gumagawa ng isang positibong pagkakaiba sa mundo ay may isang roster ng daan-daang mga ETF at mga kapwa pondo mula sa kung saan pipiliin.
234 Mga Pondo ng SRI
Ayon sa fund-tracker na si Morningstar, sa pagtatapos ng 2017, mayroong 234 ETF at mga pondo ng isa't isa na sinimulan upang mamuhunan sa mga kumpanya na na-screen para sa mga kadahilanan na may kaugnayan sa mga responsableng responsableng pamumuhunan tulad ng kapaligiran at epekto sa lipunan. Ang ulat ay nagmumungkahi na ang bilang ng mga naturang pondo ay may higit sa doble mula noong 2012 at na ang mga ari-arian sa mga pondo na ito ay tumaas ng 142% sa intervening time. Sa pagsisimula ng 2018, ang SRI ETFs at mga pondo ng magkasama ay isang accounting ng industriya para sa higit sa $ 100 bilyon sa mga assets.
Pinuno ng responsableng pamumuhunan sa PNC Asset Management Group, David Alt, CFA, CFP, ay nagmumungkahi na ang pagtaas ng sustainable ETF ay malapit na nauugnay sa dramatikong paglaki sa larangan ng ETF. "Ang lahat ng mga namumuhunan ay yumakap sa mga passive ETFs dahil sa kanilang mababang gastos at pang-araw-araw na transparency, " ipinapahiwatig niya, na idinagdag na ang "sustainable ETFs na malawak na magkatulad ng isang ganap na sari-sari index ay may katulad na mga tampok tulad ng tradisyonal na passive ETFs" kasama ang "pag-access sa mga diskarte sa pamumuhunan sa isang murang paraan."
Mga Lugar ng Pokus
Ano ang gumagawa ng isang bahagi ng ETF ng isang socially responsable o sustainable portfolio portfolio? Para sa Wealthsimple, isang serbisyo na pamamahala sa pamuhunan sa online na pamamahala sa Toronto, mayroong isang mahigpit na pagsubok. Ipinapahiwatig ng co-founder na si Michael Katchen na "ang mga pag-aari na pumapasok sa mga portfolio na responsable sa lipunan ay dumaan sa isang proseso ng screening upang matiyak na natutugunan nila ang mga kinakailangan ng isang partikular na pondo."
Ang iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN) ay isang partikular na sustainable ETF na nakatuon sa mga kumpanya na may interes sa mababang carbon emissions, na nag-aalok ng pag-access sa isang basket ng stock mula sa buong mundo na sumasalamin sa hangaring ito. Ang mga kumpanya sa basket na ito ay hindi gaanong nakasalalay sa mga fossil fuels kaysa sa kanilang mga kapantay, nangangahulugang ang isang tao ay makakahanap ng Apple Inc. (AAPL) ngunit hindi oil driller Transocean Ltd. (RIG), halimbawa.
Ang isa pang lugar ng pokus na karaniwang sa sustainable ETF mundo ay abot-kayang pabahay. Ang iShares GNMA Bond ETF (GNMA) ay nag-aalok ng mga mamumuhunan ng isang pagkakataon na "itaguyod ang abot-kayang pabahay" sa pamamagitan ng mga pamumuhunan sa mga bono sa tirahan na sinusuportahan ng mortgage na inisyu ng gubyernong US.
Para sa mga namumuhunan na naghahanap upang mag-focus sa mga kumpanya na may pangako sa pagkakaiba-iba ng kasarian at equity, mayroong mga ETF tulad ng SPDR SSGA Gender Diversity Index ETF (SHE). Ang mga kumpanyang kinatawan sa mga paghawak ng ETF na ito ay maaaring magkaroon ng mas malaking bilang ng mga kababaihan sa lupon ng mga direktor kaysa sa kanilang mga kapantay. Nakatuon ang ETF sa mga kumpanya na "pinuno sa pagsulong ng kababaihan sa pamamagitan ng pagkakaiba-iba ng kasarian, " ayon sa prospectus ng buod ng pondo.
Maraming mga namumuhunan sa millennial, partikular, ay interesado sa mga lokal na inisyatibo. Sa kasong ito, ang isang ETF tulad ng Invesco Taxable Municipal Bond Portfolio ETF (BAB) ay isang popular na pagpipilian. Pinapayagan ng pondong ito ang mga namumuhunan upang tulungan ang pagpopondo ng mga proyektong friendly sa kapaligiran habang namamahala din ng panganib sa pamamagitan ng mga bono na inisyu ng mga lokal na munisipyo.
Karaniwan din sa mga SRI ETF na nakatuon sa mga tinatawag na responsable sa lipunan. Tinatawag ng MSCI ang hanay na ito ng mga stock ng mga may "positibong kapaligiran, sosyal, at pamamahala ng mga katangian." Ang iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI) ay nag-aalok ng pagkakalantad sa isang kumpanya ng mga kumpanya na hindi kasangkot sa alkohol, tabako, sugal, sandata ng militar, pang-adultong libangan, at iba pang mga lugar na may bandila. Ang mga namumuhunan na may hawak na ETF na ito ay sa halip ay magkakaroon ng pagkakalantad sa mga kumpanya tulad ng Facebook, Inc. (FB), at The Walt Disney Company (DIS).
Ang Bottom Line
Habang maaaring tuksuhin ang pagtingin sa mga ETF na tumutok partikular sa isang lugar ng interes sa mundo na responsable sa pamumuhunan, inirerekomenda ni Dave Alt na mag-ingat kapag nakitungo sa mga pondong ito. Sinabi niya na "ang isyu sa pampakay na mga ETF na tiyak sa isang tema o diskarte ay madalas silang dumating na may mas mataas na bayarin kaysa sa mga tradisyunal na diskarte ng pasibo, kahit na ang mga estratehiyang iyon ay pasibo din. Kadalasan kang nagbabayad ng aktibong mga bayarin sa manager para sa isang pasibo diskarte. Kailangan mo ring tingnan ang pinagbabatayan na mga security sa isang pampakay na ETF."
Isang mahalagang takeaway ay ang mga namumuhunan na interesado sa SRI ETFs ay dapat pa ring gawin ang kanilang pananaliksik; Iminumungkahi ng Alt na ang isang ETF "ay maaaring maipalit tulad ng pagsunod sa isang tiyak na tema tulad ng 'tubig, ' ngunit kailangang tingnan ng mga namumuhunan ang mga pinagbabatayan na stock upang matukoy kung ang mga kumpanya ay may sapat na pagkakalantad sa mga proyekto ng tubig." Higit pa rito, "ang mga namumuhunan ay dapat palaging tumitingin sa pinagbabatayan ng mga paghawak at gastos bilang bahagi ng proseso upang matukoy kung ang isang sustainable ETF o isang pampakay na diskarte ay isang maingat na pamumuhunan, " iminumungkahi ni Alt.
