Ano ang Seguridad sa Panloloko?
Ang pandaraya sa seguridad, na tinukoy din bilang pandaraya sa pamumuhunan, ay isang uri ng malubhang krimen na puting-puti na maaaring gawin sa iba't ibang mga form ngunit pangunahin na nagsasangkot sa maling impormasyon na ginagamit ng mga namumuhunan upang gumawa ng mga pagpapasya.
Ang nagawa ng panloloko ay maaaring maging isang indibidwal, tulad ng isang stockbroker. O maaari itong maging isang samahan, tulad ng isang firm ng brokerage, korporasyon, o bangko ng pamumuhunan. Ang mga independiyenteng indibidwal ay maaari ring gumawa ng ganitong uri ng pandaraya sa pamamagitan ng mga scheme tulad ng pangangalakal ng tagaloob.
Mga Key Takeaways
- Ang pandaraya sa seguridad ay isang malubhang krimen na karaniwang kinasasangkutan ng pandaigdigang pamumuhunan. Ang mga halimbawa ng pandaraya sa seguridad ay kasama ang mga scheme ng Ponzi, mga scheme ng pyramid, at ang kalakalan sa huli na araw. Ang pandaraya sa seguridad ay maaaring magsama ng maling impormasyon o sa loob ng impormasyon.
Pag-unawa sa Mga Seguridad sa Pandaraya
Inilarawan ng Federal Bureau of Investigation (FBI) ang pandaraya sa seguridad bilang aktibidad ng kriminal na maaaring magsama ng pandaraya sa pamumuhunan na may mataas na ani, mga scheme ng Ponzi, mga scheme ng pyramid, mga advanced na scheme ng bayad, pandaraya ng dayuhang pera, pagkalugi ng broker, panloloko na may kaugnayan sa pondo, at pag-trade sa huli. Sa maraming mga kaso, ang manloloko ay naglalayong mag-dupe ng mga namumuhunan sa pamamagitan ng maling pagpapahayag at manipulahin ang mga merkado sa pananalapi sa ilang paraan.
Kasama sa krimen na ito ang pagbibigay ng maling impormasyon, pagpigil sa mga pangunahing impormasyon, pagbibigay ng masamang payo, at pag-alok o kumikilos sa loob ng impormasyon.
Mga Uri ng Panloloko sa Seguridad
Ang pandaraya sa seguridad ay tumatagal sa maraming mga form. Sa katunayan, walang kakulangan ng mga pamamaraan na ginamit upang linlangin ang mga namumuhunan na may maling impormasyon. Halimbawa, ang pandaraya sa pamumuhunan na may mataas na ani, ay maaaring may garantiya ng mataas na rate ng pagbabalik habang ang pag-aangkin ay may kaunting panganib. Ang mga pamumuhunan mismo ay maaaring nasa mga kalakal, seguridad, real estate, at iba pang mga kategorya. Ang mga pamamaraan sa pagsulong sa pagsulong ay maaaring sundin ang isang mas banayad na diskarte, kung saan ang pandaraya ay nakakumbinsi sa kanilang mga target upang isulong ang mga ito ng maliit na halaga ng pera na ipinangakong magreresulta sa mas malaking pagbabalik.
Minsan ang pera ay hiniling upang masakop ang mga bayarin sa pagproseso at mga buwis para sa mga pondo na sinasabing naghihintay na ibigay. Ang mga scheme ng Ponzi at pyramid ay karaniwang nakakakuha ng mga pondo na ibinigay ng mga bagong mamumuhunan upang mabayaran ang mga pagbabalik na ipinangako sa mga naunang mamumuhunan na naabutan sa pag-aayos. Ang nasabing mga scheme ay nangangailangan ng mga pandaraya na patuloy na mangalap ng higit pang mga biktima upang mapanatili ang sham hangga't maaari.
Ang isa sa mga mas bagong uri ng pandaraya sa seguridad ay ang pandaraya sa Internet. Ang ganitong uri ng pamamaraan ay tinutukoy din bilang isang "pump-and-dump" scheme, kung saan gumagamit ang mga chat room at forum upang maikalat ang maling o mapanlinlang na impormasyon tungkol sa mga stock. Ang layunin ay upang pilitin ang pagtaas ng presyo sa mga stock na iyon - ang bomba, at pagkatapos na maabot ang presyo sa isang tiyak na antas, ibebenta nila ito - ang dump.
Nagbabalaan ang FBI na ang pandaraya sa seguridad ay madalas na napansin ng mga hindi hinihiling na mga alok at mga taktika sa pagbebenta ng mataas na presyon sa bahagi ng manloloko, kasama ang mga kahilingan para sa personal na impormasyon tulad ng impormasyon sa credit card at mga numero ng Social Security. Sinisiyasat ng Securities and Exchange Commission (SEC) at National Association of Securities Dealer (NASD) ang mga paratang sa pandaraya sa seguridad. Ang krimen ay maaaring magdala ng parehong kriminal at sibil na parusa, na nagreresulta sa pagkabilanggo at multa.
Halimbawa ng Panlilinlang sa Seguridad
Ang ilang mga karaniwang uri ng pandaraya sa seguridad ay kinabibilangan ng pagmamanipula ng mga presyo ng stock, namamalagi sa SEC filings, at gumawa ng pandaraya sa accounting. Ang ilang mga tanyag na halimbawa ng pandaraya sa seguridad ay ang Enron, Tyco, Adelphia, at mga iskandalo sa WorldCom.
