Nagbebenta ng layo ay kapag ang isang broker ay humihiling sa isang kliyente na bumili ng mga security na hindi gaganapin o inaalok ng firm ng broker. Ang mga brokerage firms sa pangkalahatan ay may mga listahan ng mga naaprubahang produkto na maaaring maalok ng kanilang mga broker sa mga kliyente ng firm. Ang mga aprubadong produktong ito ay karaniwang sumasailalim sa nararapat na pagsisikap ng pagpupunyagi at nakilala ng mga tauhan ng screening ng firm bilang mga solidong produkto. Kapag ang isang broker ay nagbebenta ng layo mula sa listahan ng mga aprubadong produkto ng kompanya, pinapatakbo nila ang panganib ng pagbebenta ng isang bagay na hindi natapos ang nararapat na sipag. Bilang isang pangkalahatang tuntunin, ang mga naturang aktibidad ay paglabag sa mga regulasyon sa seguridad.
Pagbabago Pagbebenta Malayo
Ang pagbebenta ay nangyayari kapag nagbebenta ang isang broker ng mga pamumuhunan na hindi bahagi ng mga produktong inaalok ng kanilang kompanya. Sa mga oras, maaaring gawin ito ng isang broker sapagkat nais ng kliyente na bumili ng isang produkto na hindi pa naaprubahan ng firm ng broker. Nais ng broker na kumita ng isang komisyon, kaya nilalabag nila ang mga patakaran. Madalas itong mangyari kapag ang mga pamumuhunan na pinag-uusapan ay pribadong paglalagay o iba pang mga hindi pampublikong pamumuhunan. Karaniwan, ang pagbebenta ng layo ay isang paglabag sa mga regulasyon sa seguridad.
Halimbawa ng Pagbebenta ng Malayo
Halimbawa, si Bert ay isang broker sa Bert's Brokerage. Si Ernie ay kliyente ni Bert. Nais ni Ernie na bumili ng stock ng kumpanya ng XYZ, na isang pribadong kumpanya na hindi ipinagpalit sa mga pampublikong palitan. Nag-aalok sila ng stock nang direkta sa pamamagitan ng isang ahensya na underwrite at namamahagi ng mga pribadong paglalagay. Sa kasamaang palad, ang broker ng Bert ay hindi ginanap ang kinakailangang nararapat na pagsisikap sa kumpanya ng XYZ, kaya ang kanilang pribadong stock ay wala sa listahan ng mga naaprubahang produkto para ibenta. Gayunman, nais ni Bert na kumita ng komisyon na nauugnay sa pagbebenta ng stock ng kumpanya ng XYZ, kaya't "nagbebenta si Bert" mula sa Brokerage ni Bert at nakumpleto ang transaksyon.
