Ano ang Serye 63?
Ang Serye 63 ay isang pagsusulit sa seguridad at lisensya na nagpapahintulot sa may-ari upang manghingi ng mga order para sa anumang uri ng seguridad sa isang partikular na estado.
Dapat makuha ng mga ahente ang lisensya sa Series 63, bilang karagdagan sa isang lisensya sa Series 7 o Series 6, upang magbenta ng mga security.
Upang makakuha ng isang lisensya ng Serye 63, ang aplikante ay dapat pumasa sa isang pagsusulit at magkaroon ng kaalaman sa mga etikal na kasanayan at tungkulin ng katiyakan. Hanggang sa Disyembre 2018, ang North American Securities Administrators Association (NASAA), na lumilikha ng pagsusulit sa Series 63, ay na-update ang mga tanong nito sa mga kamakailan-lamang na pagbabago sa code ng buwis. Ang mga tanong batay sa 2018 code ng buwis ay inilabas noong Enero 2019. Ang mga katanungan para sa Series 65 at Series 66 na mga pagsusulit ay na-update din.
Serye 63
Ang Serye 63 (pormal na kilala bilang ang Uniform Securities Agent State Law Examination) ay isang rehistradong pagsusulit na kinakailangan ng lahat ng mga potensyal na rehistradong kinatawan sa karamihan ng mga estado ng Estados Unidos — Colorado, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Ohio, Vermont, Ang Distrito ng Columbia, at ang Puerto Rico ay hindi nangangailangan ng Series 63.
Mga Key Takeaways
- Ang mga Aplikante sa lisensya ng Serye 63 ay dapat magpasa ng isang pagsusulit at magkaroon ng kaalaman sa mga etikal na kasanayan at tungkulin ng katiyakan.Ang pinakamahalagang estado ng US ay hinihiling ang lahat ng mga potensyal na rehistradong kinatawan upang makapasa sa pagsusulit, na sumasaklaw sa mga prinsipyo ng mga regulasyon ng batas ng estado at mga panuntunan na nagbabawal sa hindi tapat o unethical na mga kasanayan.Colorado, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Ohio, Vermont, Distrito ng Columbia, at Puerto Rico ay hindi nangangailangan ng Series 63.
Ang pagsusulit ay binuo upang maging kwalipikado ang mga kandidato na nais na magtrabaho sa industriya ng seguridad sa loob ng isang estado at magbenta ng mga produkto ng pamumuhunan, tulad ng mutual pondo, variable annuities, at mga trust trust unit. Sakop ng pagsusulit ang mga prinsipyo ng mga regulasyon ng estado ng seguridad. Ang bawat estado ay may sariling mga regulasyon sa seguridad, na tinatawag na mga batas na asul-kalangitan, na binuo upang ayusin ang pagbebenta ng mga security.
Series 63 Exam Format
Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay namamahala sa pagsusulit sa Series 63. Mayroong 65 maraming pagpipilian na mga katanungan sa pagsusulit; 60 katanungan ang ginagamit para sa pangwakas na marka, habang ang iba pang limang mga katanungan ay ginagamit para sa pagpapanggap sa tanong sa bangko. Ang dumaan na iskor ay 72% o 43 sa 60 mga katanungan. Dapat makumpleto ng kandidato ang pagsusulit sa loob ng inilaang oras ng 75 minuto. Hanggang sa Pebrero 2019, nagkakahalaga ng $ 135 upang kumuha ng pagsusulit.
Ang North American Securities Administrators Association (NASAA) ay bumuo ng pagsusulit kasama ang mga kinatawan ng industriya ng seguridad. Ang mga kandidato para sa pagsusulit ay kailangang pamilyar sa Uniform Securities Act ng 1956 at ang NASAA Pahayag ng Patakaran at Mga Batas sa Modelo. Ang Series 63 ay isang pagsusulit sa antas ng entry; walang mga kinakailangan para sa pagsusulit matapos makumpleto ang Form U-10.
Serye 63 Mga Paksa ng Pagsusulit
Ang pagsusulit sa Serye 63 ay sumasaklaw sa mga prinsipyo ng mga regulasyon at panuntunan ng estado ng seguridad na nagbabawal sa hindi tapat o hindi pantay na kasanayan. Ang ilan sa 45% ng mga katanungan ay nauukol sa mga regulasyon, 10% sa mga probisyon ng administratibo, 20% sa komunikasyon sa customer, at 25% sa mga etikal na kasanayan at mga obligasyon sa negosyo.
Ang mga paksa sa pagsusulit ay kinabibilangan ng pagpaparehistro ng iba't ibang mga tao at mga seguridad, at pananagutan ng katiyakan na may pondo at mga seguridad ng kliyente. Para sa higit pa, tingnan ang Mga Pagtukoy sa Pagsubok ng NASSA.
Ang matagumpay na pagkumpleto ng Securities Industry Essentials Exam (SIE) ay kinakailangan na maging karapat-dapat na kumuha ng pagsusulit sa Series 63, pati na rin ang pagsusulit sa Series 7 at Series 6. Upang magbenta ng mga security, dapat makuha ng mga nagbebenta ng broker ang Series 63 na lisensya pati na rin ang Series 7 o Series 6.
