Ano ang Serye 82?
Ang Series 82 ay isang sertipikasyon na nagbibigay ng mga pinansiyal na propesyonal na kumakatawan sa isang samahan ng sponsor na may kakayahang magtransaksyon ng mga pribadong seguridad para sa mga kliyente.
Pag-unawa sa Serye 82
Ang Series 82 ay isang sertipikasyon na nakatuon sa mga pribadong transaksyon sa seguridad. Ang paglikha nito ay ipinag-uutos sa ilalim ng Gramm-Leach-Bliley Act ng 1999. Noong 2001, naapektuhan ng mga Seguridad at Exchange Commission (SEC) ang mga panuntunan na humiwalay sa Series 82 na mga transactional na kakayahan mula sa ilalim ng payong ng Series 7 at Series 62. Ang Gramm -Leach-Bliley Act ay pinawalang-saysay at binago ang marami sa mga batas mula sa Glass Steagall Act, na pinalawak ang mga kakayahan ng serbisyo para sa mga komersyal na bangko. Bilang isang resulta, ang mga komersyal na bangko ay maaaring mag-alok ng isang mas magkakaibang hanay ng mga serbisyo at mas madaling makipag-partner sa mga broker-dealers upang magbigay ng mga transaksyon sa seguridad sa mga customer. Ang Serye 82 ay nilikha mula sa kilusang ito at itinatag ang isang indibidwal na lisensya na nakatuon lamang sa mga transaksyon ng mga pribadong seguridad ng mga rehistradong kinatawan.
Ang Series 82 Exam
Ang Series 82 Exam, na kilala rin bilang Private Securities Offerings Representative Exam, ay na-sponsor ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) at pinangangasiwaan sa mga sentro ng pagsubok sa buong bansa. Ang pagsusulit ay nakatuon sa mga pribadong seguridad at mga transaksyon sa pribadong paglalagay.
Ang sertipikasyon ng Serye 82 ay maaaring makamit at magamit kasama ang iba pang mga lisensya na itinataguyod ng FINRA para sa mga rehistradong kinatawan. Ang serye 82 ay nagbibigay ng malinaw na pinong angkop na pagsusumikap at pagsubok para sa pribadong merkado ng seguridad, pagdaragdag ng karagdagang kredensyal sa mga aktibidad sa pagpapatakbo ng pribadong seguridad at kahusayan sa kalakalan. Pinapayagan ng Serye ng 82 ang mga kinatawan na mag-transact ng mga pribadong paglalagay ng mga mahalagang papel bilang bahagi ng pangunahing handog.
Ang pagsubok ay binubuo ng 100 maramihang mga pagpipilian na pagpipilian na kinuha ng higit sa 150 minuto. Ang isang marka ng 70% o mas mahusay ay kinakailangan para sa pagpasa. Ang Series 82 ay walang anumang paunang mga kinakailangan at kinakailangan lamang na ang mga indibidwal ay mai-sponsor ng isang organisasyong nakarehistro sa SEC.
Kasama sa pagsubok ang sumusunod na apat na seksyon ng materyal:
Ang seksyon na ito ay ganap na sumasaklaw sa lahat ng mga uri ng mga mahalagang papel sa merkado. Kasama dito ang mga detalye sa mga pagkakapantay-pantay, pagkakautang, seguridad na suportado ng asset, mga pagtitiwala sa pamumuhunan sa real estate, karaniwang stock, at ginustong stock, pati na rin ang mga karapatan at mga warrant. Kasama rin dito ang impormasyon sa mga kumpanya ng pamumuhunan, ang kanilang istruktura, at iba't ibang mga pagkakaiba-iba ng pondo.
Ang seksyon ng dalawang napupunta sa detalye sa mga pribadong mekanismo ng paglalagay na kasangkot sa mga security. Tinatalakay din nito ang mga underwriting na pangako, panukala sa financing, pamamahagi, at pagpepresyo. Ang iba pang mga paksa na kasama sa seksyon dalawa ay kasama ang marketing at advertising ng mga pribadong paglalagay, pangangalakal at transaksyon, at mga regulasyon sa ilalim ng Securities Act of 1933 at Securities Exchange Act of 1934.
Seksyon tatlong mga pagsubok sa pagsusuri ng mga korporasyon sa seguridad. Kasama sa pagsusuri na ito ang mga pahayag ng kita ng balanse ng sheet at mga cash flow statement para sa equity securities. Kasama rin dito ang pagsusuri ng utang, kasama ang mga paksang tulad ng mga rating ng bono, mga probisyon ng tawag, panganib sa rate ng interes, at mga curves ng ani. Kasama sa seksyon tatlo ang mga komprehensibong paksa sa merkado tulad ng patakarang piskal, Federal Reserve Board, at ekonomiya. Panghuli, tinatalakay nito ang mga tampok sa pagpaplano ng pamumuhunan tulad ng pagiging angkop, layunin ng pamumuhunan, pagpilit, panganib, konstruksyon ng portfolio, at paggamot sa buwis.
Tinatalakay ng seksyon apat ang mga dokumentasyon ng account at mga inaasahan sa regulasyon. Saklaw nito ang mga form sa account sa kliyente, mga pagsisiwalat ng pamumuhunan, dokumentasyon, mga regulasyon sa regulasyon sa Mga Seguridad at Exchange Commission, at mga patakaran ng FINRA.
Serye 82 Paglilisensya
Ang Serye 82 ay napakalawak sa saklaw nito, na nangangailangan ng mga lisensyado na magkaroon ng masusing pag-aalis ng kung paano ang lahat ng mga uri ng equity, utang, at iba pang mga security ay nasuri, sinulat, at inalok sa mga namumuhunan. Ang mga pribadong security at pribadong paglalagay ay mga pamumuhunan na ibinibigay lamang sa isang piling pangkat ng mga namumuhunan. Gayunpaman, ang istruktura ng kanilang mga handog, gayunpaman, ay sumusunod sa magkatulad na istruktura at pamamaraan na ginagamit sa mga pampublikong merkado.
