DEFINISYON ng Teorya ng Shingle
Ang teorya ng shingle ay isang doktrina ng pagiging angkop na unang ipinakilala ng Securities and Exchange Commission (SEC) noong 1930s. Ang ideya ay ang isang broker na "nakabitin ng isang shingle" ay haharapin sa kanyang mga customer nang makatarungan at responsable kapag gumagawa ng mga mungkahi patungkol sa mga security.
PAGTATAYA sa teorya ng Shingle
Paano nakakatuwa at nakatutuwa ang teorya ng shingle ay (o noon). Habang ang karamihan sa mga tagapayo ng pamumuhunan ngayon ay matapat at kumikilos sa pinakamainam na interes ng kanilang mga kliyente alinsunod sa mga titulo ng tungkulin ng katiyakan, maraming mga hindi kwalipikado, hindi makatuwiran at matakaw na tagapayo na nagbabalot ng shingle o broker na nais na pagsuso ang pera sa mga hindi nag-aalalang mga customer. Sa paglipas ng mga taon ang SEC at iba pang mga regulators tulad ng FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) ay nagpatibay ng mga bantay para sa mga namumuhunan upang ang mga broker ay hindi maaaring madaling masusuka ang kanilang mga kliyente sa kanilang mga pinaghirapan na pondo. Gayunpaman, nangyayari ito, dahil ang ilang mga ipis ay maiiwasan ang mga mumo at chunks ng lucre dahil napakarami sa kanila at kakaunti ang mga mapagkukunan upang madurog sila nang wala sa buhay.
Pinapayagan ang Hanging of a Shingle
Sapagkat ipinakita ng mga tao na ang mundong ito ay higit pa sa Hobbesian kaysa sa Rousseauian, lalo na pagdating sa pera, ang isang bilang ng mga hakbang sa pag-vetting ay dapat gawin ng mga regulasyong ahensya bago ang isang tao ay maaaring mag-hang ng isang shingle upang mag-anunsyo ng kanyang mga serbisyo bilang isang broker o pinansyal tagapayo. Ang isang prospective na broker o iba pang propesyonal na nauugnay sa seguridad ay dapat pumasa sa mga kwalipikadong pagsusulit at mga tseke sa background upang makatanggap ng karapatang mag-hang ng isang shingle. Kung ang isang old-style shingle, isang magarbong sign, o logo na nakalagay sa bakal at baso, ang pribilehiyo na magpatuloy ng isang visual na pagpapakita para sa negosyo ay dapat mapanatili, na may regular na pangangasiwa ng mga ahensya ng regulasyon, na magdadala din ng mga pagkilos sa pagpapatupad sa mga broker na hakbang wala sa linya.
