Ang pamumuhunan para sa kita ay maaaring maging isang mahusay na paraan upang ma-maximize ang kabuuang pagbabalik ng isang portfolio ng pamumuhunan. Nag-aalok ang pamumuhunan ng mga namumuhunan ng mga mamumuhunan ng isang payout sa kanilang mga pamumuhunan sa stock na natutukoy ng pamamahala. Ang mga Dividend payout ay maaaring regular na naka-iskedyul o espesyal na dividends. Anuman, ang pangako ng cash kasama ang isang pagpapahalaga sa pagbabalik sa stock ay maaaring magkaroon ng isang mas higit na apela kaysa sa mga pagpipilian sa pamumuhunan na may mas mababang panganib na may mas mababang panganib.
Ang mga namumuhunan na naghahanap sa bahagi ng dividend ng equity ng merkado ay makahanap ng maraming mga pagpipilian na maaaring maging labis. Para sa kadahilanang ito, ang mga pondo na ipinagpalit ng exchange (ETF) sa kategorya ng dividend ay popular. Nagbibigay ang mga ETF ng kalamangan ng pag-iba-iba kasama ang propesyonal na pamamahala sa ilang mga kaso. Karamihan sa mga ETF ay mga passive na pondo na sinusubaybayan ang isang index, ngunit ang mga handog na index sa merkado ay nagiging mas na-customize upang matulungan ang mga namumuhunan na mahanap nang eksakto kung ano ang kanilang hinahanap. Sa mga dividend na ETF, nasisiyahan ang mga namumuhunan sa regular na pagbabayad sa dibidendo na dumaan mula sa pondo.
Mga Key Takeaways
- Ang isa sa mga pinakamahusay na paraan upang masulit ang iyong mga pagbabalik ay sa pamamagitan ng pamumuhunan para sa kita. Ang Equity dividends ay maaaring magmula sa REIT, MLP, asul na chip-dividends, at marami pang iba.High dividend ETFs ay madalas na mayroong mataas na dividend na ani.
Pamumuhunan sa Equity Dividend ETFs
Sa pangkalahatan, ang mga dividend ng equity ay maaaring magmula sa mga mapagkakatiwalaang pamumuhunan sa real estate (REITs), mga master limitadong pakikipagsosyo (MLP), asul na chip dividends, dividend pamumuhunan sa paglago, at higit pa. Sa buong mga kategoryang ito, nilikha ang mga ETF upang makatulong na gawing simple ang proseso ng pamumuhunan sa dividend.
Nasa ibaba ang isang listahan ng mga nangungunang mga dividend na ETF sa ilang mga pinakatanyag na kategorya ng dividend ng equity na maaaring maging interesado ang mga namumuhunan kapag naghahanap ng kita ng equity dividend. Ang mga pondo ay napili lalo na batay sa isang taon na pagbabalik, ani ng dibidendo, mga hawak ng pamumuhunan sa US, at mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala noong Abril 2019 na ibinigay ng ETFDB.com. Hindi kasama ang mga pagpipilian sa mga leveraged ETF.
- Mga Tiwala sa Real Estate Investment (REIT): Ang iShares Residential Real Estate ETF (REZ) ay may isang taong kabuuang pagbabalik ng 27.31%. Ang ani ng dividend nito ay 3.15%. Kasama sa ETF ang mga stock at REIT sa buong sektor ng tirahan ng US. Ito ay isang passive fund na sumusubaybay sa FTSE NAREIT All Residential Capped Index. Master Limited Partnerships (MLPs): Ang Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) ay may isang taong pagbalik ng 12.72%. Ang ani ng dividend nito ay 4.95%. Kasama sa ETF ang mga MLP mula sa sektor ng enerhiya na may nangungunang mga paghawak sa TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Company, at Oneok. Ang Blue Chip Dividend: Ang mga stock ng dividend ng Blue-chip ay sumasaklaw sa karamihan sa kategorya ng halaga ng dibidendo. Tulad nito, ang S&P 100, Dow Jones, at S&P 500 ay maaaring maging mabuting unibersidad para sa asul-chip, halaga ng dibidendo. Nanguna sa SPYD ang listahang ito kasama ang isang portfolio ng pinakamataas na stock na nagbabayad ng dividend sa S&P 500. Ang SPYD ay may isang taon na kabuuang pagbabalik ng 12.88%. Ang ani ng dividend nito ay 4.25%. Dividend Growth: Ang VictoryShares Dividend Accelerator ETF (VSDA) nangunguna sa kategorya ng paglago ng dividend. Ang pondo ay may isang-taong kabuuang pagbabalik ng 18.91%. Ang ani ng dividend nito ay 1.55%. Dividend Aristocrats: Ang mga aristokrata ng Dividend ay sikat sa mga namumuhunan sa dividend dahil kilala sila sa pagtaas ng kanilang dividend payout nang sunud-sunod bawat taon sa loob ng 25 taon. Ang ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) ay isang ETF na binubuo ng lahat ng mga dividend ng market market ng US, pagsubaybay sa S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Ang pondo ay may isang-taong kabuuang pagbabalik ng 14.21%. Ang ani ng dividend nito ay 2.12%. Smart Beta: Ang bagong ipinakilala na AAM S&P 500 High Dividend Value ETF (SPDV) ay isa sa mga pinakamahusay na matalinong beta ETF na nakatuon sa screening para sa mga katangian ng dividend. Sinusubaybayan ng SPDV ang S&P 500 Dividend & Free Cash Flow Yield Index na nagsasasala ng mga kumpanya sa S&P 500 sa pamamagitan ng dividend at libreng cash flow. Nag-aalok din ang AAM ng AAM S&P Developed Markets High Dividend Value ETF (DMDV) at ang AAM S&P Mga umuusbong na Pasilyo ng Mataas na Dividend na Halaga ng ETF (EEMD). Sektor na Tukoy: Ang naghahanap ng mga dibidendo mula sa mga tukoy na sektor ay madalas ding isang praktikal na diskarte para sa pamumuhunan sa dividend. Sa buong merkado, mayroong daan-daang mga ETF ng sektor at iilan na magbibigay para sa mga benepisyo ng sektor at dividend. Sa kategoryang ito, ang First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) ay isang nangungunang pagpipilian. Ang pondo ay may isang-taong kabuuang pagbabalik ng 18.93%. Ang ani ng dividend nito ay 2.46%. Bukod dito, sa kategorya ng tiyak na sektor ng dividend, ang mga international market dividend ETFs ay maaari ding maging isang mahusay na heograpiya, seguro na tiyak na pamumuhunan. Ginustong stock: Ang mga ginustong stock ay kilala sa pag-aalok ng mas mataas na dibidendo kaysa sa kanilang karaniwang mga katapat na stock. Mas mataas din ang mga ito sa listahan ng seniority na nangangako ng higit na pagbabayad sa kaso ng kawalan ng lakas. Ang Invesco Preferred ETF (PGX) ay may isang taong kabuuang pagbabalik ng 7.14% at isang ani ng dividend na 5.64%. Buwanang Dividya: Ang mga buwanang dividends ay maaaring maging mahusay na pamumuhunan para sa mga seryosong mamumuhunan ng kita na naghahanap ng kita sa pamumuhunan bilang suplemento sa isang mas madalas na batayan. Ang Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) ay nag-aalok ng isang buwanang dibidendo na may taunang ani ng dividend na 3.93%. Ang isang taon na kabuuang pagbabalik nito ay 12.96%. Pinakamataas na Pag-ani: Sa kabuuan ng dividend equity ETF market, ang pinakamataas na taunang ani para sa mga ETF ay nahuhulog sa 5% hanggang 6% na saklaw. Ang Legg Mason International Low Volatility High Dividend ETF (LVHI) ay nanguna sa kategoryang ito na may isang taong taunang dividend na 5.31% at isang isang taong kabuuang pagbabalik ng 9.42%.
Iba pang Espesyal na Pagsasaalang-alang
Kapag ang pamumuhunan para sa kita ng dividend sa pamamagitan ng mga ETF ay maaaring may ilang iba pang mahahalagang katanungan na isaalang-alang.
Ano ang isang mataas na dividend ETF? Ang isang mataas na dividend ETF ay isang portfolio ng mga paghawak sa pamumuhunan na may mataas na ani ng dividend. Ang ETF ay pipili ng sariling dividend batay sa mga dibidendo na nakolekta mula sa lahat ng mga paghawak nito. Ang matataas na dividend equity ETF ay maaaring maabot ang mga dividend na ani ng kasing taas ng 5% hanggang 6%. Ang mga namumuhunan na naghahanap ng kita ay maaari ring tulad ng iba pang mga ETF ng kita tulad ng mga nakatuon sa marami sa mga tanyag na mataas na kita, mga kategorya ng credit market.
Ano ang mga pagsasaalang-alang sa buwis? Ang mga ETF ay nag-aalok ng ilang mga bentahe sa buwis sa kanilang sarili, partikular, hindi nila karaniwang kumikita ang mga kita ng kapital na ipinapasa para sa pagbubuwis sa mga mamumuhunan taun-taon. Sa ilang mga kaso, ang dividend na pamumuhunan sa ETF ay maaaring mag-alok ng bentahe ng mga kwalipikadong dibidendo na ibubuwis sa mas mababang rate o hindi sa lahat para sa mga kumikita ng mababa.
Bakit mahalaga ang kabuuang pagbabalik para sa pamumuhunan sa dividend? Kapag namuhunan para sa kita ng dibidendo ay karaniwang pinakamahusay na tingnan ang kabuuang pagbabalik kasama ang ani ng dividend. Ang isang kumpanya o isang ETF ay maaaring magkaroon ng mataas na ani ng dibidendo ngunit walang pagpapahalaga sa kapital. Pangunahin nito ang pagkakaiba sa pagitan ng kita ng kredito at pamumuhunan sa merkado ng equity.
Saan ako makakabili ng dividend ETFs? Karaniwan, ang mga namumuhunan ay naghahanap upang bumili ng dividend ETFs sa pamamagitan ng tatlong mga channel: mga tagapayo, full-service brokers, at diskwento sa mga platform ng broker.
Ano ang mga bayarin na nauugnay sa mga dividend ETF? Ang mga Dividend ETF ay karaniwang may mas mababang mga bayarin kaysa sa magkakaugnay na pondo. Sinusubaybayan ng karamihan sa mga ETF ang isang index na nagbibigay-daan para sa mas mababang mga bayarin mula nang mas mababa ang mga gastos sa pangangalakal at pamamahala. Ang mga ratios sa gastos ng ETF ay karaniwang mas mababa kaysa sa magkaparehong mga pondo dahil hindi nila isinasama ang 12b1 na bayarin na bahagi ng istruktura ng mutual fund fee.
