Talaan ng nilalaman
- Huwag Tumigil sa Pag-aaral
- Kumonekta ng Personal sa Mga Kliyente
- Mamuhunan sa Professional Growth
- Ang Bottom Line
Halos isang-katlo ng pinansiyal na tagapayo ang nahulog sa edad na 55 hanggang 64 na edad, ayon sa ulat ng 2014 Cerulli Associates, na nagmumungkahi na ang mga broker-dealers at custodians ay nanganganib na mawala ang mga ari-arian habang ang mga tagapayo ay lumabas sa industriya. Kasabay nito, ipinakita ng data na ang mga nakatatandang tagapayo na ito ay nag-drag sa kanilang mga paa pagdating sa pagpaplano ng sunud-sunod. Ang mga tagapayo sa pinansiyal na pinansiyal ay maaaring makaranas ng merkado ng naghahanap ng trabaho bilang resulta sa mga tagapayo na nagmamadali upang palakasin ang kanilang mga kasanayan.
Narito ang ilang mga tip para sa mga batang tagapayo sa pinansya habang tumalon sila sa industriya na naghahanap upang mapalaki ang kanilang tagumpay.
Mga Key Takeaways
- Ang mga tagapayo sa pinansiyal na pinansiyal ay may maraming mga pagkakataon upang makahanap ng isang matagumpay na negosyo at tulungan ang kanilang mga kliyente na magtagumpay din.Ang mga propesyonal na tagasunod ay mas naka-plug sa mga digital na tool na makakatulong sa kanila na mapunta ang kanilang mga kliyente katulad ng mga roboadvisors.Still, ang mga batang tagapayo ay hindi dapat kalimutan ang kanilang edukasyon at mga kasanayan sa interpersonal na kinakailangan upang mapanatili ang mga kliyente na masaya sa isang ugnay ng tao.Daming taon na ang nauna sa iyo, mamuhunan nang maaga sa iyong negosyo upang tambalan ang paglaki at hayaan ang mga mapanganib na mga pagkakataon.
Huwag Tumigil sa Pag-aaral
Ang mga pandaigdigang merkado ng pinansiyal ay patuloy na umuusbong, na nangangahulugang ang mga tagapayo sa pananalapi ay dapat na patuloy na natututo upang mapanatili ang bilis. Halimbawa, ang maraming mga kamakailang pananaliksik sa pang-ekonomiya ay suportado ang ideya ng pamumuhunan nang pasimple sa mga pondo na ipinagpalit ng index na may mababang halaga ng gastos (ETF) at mga pondo ng magkasama, dahil maaaring magbigay sila ng pinakamahusay na pagbalik ng pangmatagalang, habang ang mga bagong teknolohiya ay patuloy na umuusbong na makakatulong sa pag-optimize ng mga portfolio ng kliyente at pagbutihin ang kanilang pangmatagalang pagbabalik na nababagay sa panganib.
Bilang karagdagan sa pananaliksik, ang mga tagapayo sa pananalapi ay dapat ding manatili sa tuktok ng pinakabagong mga kalakaran sa regulasyon upang maiwasan ang anumang mga problema sa kalsada. Ang mga tagapayo sa pananalapi ay dapat ding manatili sa itaas ng parehong mga pananaliksik sa industriya at industriya sa pamamagitan ng pag-subscribe sa mga pahayagan sa industriya, pagdalo sa mga kumperensya, at pagsali sa iba pang mga aktibidad na idinisenyo upang mapagbuti ang halaga ng panukala sa mga kliyente. Sa pamamagitan ng pagpapanatili sa tuktok ng mga pagbabagong ito, masisiguro ng mga batang tagapayo sa pinansiyal na mas pinoposisyon nila ang kanilang sarili para sa hinaharap, habang tinutulungan ang kanilang mga may-edad na employer na umangkop sa bago at paparating na mga uso.
Kumonekta ng Personal sa Iyong Kliyente
Wala pang mga pagpipilian para sa isang tao na naghahanap ng payo sa pananalapi, na may mga pondo na ipinagpalit ng palitan na ginagawang mas madali ang diskarte sa do-it-yourself at ang mga robo-advisors na ang bahala sa mga detalye. Sa maraming mga paraan, ang mga tagapayo sa pananalapi ay naghiwalay sa kanilang sarili sa pamamagitan ng pagkonekta sa mga kliyente sa isang personal na antas upang maihatid ang mas mahusay na halaga sa katagalan. Ang mga tagapayo ng pinansiyal na pinansiyal ay hindi dapat kalimutan ang kahalagahan ng mga pakikipag-ugnayan sa isang lalong digitized na lipunan.
Ang pangangailangan para sa mga personal na koneksyon ay higit pa sa isang masarap na dapat na tampok ng anumang kasanayan. Ayon sa MyPrivateBanking Research, sa pagtatapos ng 2020 higit sa apat na trilyong dolyar ay pinamamahalaan ng mga robo-tagapayo at awtomatikong mga platform ng pamumuhunan sa buong mundo. Ang mga batang tagapayo sa pinansiyal ay kailangang mag-gramo sa mga uso na ito sa mas maraming oras kaysa sa mga nakatatandang tagapayo ay sa kanilang natitirang ilang taon sa negosyo sa pinansiyal na pagpapayo.
Ang mga tagapayo sa pinansiyal ay maaaring isaalang-alang ang pakikipagtulungan sa mga robo-advisors upang hawakan ang mga awtomatikong aspeto ng pagpaplano sa pananalapi, habang pinapanatili nila ang kontrol sa mas malaking larawan at anumang biglaang mga kaganapan na naganap. Sa pamamagitan ng pagsasagawa ng pamamaraang iyon, ang mga batang tagapayo ay makakaya na mapuwesto ang kanilang sarili sa pamamagitan ng pagtuon sa mga lugar na maaari silang magdagdag ng halaga sa halip na subukang makipagkumpetensya nang diretso, na maaaring magbayad ng dibidendo sa kalsada habang tumatagal ang industriya.
Mamuhunan sa Iyong Professional Growth
Ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring kilalang-kilala sa konsepto ng pag-uugnay ng interes pagdating sa pananalapi, ngunit ang parehong mga prinsipyo ay nalalapat sa oras na ginugol sa paglago ng propesyonal. Halimbawa, ang mga batang tagapayo ay dapat palaging magbasa ng mga libro at artikulo, pagkuha ng mga kurso sa pagsasanay sa online, pagboluntaryo sa mga propesyonal na organisasyon, at pag-secure ng mga bagong kredensyal sa edukasyon sa pagpapatuloy upang magpatuloy sa pagbuo ng kanilang halaga sa parehong mga kliyente at employer.
Bilang karagdagan sa pagpapalakas ng kanilang sariling halaga, ang mga batang tagapayo ay dapat na tumingin upang ibalik sa iba nang maaga at madalas. Ang pangangalaga sa mga mas batang tagapayo sa pinansya o mga mag-aaral ay isang mahusay na paraan upang mapanatili ang pangunahing kaalaman, habang tinutulungan ang iba at pagbuo ng isang malakas na kaugnayan. Ang pakikilahok sa mga kahilingan ng gobyerno para sa impormasyon tungkol sa patakaran ay isa pang mahusay na paraan upang maibalik sa lipunan sa isang paraan na nagtataguyod ng pinakamahusay na interes ng lahat.
Ang Bottom Line
Ang pagtanda sa negosyong pinapayuhan ng pinansya ay malapit nang lilikha ng maraming mga pagkakataon sa trabaho para sa mga batang naghahangad na tagapayo na naghahanap ng isang lugar sa negosyo. Kapag dumating ang oras, ang mga batang tagapayo na ito ay maaaring magtakda ng kanilang sarili para sa tagumpay sa pamamagitan ng palaging pag-aaral, pagpapanatili ng isang personal na ugnay, at pamumuhunan sa kanilang sarili at sa iba pa.
