Ano ang Isang Programa sa Pamamahala ng Turnkey Asset?
Nag-aalok ang isang programa ng pamamahala ng pag-aari ng turnkey ng isang platform ng teknolohiya ng bayad-account na mga tagapayo sa pananalapi, mga broker-dealers, mga kumpanya ng seguro, mga bangko, mga firms ng batas, at mga CPA firms ay maaaring magamit upang pangasiwaan ang mga account sa pamumuhunan ng kanilang mga kliyente. Ang mga programa ng pamamahala ng asset ng turnkey (TAMP) ay malaya ang oras ng mga propesyonal na ito upang mag-focus sa pagbibigay ng mga kliyente ng serbisyo sa kanilang mga lugar ng kadalubhasaan, na maaaring hindi kasama ang mga gawain sa pamamahala ng asset tulad ng pananaliksik sa pamumuhunan at paglalaan ng portfolio.
Kinokontrol din ng mga TAMP ang pangangasiwa ng account, pagsingil, at pag-uulat. Mahalaga, hayaan ng mga TAMP ang mga propesyonal na mag-delegate ng mga responsibilidad sa pamamahala ng asset sa ibang tao na dalubhasa dito. Ang mga TAMP ay maaaring maghatid ng lahat ng uri ng mga namumuhunan, mula sa mass market, mas mababang net halaga ng mga kliyente hanggang sa mga indibidwal na may mataas na net-net.
Ipinaliwanag ang mga Programa sa Pamamahala ng Turnkey
Ang pagtatakda ng pamamahala ng pag-aari ay tumutulong sa mga propesyonal na gumagamit ng mga TAMP upang madagdagan ang kakayahang kumita sa pamamagitan ng pag-libre ng mas maraming oras para sa mga gawain tulad ng pag-akit ng mga bagong kliyente at pagpupulong sa mga kliyente. Maaari ring i-save ng mga TAMP ang pera ng kanilang mga kliyente dahil maaari itong mamahalin upang makabuo ng isang sistema ng pamamahala ng pag-aari ng pagmamay-ari kung ang kumpanya ay wala pa sa lugar. Ang paggamit ng TAMPs ay nakakatulong din sa mga tagapayo ng kayamanan na limitahan ang kanilang panganib na mapasuhan sa mahinang pagganap ng pamumuhunan. Sa pamamagitan ng pagpili ng pamumuhunan at pamamahala ng outsourcing, inililipat nila ang bahagi ng panganib na iyon sa TAMP.
Ang mga TAMP ay naging higit na tanyag sa mga nakaraang taon, na may isang matatag na pagtaas mula sa halos $ 50 bilyon sa mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala noong 2008 hanggang sa halos $ 250 bilyon na mga asset sa ilalim ng pamamahala noong 2013. Ang mga tagabigay ng pangunahing TAMP ay kinabibilangan ng Envestnet, SEI, at Genworth.
Mga uri ng Programa sa Pamamahala ng Turnkey Asset
Ang mga pambalot na pondo ng Mutual, balot ng ETF, hiwalay na pinamamahalaang mga account, pinag-isang pinamamahalaang account, at pinag-isang pinamamahalaang mga sambahayan ay limang uri ng TAMPs. Ang mga TAMP ay karaniwang singilin ang mga bayarin na halos 0.85% hanggang 2.80% depende sa dami ng mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala at ang pagiging kumplikado ng mga pamumuhunan na hawak.
Magagamit ang mga TAMP sa parehong off-the-shelf at na-customize na mga varieties. Kadalasan sila ay pribadong may label, na nangangahulugang hindi malinaw sa mga kliyente na ang isang ikatlong partido ay humahawak ng kanilang mga pamumuhunan.
Bilang karagdagan sa base na teknolohiya na ibinibigay nila, ang mga TAMP ay maaaring mag-alok ng karagdagang suporta sa "back office" tulad ng pag-set up ng mga awtomatikong alerto, pagsubaybay sa pag-uulat at pag-uulat, at iba pang mga tampok ng dashboard. Kasama rin sa serbisyo ang pagbibigay ng mga panukala, mga tool sa pamamahala ng yaman, mga serbisyo sa pagsunod, mga pahayag sa patakaran sa pamumuhunan, at maaari ring magsagawa ng pagsusuri sa peligro.
Kahit na sa mga pakinabang na ito, ang mga TAMP ay nagsasama ng mga caveat. Ang mga bayarin para sa paggamit ng isang TAMP ay maaaring magsimula sa 85 mga batayan na puntos at tumaas mula doon. Bukod dito, sa pamamagitan ng pagsangkot sa isang ikatlong partido, ang isang tagapayo sa pananalapi ay walang gaanong direktang kontrol kumpara sa pangangasiwa sa mga account sa pamumuhunan ng kliyente.
