Ano ang Isang Pinag-isang Pinamamahalaang Account?
Ang isang pinag-isang pinamamahalaang account (UMA) ay isang propesyonal na pinamamahalaang pribadong pamumuhunan account na maaaring magsama ng maraming uri ng pamumuhunan lahat sa isang solong account. Kasama sa mga pamumuhunan ang magkaparehong pondo, stock, bono, at pondo na ipinagpalit. Ang pinag-isang pinamamahalaang mga account ay madalas na muling pagbalanse sa isang tinukoy na iskedyul.
Pag-unawa sa Pinag-isang Pinamamahalaang Account (UMA)
Ang pinag-isang pinamamahalaang account ay isa sa ilang mga pagpipilian na may mataas na halaga ng pamumuhunan sa mataas na net para sa pamamahala ng kanilang mga pag-aari. Ang pinag-isang pinamamahalaang account ay isang ebolusyon ng hiwalay na pinamamahalaang account, na kung saan ay katulad sa na ito ay isang pinamamahalaang account na pinamamahalaan na madalas na muling pagbalanse. Gayunpaman, ang mga hiwalay na mga pinamamahalaang account ay karaniwang hindi kilala para sa pooling ng maraming pamumuhunan at mga sasakyan sa pamumuhunan na may iba't ibang mga layunin. Hiwalay na pinamamahalaan ang mga account ay isang mataas na net na kahalili ng pamumuhunan, na karaniwang inaalok ng isang namamahala sa pamumuhunan, na karaniwang nakatuon sa isang target na diskarte na pinamamahalaan bilang isang hiwalay na account para sa namumuhunan. Kung nais ng mamumuhunan na mamuhunan sa maraming mga diskarte, malamang na magbukas sila ng maraming magkahiwalay na pinamamahalaang mga account.
Ang isang pinag-isang pinamamahalaang account ay madalas na isang mas mahusay na kahalili para sa isang mamumuhunan na naghahanap upang pagsamahin ang maraming mga pamumuhunan. Inalis ng UMA ang pangangailangan na magkaroon ng higit sa isang account at maaaring pagsamahin ang lahat ng mga ari-arian ng mamumuhunan sa isang account.
Pamumuhunan Sa pamamagitan ng isang Pinag-isang Pinamamahalaang Account
Ang parehong mga bangko at mga kumpanya ng brokerage ay karaniwang nag-aalok ng pinag-isang pinamamahalaang mga account bilang magkahiwalay na mga pinamamahalaang account. Ang kanilang handog ay lumawak din upang isama ang mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan at mga pribadong tagapamahala ng yaman. Ang teknolohiya ay isang kadahilanan sa pagmamaneho na sumusuporta sa kanilang paglawak. Ang isang pinag-isang pinamamahalaang tagabigay ng account ay may higit na higit na pangkalahatang tungkulin ng katiyakan mula noong nagsisilbi silang tagapangasiwa para sa maraming mga pamumuhunan, na maaaring isama ang mga posisyon ng stock, mga pagpipilian sa pagpipilian sa stock ng empleyado, pamamahala ng third party na pamamahala ng account, at marami pa.
Ang mga tagapagbigay ng UMA ay nagtatrabaho sa mataas na halaga ng mga namumuhunan ng net upang isama ang lahat ng mga ari-arian ng isang kliyente. Kapag naipon ang mga ari-arian, ang isang tagapagbigay ng UMA ay gagana sa kliyente sa isang paraan. Maaaring suriin ng provider ng UMA ang kabuuang portfolio para sa isang komprehensibong plano. Ang pagpaplano ng UMA account ay maaaring magsama ng isang overlay na diskarte na naglalayong pamahalaan ang portfolio mula sa isang target na diskarte sa pag-iiba ng paglalaan ng asset. Nag-aalok din ang mga tagapagbigay ng UMA ng mga mamumuhunan ng mga bagong pagpipilian sa mga kaakibat na kumpanya at produkto na maaaring gusto ng isang mamumuhunan na mamuhunan sa paglipas ng panahon. Kadalasan ay pag-aralan ng isang tagapagbigay ng UMA ang portfolio upang umayon sa modernong teorya ng portfolio na ibinigay sa komprehensibo, mahusay na hangganan kung saan nilikha ang pinagsamang mga assets. Ang mga pagpipilian sa alternatibong opsyon ng UMA ay maaaring makatulong sa isang kliyente na ihanay ang kanilang kabuuang portfolio para sa mas mahusay na pag-optimize ng panganib.
Nag-aalok din ang mga tagapagbigay ng UMA ng mga kliyente ng mataas na halaga ng net na mas naka-streamline na pag-uulat sa kanilang mga pamumuhunan na may mas malaking suporta para sa komprehensibong pagpaplano ng buwis. Ang mga nagbibigay ng UMA ay nakikipagtulungan sa mga kliyente upang matukoy ang isang iskedyul na muling pagbalanse na naaangkop sa kanilang pangkalahatang diskarte sa pamumuhunan.
Ang mga pamantayan ng UMA ay nag-iiba sa pamamagitan ng tagabigay ng serbisyo, at ang mga mamumuhunan ay karaniwang mag-sign ng isang kasunduan na nagdedetalye sa pamamahala ng account, mga bayad nito, at ang pinapayagan nitong pamumuhunan at istruktura. Karaniwang nagbabayad ang mga mamumuhunan ng UMA taunang bayad sa pamamahala batay sa kabuuang mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala. Karaniwang bumaba ang mga bayarin na may higit na mga pag-aari sa ilalim ng pamamahala at maaaring saklaw mula sa 1.50% taun-taon hanggang 0.30%.
