Ang pagsusuri sa Wellstrade

Ang broker ng Wells Fargo, WellsTrade, ay magaan sa mga tool at produkto at mabibigat sa mga gastos. Gayunpaman, ang mga namumuhunan na naghahanap ng mga pamamahala ng yaman at mga serbisyo ng pagpapayo ngunit hindi plano na maging napaka-aktibo sa kanilang sariling direktang pamumuhunan na maaaring hindi isipin ang ilan sa mga pagkukulang ng WellsTrade.

Ang broker ng WellsTrade ay malamang na angkop para sa mga namumuhunan na umaasa sa Wells Fargo para sa kanilang mga pangangailangan sa pamamahala sa pagbabangko at yaman. Ang mga namumuhunan na nangunguna sa pananaliksik ng analyst at nagbebenta ng mga rekomendasyon sa gilid ay maaari ring makita kung ano ang kanilang hinahanap sa WellsTrade. Gayunpaman, sa parehong mga kaso, ang mga aktibong mamumuhunan na naghahanap ng mga murang gastos at de-kalidad na mga tool ay mabibigo.

Mga kalamangan

• Malawak na mga rekomendasyon sa pananaliksik at analyst

• Ang pag-order ng order ay manu-mano ngunit napaka-simple at madaling maunawaan

• 24/7 na suporta sa telepono ay madaling magagamit at lubos na kapaki-pakinabang

Cons

• Ang mga tool sa charting at screening ay may mababang kalidad

• Walang trading, futures, o futures options trading

• Mas mataas kaysa sa average na gastos kumpara sa iba pang mga broker ng diskwento

Karanasan sa pangangalakal

1.4

Ang mga namumuhunan ay maaaring magpasok ng mga order para sa mga stock, mga pagpipilian sa solong paa, mga ETF, at mga pondo ng kapwa nang madali. Ang WellsTrade ay hindi nag-aalok ng mga advanced na uri ng order tulad ng OCO o OCA, ngunit ang mga mamumuhunan ay maaaring gumamit ng karaniwang limitasyon, merkado, at ihinto ang mga order. Ang proseso ng pag-order ng order ay simple ngunit manu-manong at maaaring maging napaka-paulit-ulit para sa mga aktibong mamumuhunan. Ang mga order ay maaaring magsimula mula sa mga relo o mga resulta ng screener. Ang platform ng WellsTrade ay batay sa web at tumatagal ng ilang sandali upang mag-navigate mula sa isang pahina hanggang sa susunod, na nakakapagod sa proseso ng pagpasok sa order. Gayunpaman, humanga kami upang makita na ang mga mamumuhunan ay maaaring gumawa ng mga pagpipilian sa maraming buwis mula mismo sa window ng pagpasok sa order. Ang mga negosyante na nagpapalaganap ng opsyon ay kailangang tumawag sa isang broker upang gawin ang mga trading bilang isang solong order, na magkakaroon ng karagdagang komisyon.

Ang portfolio tool ay nag-aalok ng isang maliit na halaga ng pagpapasadya ngunit kung hindi man, hindi mabago ang platform ng WellsTrade. Ang mga namumuhunan ay hindi maaaring makipagkalakal mula sa mga tsart at mas kumplikadong mga pagpipilian sa pagpasok sa order tulad ng dula o mga order sa basket ay hindi magagamit. Kung hindi ka madalas na nangangalakal, at gusto mo ang koneksyon sa pagitan ng mga serbisyo sa pagbabangko at payo ng Wells Fargo, ang mga isyung ito ay maaaring hindi isang malaking problema.

Teknolohiya ng pangangalakal

0

Mayroong maliit na teknolohiya sa pangangalakal na nakatayo sa WellsTrade. Karamihan sa mga web page sa platform ay may kasamang naantala na mga quote, at ang mga panipi sa pagkakasunud-sunod na windows ay mano-mano ang na-refresh. Bagaman aayusin ng WellsTrade ang mga may-hawak ng account na may mga tiyak na kahilingan sa pag-order ng pag-order, ang proseso ng pagpapatupad ng kalakalan ay pamantayan kumpara sa iba pang mga kumpanya na hindi espesyalista sa mga aktibong mamumuhunan.

Ang WellsTrade ay gumagana sa maraming mga clearing firms, tulad ng Apex at Citadel, at tinatanggap nila ang mga pagbabayad para sa daloy ng order. Maaari itong lumikha ng isang salungatan ng interes dahil dapat gawin ng mga broker ang lahat ng makakaya upang makuha ang pinakamahusay na presyo para sa mga kliyente, ngunit mayroon silang isang insentibo sa mga order ng ruta sa clearing firm na babayaran nang malaki. Ang pagbabayad para sa daloy ng order ay maaaring dagdagan ang hindi direktang mga gastos ng pangangalakal kasama ang WellsTrade.

Kakayahang magamit

2.4

Ang pag-set up ng isang account sa WellsTrade ay mabilis at madali. Ang pagtanggap ng mga pagpipilian at pag-apruba ng margin ay tumatagal ng mas mahaba, ngunit hindi ito nangangailangan ng labis na karagdagang papeles. Ang proseso ng pag-setup ng account ay maaaring makumpleto sa online, at ang mga kumpirmasyon ng email ay dumating kaagad. Kapag ang mga bagong may-hawak ng account ay mayroong impormasyon sa pag-log-in, dapat nilang mahanap ang platform na batay sa web na madaling mag-navigate ngunit napakabagal. Karamihan sa mga pag-andar ng account, mga tool sa pagsasaliksik at pagpasok ng order ay matatagpuan sa ilalim ng dalawang antas ng mga menu.

Ang mga tiket ng order ay hindi magagamit sa buong platform, gayunpaman, ang pag-navigate sa isang tiket sa order mula sa karamihan ng mga pahina sa platform ay madali para sa mga taong pasyente. Mayroong ilang mga pag-andar na maaaring ipasadya sa mga alternatibong layout, ngunit kung hindi man napakaliit ng platform ay maaaring mabago. Ang isa sa mga napapasadyang mga tampok na ito, ang Portfolio Tracker, ay umiiral nang hiwalay mula sa website ng broker at may limitadong pag-andar bukod sa kakayahang umangkop ng mga alternatibong layout.

Mobile at Lumilitaw na Tech

3.8

Ang WellsTrade mobile app ay nagsasama ng walang putol sa web application. Ang mga pagbabago na ginawa sa account o listahan ng relo sa web platform ay magagamit agad sa app. Ang proseso ng pag-order-entry ay halos magkapareho para sa mga stock, mga pagpipilian, at pondo; gayunpaman, ang mga pagpipilian sa maraming buwis ay hindi maaaring gawin sa mobile na bersyon ng order ng order. Ang mobile app ay hindi tumanggap ng mga advanced na uri ng order, at ang mga quote sa maraming mga pahina ay naantala ng 15 minuto.

Mayroong ilang mga rudimentary charting, at ang mga news feed ay magagamit sa mobile app, ngunit ang parehong mga tsart at ang mga handog ng balita ay malamang na limitado para sa mga mamumuhunan na magamit sa kanilang pagsusuri. Pinapayagan ng mobile app para sa seguridad ng daliri, at ang pag-navigate sa pamamagitan ng mga menu ay medyo mas mabilis at mas madali kaysa sa platform na nakabase sa web. Marahil ang isa sa mga pinakamahusay na bagay tungkol sa mobile app ay ang pagsasama nito sa mga banking at pamamahala sa kayamanan ng pamamahala ng Wells Fargo.

Saklaw ng Mga Alok

2.6

Maaaring matugunan ng WellsTrade ang mga pangangailangan ng mga kaswal na namumuhunan na interesado sa mga stock, ETF, pondo, nakapirming kita, at mga pagpipilian. Gayunpaman, ang WellsTrade ay hindi nagbibigay ng access sa mga futures, futures options, crypto, o forex trading. Para sa mga pasistang namumuhunan, mayroong isang malawak na pagpipilian ng mga pondo na walang bayad sa transaksyon at isang katanggap-tanggap na tool ng screening ng kapwa.

Dahil ang WellsTrade ay nauugnay sa Wells Fargo at ang kanilang negosyo-pamamahala sa kayamanan, ang kanilang produkto ng robo-advisor ay maaaring maging perpekto para sa mga namumuhunan na naghahanap ng isang serbisyo ng advisory na may mababang gastos na kasama ang ilang pag-access sa mga tagapayo ng tao. Ang default na portfolio na inaalok ng robo-tagapayo ay napaka-pangkaraniwan ng iba sa industriya.

Balita at Pananaliksik

2.6

Ang mga tool sa screening ng pondo sa WellsTrade ay medyo pamantayan kumpara sa iba sa industriya. Gayunpaman, ang tool ng screening ng stock, ay limitado sa pag-andar nito na may maraming mga filter na kulang sa konteksto. Habang ang karamihan sa mga namumuhunan ay malamang na makahanap ng mga tool sa screening ng WellsTrade na limitado upang maging kapaki-pakinabang para sa advanced na pananaliksik, maginhawa upang makagawa ng isang tiket sa kalakalan mula sa listahan ng mga resulta ng paghahanap.

Ang balita sa merkado ay ibinigay ng Reuters, at ang karamihan sa pananaliksik sa platform ng WellsTrade ay nilikha ng mga panloob na analyst ng Wells Fargo. Natagpuan namin ang mga ulat sa pananaliksik, komentaryo sa merkado, at mga rekomendasyon sa pamumuhunan na higit sa average kumpara sa industriya. Ang mga namumuhunan na nakatuon sa pangmatagalang paghawak ay malamang na pinahahalagahan ang pag-access sa karamihan ng pananaliksik na nagbebenta na ibinigay ng WellsTrade.

Pag-aaral at Ulat ng Portfolio

3.2

Ang mga tool sa pagsusuri ng portfolio ng WellsTrade ay higit sa average kumpara sa iba pang mga broker ng diskwento. Ang mga namumuhunan ay maaaring makakita ng mga tsart at talahanayan na bumabagsak sa mga paghawak sa kanilang portfolio ayon sa mga uri ng asset. Ang mga ulat sa pagganap ay madaling ma-access at detalyado. Gayunpaman, ang karanasan na ito ay maaaring mapabuti nang malaki kung nais ng isang mamumuhunan na magtrabaho sa isang tagapayo. Ang pakikipagtulungan sa isang tagapayo ay nagdaragdag ng mga gastos, ngunit ang ilang mga mamumuhunan ay maaaring mahanap ito kinakailangan upang punan ang mga gaps sa kanilang sariling mga kasanayan sa pamumuhunan.

Ang mga namumuhunan ay may kakayahan sa loob ng order ticket upang makagawa ng mga pagpipilian sa buwis upang mai-optimize ang kanilang pamamahala ng account. Dagdag pa, ang mga ulat sa accounting ng buwis ay detalyado at kapaki-pakinabang. Muli, ang pagtatrabaho sa isang tagapayo ay magpapabuti sa iyong pagpaplano ng buwis ngunit maaaring magdagdag ng mga karagdagang gastos.

Suporta sa Customer

3.4

Nag-aalok ang WellsTrade ng 24/7 access sa suporta ng customer. Natagpuan namin ang mga reps ng serbisyo sa customer at mga broker na maging napaka propesyonal at may kaalaman, at may hawak na mga oras ay maliit. Sa labas ng pahina ng mga madalas itanong, may limitadong tulong sa online. Halimbawa, ang WellsTrade ay hindi nag-aalok ng suporta sa online chat.

Ang iba pang mga espesyal na tampok tulad ng isang programa sa stock loan ay hindi magagamit. Ang WellsTrade ay may kalamangan na maiugnay sa Wells Fargo at network ng tanggapan ng sangay nito, ngunit walang magagamit na mga broker sa lahat ng mga tanggapan ng sangay kaya ang pag-access sa suporta sa personal na tao ay magkakaiba depende sa kung saan ka matatagpuan.

Edukasyon at Seguridad

2

Ang online na edukasyon ay halos wala sa labas ng FAQ na mga pahina at iba pang mga maikling snippet. Ang mga bagong namumuhunan ay maaaring makipagpunyagi sa mga pangunahing konsepto sa pamumuhunan ay hindi makakahanap ng maraming tulong, at mas mahalaga, maaari silang makahanap ng pag-aaral kung paano mahirap mag-navigate ang mga tool sa WellsTrade. Halimbawa, ang mga nonprofessionals o mamumuhunan na may limitadong karanasan sa screening para sa mga stock ay malamang na hindi mai-navigate ang kanilang mga tool sa screening. Mayroong ilang mga kasamang pang-edukasyon na nilalaman na kasama sa tool sa pagpaplano ng pagreretiro, ngunit kulang ito ng anumang tunay na lalim. Sa aming opinyon, ang pokus ng WellsTrade ay tila karamihan sa mga kliyente na umaasa sa isang tagapayo upang matulungan sila sa kanilang mga katanungan.

Ang mga may-hawak ng account sa WellsTrade ay maaaring mag-set up ng dalawang-factor na pagpapatunay at gumamit ng seguridad ng biometric (fingerprint ID) sa mobile app. Gayunpaman, ang Wells Fargo / WellsTrade ay nagkaroon ng maraming mga na-publisidad na mga paglabag sa data sa nakaraang ilang taon. Ang impormasyon ng kliyente ay hindi sinasadyang ipinadala sa mga walang kaugnay na tatanggap at ang mga may-hawak ng account ay nabiktima ng matagumpay na nakakahamak na hacker din. Kahit na ang WellsTrade ay isang hiwalay na nilalang, ang overlap sa Wells Fargo at ang talamak na seguridad at mga problema sa panloob na kontrol ay dapat na isang makabuluhang isyu para sa anumang mamumuhunan.

Mga gastos

1

Ang WellsTrade ay mayroong $ 0 na mga stock / ETF (Pagbubukod ng Penny Stocks). Ang WellsTrade ay may taunang bayad na $ 30 bawat sambahayan. Ang WellsTrade ay mayroon ding $ 95 papalabas na bayad sa paglilipat ng account at isang $ 15 bawat oras, $ 5 bawat dokumento ng pananaliksik sa dokumento at bayad sa pagkuha ng dokumento.

Ang mga pagpipilian at mga nakapirming komisyon sa kita ay nasa mataas na pagtatapos ng average. Halimbawa, ang mga pagpipilian sa mga mangangalakal ay magbabayad ng $ 5.95 kasama ang $ 0.75 bawat kontrata, na kung saan ay isang scheme ng dual-presyo na hindi gaanong katangi-tangi sa mga broker ng diskwento.

Anong kailangan mong malaman

Ang pinakamahusay na bagay na maaari naming inirerekumenda tungkol sa WellsTrade ay na isinama ito sa mga serbisyo ng pamamahala ng kayamanan ng Wells Fargo. Kung hindi man, ang mas mataas na mga gastos sa broker, limitadong mga tool, at kakulangan ng edukasyon ay malamang na hindi kaakit-akit sa maraming mga namumuhunan. Nananatili kaming nababahala na ang patuloy na mga problema sa seguridad ng Wells Fargo ay maaaring makaapekto sa mga customer ng WellsTrade sa hinaharap.

Para sa pagsusuri at pananaliksik ng mga tagahanga ng Wells Fargo, naniniwala kami na maaaring magkaroon ng ilang halaga ang WellsTrade. Hindi tulad ng maraming iba pang mga broker sa segment ng merkado na ito, ang mga panloob na analyst ng Wells Fargo ay nagbibigay ng mga rekomendasyon sa pagbili at pagbebenta at detalyadong pagsusuri na maaaring ma-access sa platform ng WellsTrade. Para sa tamang mamumuhunan, mas mahusay na kaysa-average na pananaliksik, mahusay na suporta sa telepono ng 24/7, at pagsasama sa iyong account sa bangko ng Wells Fargo ay maaaring nagkakahalaga ng mga kawalan.

Pamamaraan

Ang Investopedia ay nakatuon sa pagbibigay ng mga namumuhunan ng walang pinapanigan, komprehensibong mga pagsusuri at mga rating ng mga online brokers. Ang aming mga pagsusuri ay ang resulta ng anim na buwan ng pagsusuri ng lahat ng mga aspeto ng platform ng isang online broker, kabilang ang karanasan ng gumagamit, ang kalidad ng mga pagpapatupad ng kalakalan, ang mga produkto na magagamit sa kanilang mga platform, gastos at bayad, seguridad, ang karanasan sa mobile at serbisyo sa customer. Nagtatag kami ng isang scale scale batay sa aming pamantayan, pagkolekta ng higit sa 3, 000 puntos ng data na tinimbang namin sa aming sistema ng pagmamarka ng bituin.

Bilang karagdagan, ang bawat broker na sinuri namin ay kinakailangan upang punan ang isang 320-point survey tungkol sa lahat ng mga aspeto ng kanilang platform na ginamit namin sa aming pagsubok. Marami sa mga online brokers na sinuri namin ang nagbigay sa amin ng mga personal na demonstrasyon ng kanilang mga platform sa aming mga tanggapan.

Ang aming koponan ng mga dalubhasa sa industriya, na pinamumunuan ni Theresa W. Carey, ay nagsagawa ng aming mga pagsusuri at binuo ang pamamaraang pinakamahusay na industriya para sa pagraranggo ng mga online na pamumuhunan platform para sa mga gumagamit sa lahat ng antas. Mag-click dito upang basahin ang aming buong pamamaraan.