Ang Patakaran sa Pamamahala ng Pautang ng Pinansyal (FINRA) na Batas 3210, na supersedes ang dating ginamit na NYSE Rule 407, ay naaprubahan ng Securities and Exchange Commission (SEC) noong Abril ng 2016 at gumulong noong Abril 2017 upang matiyak na mapanatili ang mga kumpanya ng kumpanya, brokers at tagapayo. etikal na batayan.
Nangangahulugan ito na nagbago ang mga patakaran sa industriya ng pamumuhunan pagdating sa pagdedeklara ng isang personal na interes sa mga bagong nabuksan na account sa mga institusyong pampinansyal kaysa sa kung saan ka maaaring magtrabaho o nakarehistro. Ayon sa FINRA, ang bagong Rule 3210 ay pumalit sa NASD Rule 3050, Incorporated NYSE Rules 407 at 407A at Incorporated NYSE Rule Interpretations 407/01 at 407/02. Narito ang isang pagtingin sa bagong panuntunan at kung ano ang ibig sabihin ng mga tagapayo at mga broker.
Ano ang Mga Kinakailangan Sa ilalim ng Bagong Panuntunan?
Kahit na ang panuntunan ay maaaring bago, ang pamantayan sa regulasyon ay hindi. Ang panuntunang ito ay pinalitan ng Rule 3050 na ipinatupad ng National Association of Securities Dealer (NASD), pati na rin ang mga katulad na patakaran sa New York Stock Exchange. Ang dating mga patakaran na tinukoy sa mga transaksyon para sa o ng mga nauugnay na tao, habang ang bagong patakaran ay nagpapalawak sa umiiral na mga patakaran.
Nilalayon ng Rule 3210 na pamahalaan ang mga account na binuksan o itinatag ng mga tagapayo at mga broker sa mga kumpanya bukod sa member firm kung saan sila ay nagtatrabaho o nakarehistro. Ang mga account na pinansiyal na tagapayo at mga broker na kasama ng kanilang employer ay madaling sinusubaybayan. Ang bagong patakaran ay nakatuon sa mga panlabas na account sa iba pang mga kumpanya ng broker-dealer. Kinakailangan nito ang lahat ng mga lisensyadong empleyado na magpahayag ng mga account sa pamumuhunan na gaganapin sa iba pang mga institusyong pampinansyal. Sa ilalim ng bagong panuntunan, ang mga tagapayo at broker ay kinakailangan ding ipaalam sa kanilang employer, sa pagsulat, sa kanilang hangarin na magbukas ng isang bagong account pati na rin ipahayag ang lahat ng mga account kung saan mayroon silang pinansiyal o kapaki-pakinabang na interes. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Regulator sa Pinansyal: Sino Sila at Ano ang Ginagawa nila .)
Ang lahat ng mga empleyado ay dapat na magpahayag ngayon ng hangarin at makakuha ng paunang nakasulat na pahintulot mula sa kanilang employer kung nais nilang buksan o mapanatili ang isang account sa pamumuhunan sa anumang iba pang institusyong pinansyal kung saan naganap ang mga transaksyon sa seguridad, at ang empleyado ay may kapaki-pakinabang na interes sa pagbubukas at pagpapanatili ng account. Ang mga tagapayo at broker ay kinakailangan ding ipaalam sa kanilang employer sa pagsulat ng anumang mga account na binuksan ng mga nauugnay na tao sa ibang mga institusyong pampinansyal maliban sa kanilang employer. Kasama sa mga kaugnay na tao ang mga taong nauugnay sa empleyado tulad ng asawa, bata at iba pang miyembro ng pamilya. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Pamantayang Pang etikal na Dapat Mong Aasahan Mula sa Mga Tagapayo sa Pinansyal .)
Ano ang Kahulugan ng Panuntunan 3210 para sa Mga Tagapayo at Broker?
Ang bagong patakaran ay gagana nang magkasama sa pamantayang pagsusuri sa pamantayan at pagsasanay sa pagsisiyasat (tulad ng bawat umiiral na FINRA Rule 3110). Ang mga kumpanya ng FINRA ay responsable sa pamamahala ng mga salungatan ng interes sa kanilang mga negosyo at pagpapanatili ng pangangasiwa ng mga account bilang pagsunod sa umiiral na mga patakaran ng FINRA.
Sa anumang oras, ang mga miyembro ng kumpanya ay maaaring humiling na magbigay ng mga empleyado ng mga kopya ng dokumentasyon ng account, tulad ng mga pagkumpirma sa transaksyon at mga pahayag sa account. Samakatuwid, ang mga tagapayo at broker ay dapat panatilihin ang mga talaan ng lahat ng impormasyon sa account at mga transaksyon.
Ito ay hindi lamang mga bagong itinatag na account na pinamamahalaan sa ilalim ng bagong panuntunan. Kung ang isang empleyado ay mayroon nang mga account at naging isang bagong empleyado ng isang firm firm, hihilingin silang magpahayag ng mga nasabing account. Sa loob ng 30 araw ng kalendaryo ng pagtatrabaho sa isang firm na miyembro ng FINRA, ang empleyado ay dapat makakuha ng nakasulat na pahintulot mula sa kanilang employer upang mapanatili ang mga account. Ang bagong empleyado ay kinakailangan ding ipaalam sa institusyong pampinansyal kung saan gaganapin ang mga account ng kanilang bagong samahan at trabaho sa miyembro ng kompanya.
(Para sa mga nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: DOL Fiduciary Rule Ipinaliwanag noong Abril 10, 2017. )
