Para sa maraming mga namumuhunan, ang internasyonal na pag-iba-ibahin ay maaaring maging isang mahalagang at hindi mababago na bahagi ng kanilang mga portfolio. Tinitiyak ng internasyonal na pag-iiba-iba na ang mamumuhunan ay hindi nakasalalay sa isa o lamang ng ilang mga ekonomiya para sa kanilang pagbabalik. Habang maraming mga paraan ang maaaring makuha ng mga namumuhunan sa pag-access sa mga internasyonal na merkado, ang mga pang-internasyonal na mga ETF ng kita ay maaaring maging isang mahusay na karagdagan sa portfolio para sa iba't ibang mga namumuhunan. Titingnan natin ang internasyonal na equity, utang, at mga ETF ng pagbuo ng kita sa real estate.
Equity ETFs
Sinusubaybayan ng Global X SuperDividend ETF (SDIV) ang pagganap ng 100 ng pinakamataas na dividend na nagbubunga ng stock sa buong mundo. Ang index ay pantay na timbang sa bawat stock na kumakatawan sa humigit-kumulang na 1% ng ETF. Nag-aalok ang SDIV ng potensyal na potensyal na kita, na naghahatid ng isang 7.32% na ani ng pamamahagi para sa trailing labindalawang buwan. Gayundin ng interes sa mga namumuhunan na naghahanap upang makabuo ng regular na kita, ang kasaysayan ng SDIV ay nagbabayad ng isang buwanang pamamahagi.
Ang SDIV ay isang pandaigdigang ETF at may kasamang international pati na rin ang mga stock ng Estados Unidos. Sa kasalukuyan, ang ETF ay binubuo ng halos 31% ng stock na nakabase sa Estados Unidos. Ang pondo ay may mahusay na pagkakalantad sa Asia-Pacific (30%) at Europa (28%) na may mas kaunting pagkakalantad sa Gitnang Silangan, Africa, at Latin America.
Ang SuperDividend ETF ay may 0.58% net ratio na gastos at kabuuang mga ari-arian na $ 845 milyon.
Ang Guggenheim S&P Global Dividend Oportunidad ETF (LVL) ay sumusubaybay sa isang index ng 100 mataas na nagbubunga ng pandaigdigang stock. Ang pondo ay nagbayad ng isang 6.65% na ani ng pamamahagi para sa trailing labindalawang buwan at binabayaran ang mga pamamahagi nang quarterly.
Ang LVL ay may mahusay na internasyonal na pag-iiba sa mga kumpanya na nakabase sa Estados Unidos na bumubuo ng 19% ng mga assets ng index. Katulad sa iba pang mga pondo, nakikita namin ang isang malakas na representasyon ng mga kumpanya mula sa Europa (39%), Asia-Pacific (29%) at North America (26%) kasama ang mas kaunting mga kumpanya mula sa Gitnang Silangan, Africa at Latin America.
Ang pondo ay naniningil ng isang mataas na net expense ratio na 1.08% at din ay isang mas maliit na pondo na may $ 54.8 milyong kabuuang mga pag-aari.
Pagbuo ng Isang Plano sa Pamuhunan sa ETF
Katulad sa iba pang mga pondo, ang First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund (FGD) ay sumusubaybay sa isang index ng 100 mataas na nagbubunga ng pandaigdigang stock. Ang FGD ay nagbayad ng mga pamamahagi na nagbubunga ng 5.85% sa loob ng labindalawang buwan. Ang pondo ay binabayaran ang mga pamamahagi nito bawat quarter.
Ang ETF na ito ay may mahusay na pag-iiba-iba sa buong sektor ang pinakamalaking konsentrasyon sa sektor ng pananalapi sa 21% ng pondo. Ang FGD ay mayroon ding isang mas mababang konsentrasyon ng mga stock na batay sa Estados Unidos na may 18% ng mga asset ng pondo na namuhunan sa Estados Unidos.
Ang FGD ay mayroong net expense ratio na 0.60% at $ 407 milyon sa kabuuang mga pag-aari.
Sinusubaybayan ng SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) ang S&P Global Dividend Aristocrats Index, na sinusubaybayan ang mga pandaigdigang kumpanya na nag-aalok ng mataas na dividend na ani. Nagbabayad ang WDIV ng mga namumuhunan ng 4.42% na ani ng pamamahagi sa loob ng labindalawang buwan.
Tulad ng maraming mga ETF sa listahang ito, ang WDIV ay may mas mataas na pagkakalantad sa sektor ng pananalapi, kasama ang mga kumpanya sa pananalapi na bumubuo ng 25% ng pondo. Ang pondo ay mas bigat patungo sa Europa at Hilagang Amerika na may mga European firms na bumubuo ng 41% ng pondo at North American firms na bumubuo ng 39% ng pondo.
Ang WDIV ay naniningil ng isang netong ratio ng gastos sa 0.40% at isang mas maliit na pondo na may $ 73 milyon sa kabuuang mga pag-aari.
Mga Bond ETF
Ang Invesco International Corporate Bond ETF (PICB) ay sumusubaybay sa S&P International Corporate Bond Index. Nagbigay ang pondo ng mga namumuhunan ng 2.46% na ani ng pamamahagi sa loob ng labindalawang buwan. Ang pondo ay nagbibigay ng buwanang pamamahagi.
Ang PICB ay hindi humahawak ng mga bono mula sa mga kumpanya ng Estados Unidos. Ang mga kumpanya mula sa United Kingdom, France, Netherlands, Canada, at Italya ang may pinakamalaking pagkakaroon at kumakatawan sa halos 78% ng mga ari-arian ng pondo.
Sisingilin ng PICB ang isang net expense ratio na 0.50% at may kabuuang assets na $ 187 milyon.
Ang Market Vectors International High Yield Bond ETF (IHY) ay namumuhunan sa mataas na mga bono mula sa buong mundo. Ang pondo ay nagbabayad ng mga namumuhunan ng isang kaakit-akit na 5.79% na ani ng pamamahagi sa paglipas ng labindalawang buwan na may bayad na buwanang ipinamahagi
Ang pondo ay may mataas na pagkakalantad sa Europa bilang nangungunang limang mga bansa na kinakatawan sa pondo ay ang Luxembourg, United Kingdom, France, Netherlands, at Italy. Ang mga bono mula sa limang bansang ito ay kumakatawan sa mga 53% ng mga ari-arian ng ETF.
Ang pondo ay naniningil ng isang netong ratio ng gastos sa 0.40% at may kabuuang mga ari-arian na $ 139 milyon.
Ang Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) ay sumusubaybay sa mga bono ng pamantayang grade sa pamumuhunan. Ang pondo ay nagbabayad ng mga namumuhunan ng isang 1.48% na ani ng pamamahagi sa paglipas ng labindalawang buwan at binabayaran ang buwanang pamamahagi.
Ang ETF na ito ay mas konserbatibo kaysa sa iba pang mga bono na ETF na tinalakay dito at namumuhunan sa parehong mga bono sa corporate at gobyerno. Ang mga bono ng gobyerno ay bumubuo ng isang karamihan ng mga paghawak. Ang nangungunang limang mga paghawak ay mula sa mga gobyerno ng Japan, Italy, France, UK, at Germany.
Tulad ng karamihan sa mga pondo ng Vanguard, ang BNDX ay may mababang halaga ng net gastos na 0.19%. Ang ETF ay may kabuuang mga ari-arian na $ 3.9 bilyon.
REIT ETF
Sinusubaybayan ng SPDR Dow Jones International Real Estate ETF (RWX) ang Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index. Nagbabayad ang ETF ng 2.98% na ani ng pamamahagi sa loob ng labindalawang buwan.
Ang pondo ay namuhunan sa mga REIT na hindi matatagpuan sa Estados Unidos. Ang nangungunang limang bansa ng pondo ng mga dolyar ng pamumuhunan ay Japan, United Kingdom, Australia, France, at Canada. Ang ETF ay namuhunan sa lahat ng mga sektor ng real estate ngunit may mataas na konsentrasyon sa pag-unlad at pagpapatakbo ng real estate at REITs at komersyal na REIT.
Ang RWX ay naniningil ng isang netong ratio ng gastos na 0.59% at sa kasalukuyan ay mayroong $ 4.72 bilyon sa kabuuang mga assets. (Para sa pangkalahatang impormasyon sa REIT,, narito: Mga Real Estate Investment Trusts (REITs).)
Ang Vanguard Global ex-US Real Estate ETF (VNQI) ay sumasaklaw sa humigit-kumulang 500 mga kumpanya sa real estate mula sa higit sa 30 mga bansa. Nagbabayad ang pondo ng 3.76% na pamamahagi sa mga namumuhunan sa loob ng labindalawang buwan.
Ang nangungunang limang bansa na kinakatawan sa index ay ang Japan, Hong Kong, United Kingdom, Australia at France. Ang pondo ay inilunsad noong Nobyembre ng 2010 at nagbigay ng mga mamumuhunan ng 3.83% taunang pagbabalik sa huling limang taon.
Ang VNQI ay nagsingil ng isang mababang ratio ng gastos na 0.24% at mayroong $ 3 bilyon na kabuuang mga ari-arian.
Ang iShares International Developed Real Estate ETF (IFGL) ay sumasakop sa 196 mga kumpanya ng real estate mula sa mga binuo ekonomiya na hindi kasama ang Estados Unidos. Ang pondo ay nagbayad ng ani ng pamamahagi ng 3.67% sa paglipas ng labindalawang buwan. Ang pondo ay nagbalik ng isang taunang pagbabalik ng 3.75% sa nakaraang limang taon.
Kinasuhan ng IFGL ang mga namumuhunan ng isang halaga ng gastos na 0.48% at may kabuuang mga ari-arian na $ 658 milyon.
Ang Bottom Line
Ang mga international ETF na bumubuo ng kita ay maaaring makapanghimok ng mga karagdagan sa maraming portfolio ng mga namumuhunan. Ang mga assets na ito ay nagbibigay ng isang stream ng kita at nag-aalok din ng mga bentahe ng internasyonal na pag-iba. Maraming mga pagpipilian ang namumuhunan kapag isinasaalang-alang ang pamumuhunan sa mga internasyonal na ETFs na nakalikha ng kita. Kailangang isaalang-alang ng namumuhunan ang kanilang mga layunin sa pamumuhunan, gana sa panganib, at mga bayarin upang piliin ang tamang ETF o portfolio ng mga ETF.
