Ang mga pinahusay na pinamamahalaang index na pondo ay isang tanyag na paraan para sa mga namumuhunan upang makatanggap ng matatag na pagbabalik mula sa medyo pamumuhunan na may mababang panganib. Bilang ang katanyagan ng mga pondo ng index ay nadagdagan, gayon din ang iba't ibang mga pondo. Mayroong ngayon mga pondo na sumasaklaw sa karamihan sa mga sektor ng pamumuhunan at mga klase ng pag-aari. Karamihan sa mga malaking pamilyang pondo ng isa't isa ay mayroon nang mga pondo sa pang-internasyonal na pondo na sumusunod sa mga index batay sa mga pamumuhunan sa hindi US. Hindi gaanong karaniwan ay pandaigdigang pondo na pinagsasama ang pamumuhunan ng US sa mga pandaigdigang pamumuhunan. Ang mga namumuhunan ay maaaring lumikha ng parehong halo ng pag-aari sa pamamagitan ng paglalaan ng mga pondo sa pagitan ng mga pondo ng US index at mga pondo sa internasyonal na indeks.
Tatlong pambihirang pandaigdigang index na magkakasamang pondo ay sumusunod sa mga index ng stock ng mundo. Ang tatlong pondo ng lahat ay may mababang gastos sa mga namumuhunan at nagkaroon ng solidong pagbabalik kumpara sa mga index na sinusubaybayan nila. Ang lahat ng mga pagbabalik ay nai-annualize at batay sa data para sa tagal ng pagtatapos ng Disyembre 31, 2015.
Mga Pagbabahagi ng Vanguard Kabuuang World stock Index namamahagi
Ang pondo ng kabuuang World Stock Index ng Vanguard ay idinisenyo upang bigyan ang mga mamumuhunan ng pagkakalantad sa lahat ng mga karaniwang merkado ng stock sa mundo. Ang pondo ay may $ 8.4 bilyon ng mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala (AUM) hanggang sa Disyembre 31, 2015. Ang portfolio nito ay naglalaman ng higit sa 7, 400 iba't ibang mga security na kumakatawan sa binuo at umuusbong na mga merkado.
Ginagamit ng pondo ang FTSE Global All Cap Index bilang isang benchmark. Naglalaman ang index ng mga malalaking, mid- at mga maliliit na kumpanya sa isang capital na may bigat na index. Ang bigat ng kadahilanan ay ginagawang mataas ang indeks na ito sa mga malalaking cap ng multinasasyong korporasyon ng US. Siyam na malaking korporasyon ng US ang bumubuo ng 7.05% ng portfolio, at 55.5% ng mga ari-arian nito ay namuhunan sa Hilagang Amerika.
Ang mga namumuhunan sa pondo ng Kabuuang World Stock Index ay nakikinabang mula sa mga mababang gastos sa pamumuhunan. Ang pondo ay walang-load na walang 12b-1 fee at isang mababang halaga ng gastos na 0.27%. Ang pondo ay may taunang kabuuang pagbabalik sa loob ng tatlong taon ng 7.73% at 6.17% sa loob ng limang taon. Hindi dapat asahan ng mga namumuhunan ang napakataas na pangmatagalang pagbabalik mula sa malawak na nakabatay sa pinansiyal na pinamamahalang pondo na ito. Ang kabuuang pagbabalik sa isang mas mahabang tagal ng panahon ay dapat na halos katumbas sa mundo ng tunay na paglago ng ekonomiya na idinagdag sa rate ng inflation ng mundo.
Northern Global Sustainability Index Fund
Ang Northern Global Sustainability Index Fund ay naglalagay ng isang pag-ikot sa pandaigdigang index ng pamumuhunan sa pamamagitan ng pagdala ng mga kadahilanan sa kapaligiran, sosyal, at pamamahala (ESG) sa proseso ng paggawa ng desisyon. Ang pondo ay gumagamit ng MSCI World ESG Index bilang isang benchmark sa pagganap. Ang mga kumpanya sa indeks ay malaki- at mid-cap na kumpanya na nakakatugon sa mga pamantayan na may kaugnayan sa kanilang responsibilidad sa lipunan, etika, at paggamot sa kapaligiran. Ang mga tagapamahala ng pondo ay dapat mamuhunan ng hindi bababa sa 80% ng mga net assets sa mga karaniwang stock na kasama sa index na may layunin na katumbas ng pagbabalik ng index.
Ang Global Sustainability Index Fund ay isang mababang halaga ng pondo para sa mga namumuhunan. Ito ay isang pondo na walang pag-load na may mababang ratio ng gastos na 0.31%. Mayroong 2% na bayad sa pagtubos, ngunit nalalapat lamang ito sa mga namumuhunan na nag-liquidate ng kanilang pamumuhunan nang mas mababa sa 30 araw. Ang bayad sa pagtubos ay sinadya upang mapabagsak ang merkado na nai-time trading sa mga namamahagi ng pondo.
Ang Morningstar na apat na bituin na rate na may rate ay may taunang kabuuang pagbabalik ng 9.68% sa tatlong taon at 7.46% sa loob ng limang taon. Ito ay lumilitaw na isang tagumpay sa Vanguard na non-ESG index pondo, ngunit ang pagkakaiba ay maaaring maiugnay sa katotohanan na ang MSCI World ESG Index ay hindi kasama ang mga stock na may maliit na takip.
AQR Global Equity Fund Class I
Ang AQR Global Equity Fund ay hindi isang average na pondo sa kapwa. Ang mga indibidwal ay dapat mamuhunan ng isang minimum na $ 5 milyon. Ang minimum na iyon ay maaaring bumaba sa $ 100, 000 kung ang mamumuhunan ay may maayos na kwalipikadong plano sa pagretiro. Ang mga namumuhunan na nakikipagtulungan sa mga tagapayo ng pamumuhunan na may kaugnayan sa AQR Funds ay maaaring maharap sa mas mababang minimum na itinakda ng kanilang mga tagapayo sa pananalapi.
Ang AQR Global Equity Fund ay naglalayong subaybayan ang MSCI World Index. Kasama lamang sa MSCI World Index ang mga kumpanya mula sa mga binuo na merkado at hindi nagbibigay ng anumang pagkakalantad sa mga umuusbong na merkado. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay hindi pinigilan sa pamumuhunan sa karaniwang stock; maaari silang gumawa ng malawak na pamumuhunan sa mga derivatibo. Siyam sa mga nangungunang 10 mga paghawak, noong Nobyembre 30, 2015, ay iba't ibang mga futures ng stock market index na kumakatawan sa 23.69% ng mga net assets ng pondo. Ito ang pangangalakal ng istilo ng estilo ng pondo sa loob ng isang kapwa pondo.
Sa kabila ng diskarte sa pangangalakal ng riskier, ang pondong walang-load na ito ay tumatanggap ng rating ng Morningstar ng apat na bituin. Ang pondo ay may isang gastos na gastos ng 0.9% at taunang kabuuang pagbabalik ng 10.85% sa tatlong taon at 8.62% sa loob ng limang taon. Dapat isaalang-alang ng mga namumuhunan kung ang labis na pagbabalik ay nagkakahalaga ng labis na panganib.
