Ang mga pondo ng paglalaan ng Asset ay mga pondo ng mutual o pondo na ipinagpalit ng exchange (ETF) na nagbibigay ng mga namumuhunan ng isang variable o nakapirming halo ng mga assets. Karaniwan, ang mga pag-aari na ito ay mga pagkakapantay-pantay at mga naayos na kita na kita, pati na rin ang katumbas ng cash at cash. Ang ilang mga pondo ng paglalaan ng asset ay naghahangad na mapanatili ang isang paunang natukoy na proporsyon ng mga klase ng pag-aari sa paglipas ng panahon, habang ang iba ay pinag-aaralan ang data ng pang-ekonomiya at merkado upang taktikal na mag-iba ang mga proporsyon sa isang regular na batayan. Ang sumusunod ay isang listahan ng tatlong pinakamalaking mga asset na nakabatay sa alokasyong nakabatay sa alok, batay sa mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala (AUM), na magagamit sa mga namumuhunan hanggang Marso 2016.
Unang Tiwala na Pinag-aariang Pondong Indibidwal na Kita na Pinagkatiwalaan
Ang pinakamalaking pondo ng paglalaan ng asset sa merkado ay ang First Trust Multi-Asset Diversified Income Index Fund (NYSEARCE: MDIV), na may $ 761.81 milyon sa AUM. Ang layunin ng pamumuhunan ng pondo ay upang gayahin ang pagganap ng isang index na tinatawag na NASDAQ Multi-Asset Diversified Income Index. Ang index ay isang binagong index ng bigat na bigyang kapital na dinisenyo upang magbigay ng pagkakalantad sa maraming mga segment ng pag-aari. Ang index ay binubuo ng mga sumusunod: 20% na pantay-pantay, 20% ginustong mga seguridad, 20% mga pinagkakatiwalaang pamumuhunan sa real estate (REITs), 20% master limitadong pakikipagsosyo (MLP) at 20% mataas na ani na utang sa korporasyon.
Sa ilalim ng normal na mga kalagayan, namuhunan ang MDIV ng hindi bababa sa 90% ng mga ari-arian nito sa mga seguridad na tumutugma sa komposisyon ng index. Ang portfolio ay binubuo ng 126 na mga seguridad, na may isang panggitna na kapital na merkado ng $ 5.35 bilyon. Gayunpaman, ang saklaw ng capitalization ng merkado ay $ 660 milyon hanggang $ 211 bilyon. Noong Marso 2016, ang pondo ay taktikal na labis na timbang sa MLPs at dividend-pay equities kumpara sa index, habang nasa underweight REIT, high-ani na utang at ginustong mga security. Ang karaniwang paglihis ng pondo ay 8.82%, at ang beta kumpara sa S&P 500 ay 0.62. Ang ratio ng gastos ng pondo ay 0.68%, at ang trailing 12-month na ani ay 7.42%. Ang 52 na linggong MDIV ay $ 13.00 hanggang $ 21.40.
iShares Core Paglago Alok ng ETF
Ang pangalawang pinakamalaking pondo ng paglalaan ng asset ay ang iShares Core Growth Allocation ETF (NYSEARCA: AOR) na may $ 688.49 milyon sa AUM. Ang pondo ay naglalayong subaybayan ang mga resulta ng pamumuhunan ng isang index na binubuo ng isang portfolio ng pinagbabatayan ng equity at naayos na kita na inilaan upang kumatawan sa isang diskarte sa paglalagay ng panganib sa paglalaan ng paglalaan ng paglalaan. Nag-aalok ang pondo ng isang simpleng paraan upang makabuo ng isang sari-saring pangunahing portfolio na may mga bono at pandaigdigang stock.
Ang portfolio ay 60.84% equities, 38.75% naayos na kita at 0.41% cash. Ang mga pag-aari ng pondo ay kumakalat sa isang dosenang mga bansa, kabilang ang mga umuusbong at umuusbong na mga merkado, na may humigit-kumulang na 60% ng mga ari-arian na namuhunan sa Estados Unidos. Ang AOR ay mayroon lamang 10 mga paghawak, ang bawat isa ay isa pang ETF. Ang nangungunang limang mga paghawak ay binubuo ng 78.76% ng portfolio at nakatuon sa mga sumusunod na klase ng mga assets: Ang equity equity ng US, total bond market ng US, European core equity, Pacific core equity at US Treasury. Ang karaniwang paglihis ng pondo ay 7.14%, at ang beta kumpara sa S&P 500 ay 0.58. Ang ratio ng gastos nito ay 0.27%, at ang trailing 12-month na ani ay 2.19%. Ang 52-linggo na saklaw ng AOR ay $ 26.70 hanggang $ 42.54.
Invesco PCEF Kita ng Composite Portfolio
Ang pangatlong pinakamalaking pinakamalaking pondo ng paglalaan ay ang Invesco PCEF Inipon Composite Portfolio (NYSEARCA: CEF) na may $ 605.44 milyon sa AUM. Ang PCEF ay batay sa S-Network Composite closed-End Fund Index. Sa ilalim ng normal na kalagayan, ang pondo ay namuhunan ng hindi bababa sa 90% ng kabuuang mga ari-arian nito sa mga seguridad ng mga pondo na kasama sa index. Noong Marso 2016, ang index ay namumuhunan sa mga na-secure na kita na may kita na pamumuhunan at ang mataas na ani na kita na nanalong kita, habang ang iba ay gumagamit ng isang diskarte sa pagsulat ng pagpipilian sa equity.
Ang portfolio ay namuhunan sa 145 iba't ibang mga seguridad, at ang paglalaan ay ang mga sumusunod: 40.83% bono-grade bond, 30.00% high-ani bond at 29.17% na diskarte sa pagsulat ng pagpipilian. Ang ratio ng gastos ng pondo ay 1.94%, at ang 30-araw na ani ng SEC ay 8.33%. Ang 52-linggo na saklaw ng PCEF ay $ 16.15 hanggang $ 24.20.
