Ang isang kabuuang pondo sa merkado ng merkado ay isang pondo ng mutual o pondo na ipinagpalit ng exchange (ETF) na sumusubaybay sa isang equity index tulad ng Russell 3000 Index, ang S&P 500, o ang Wilshire 5000 Total Index, bilang benchmark nito. Sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga stock na naka-link sa isang naibigay na index, ang pagganap ng kabuuang pondo sa merkado ay naglalayong sumalamin na ang index na pinag-uusapan. Ang mga pinagbabatayan na stock na ang mga ganitong uri ng pondo na namuhunan sa ay madalas na lubos na magkakaibang at maaaring kabilang ang parehong mga malalaking stock na inilabas ng mga kilalang korporasyon, pati na rin ang mga maliliit na stock na inilabas ng mga mas kilalang kumpanya.
Nasa ibaba ang apat sa mga pinakatanyag ngayon. Kabuuang mga ari-arian, ang rating ng Morningstar, taon-sa-date (YTD) ay nagbabalik, at ang mga numero ng ratio ng gastos ay kasalukuyang sa Oktubre 23, 2019.
Mga Key Takeaways
- Sinusubaybayan ng kabuuang mga pondo ng merkado ng merkado ang mga stock ng isang naibigay na index ng equity. Ang nangungunang tatlong index na ginamit bilang mga benchmark ay ang Russell 3000 Index, ang S&P 500 Index, at ang Wilshire 5000 Kabuuang Market Index. Ang Index ng Stock Market (VTSMX), ang Schwab Kabuuang Stock Market Index Fund (SWTSX), ang iShares Russell 3000 (IWVB), at ang Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
1. Ang Vanguard Kabuuang Indeks ng Market Market
Ang Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) ay naglalayong subaybayan ang mga resulta ng pamumuhunan ng CRSP US Total Market Index, na binubuo ng humigit-kumulang 100% ng namumuhunan na stock market ng US. Ang mga kumpanya nito, na kumakatawan sa isang cross-section ng mga capitalization ng merkado, pangunahin ang kalakalan sa New York Stock Exchange at NASDAQ.
Ang mga kumpanya ng teknolohiya ay nag-account para sa pinakamalaking bahagi ng portfolio ng VTSMX, sa 22.3%. Ang mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi ay may 15.6% na paglalaan, habang ang mga kumpanya ng pangangalagang pangkalusugan ay may 14.5%. Ang mga kumpanya ng siklista at pang-industriya ay nag-ikot sa nangungunang limang sektor, na may 12.3% at 11% na paglalaan, ayon sa pagkakabanggit.
Humigit-kumulang na 70% ng mga ari-arian ng VTSMX ay namuhunan sa mga malalaking kumpanya ng market-cap. Ang mga Medium na kumpanya ay nagkakaloob ng 19% ng portfolio ng pondo, at ang mga maliliit na kumpanya ay nagyabang ng isang 9% na paglalaan. Ang nangungunang limang mga paghawak ng pondo - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway, at Facebook — ay humigit-kumulang sa 11.7% ng kabuuang namuhunan na mga ari-arian.
- Mga asset sa ilalim ng pamamahala: $ 827.06 bilyonYTD bumalik: 19.90% ratio ng gastos: 0.14% Ang rating ng Morningstar: 4 na bituin
2. Ang Schwab Kabuuang Pondo ng Stock Market Index
Sinusubaybayan ng Schwab Kabuuang Stock Market Index Fund (SWTSX) ang kabuuang pagbabalik ng buong merkado ng equity ng US tulad ng sinusukat ng Dow Jones US Kabuuang Stock Market Index. Ang SWTSX ay kasalukuyang nakatuon sa teknolohiya (22.4% allocation), mga serbisyo sa pananalapi (15.6%), pangangalaga sa kalusugan (14.4%), siklikang consumer (12.4%), at mga industriya (10.9%).
Ang mga stock na may malaking cap ay humigit-kumulang sa 70% ng SWTSX's, portfolio, na ang nangungunang limang mga paghawak ay magkapareho sa mga nabanggit na pondo ng Vanguard, at binubuo rin ng 11.7% ng portfolio.
- Mga asset sa ilalim ng pamamahala: $ 9.96 bilyonYTD bumalik: 20.03% ratio ng Gastos: 0.03% Ang rating ng Morningstar: 4 na bituin
3. Ang iShares Russell 3000
Ang iShares Russell 3000 (IWV) ay isang pondo na ipinagpalit ng palitan na sinusubaybayan ang pagganap ng Russell 3000 Index, na sumusukat sa mga resulta ng pamumuhunan ng malawak na merkado ng equity ng US.
Tulad ng mga kapantay nito, gumagamit ang IWV ng isang diskarte sa pag-index upang pumili ng isang sample ng mga stock na kumakatawan sa pinagbabatayan ng benchmark. Ang mga paglalaan ng sektor ng IWV at nangungunang paghawak ay katulad sa mga pondo ng Vanguard at Schwab, kung saan ang nangungunang limang pangalan ay bumubuo ng 12% ng portfolio nito. Ang pondo ay namumuhunan ng halos 75% ng mga ari-arian nito sa mga malalaking kumpanya na may takip.
- Mga asset sa ilalim ng pamamahala: $ 9.62 bilyonYTD bumalik: 21.23% ratio ng Gastos: 0.20% Ang rating ng Morningstar: 4 na bituin
Ang mga maliliit na stock na nakalista sa isang kabuuang pondo ng merkado ng merkado ay madalas na ipinagbili, na maaaring magresulta sa mga pagkalat ng mataas na kalakalan at makabuluhang mga gastos sa transaksyon.
4. Pondo ng Pamumuhunan sa Wilshire 5000 Index
Ang Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) ay isang pondo ng isa't isa na sumusubaybay sa mga resulta ng pamumuhunan ng Wilshire 5000 Index, isang index na bigat ng bigat ng capitalization ng halaga ng merkado ng lahat ng aktibong traded na stock ng US-headquartered.
Habang ang index ay binubuo ng halos 3, 600 kumpanya, ang pondo ay karaniwang humahawak ng 1, 000 hanggang 2, 500 na stock. Binibigyang diin ng pondo ang malalaking kumpanya ng market-cap, na kung saan ang account para sa 74% ng pangkalahatang portfolio nito. Ang mga kumpanya ng katamtaman o mid-cap ay may 18% na paglalaan, habang ang mga maliliit na kumpanya ay may 8% na paglalaan.
Tulad ng iba pang mga pondo sa listahan, ang target ng teknolohiya ng WFIVX, serbisyo sa pananalapi, pangangalagang pangkalusugan, siklista ng consumer, at pang-industriya, kahit na ang nangungunang limang mga paghawak ay naglalaman lamang ng 14% ng portfolio nito. Hindi tulad ng iba pang mga pondo, ang WFIVX lamang ang nagsasama ng Alphabet Inc. (ang kumpanya ng may hawak ng Google) sa nangungunang quintet ng mga paghawak sa stock.
- Mga asset sa ilalim ng pamamahala: $ 190.45 milyongYTD bumalik: 19.27% ratio ng Gastos: 0.60% Rating ng Morningstar: 3 bituin
