Ang pagpapanatili ng isang may-bisa at kasalukuyang plano ng estate ay kinakailangan upang matiyak na ang mahusay at maayos na pagkalat ng mga ari-arian pagkatapos mamatay ang isang tao. Gayunpaman, kahit na isang maliit na pagkakamali ay maaaring lumikha ng malaking problema sa panahon ng proseso ng pag-areglo, at sa maraming mga kaso, imposible ang mga pagkakamaling ito para sa sinumang tama. Mayroong maraming mga pangunahing error na maaaring gumawa ng isang planeta na may depekto sa plano, karamihan sa mga ito ay madaling maiiwasan sa pamamagitan ng pagsusuri sa iyong plano ng iyong kliyente na pana-panahon at pinapanatili itong napapanahon. Ang isang listahan ng mga karaniwang snafus ay kasama ang:
Pagkabigo na I-update ang Iyong mga Makikinabang
Ang pag-aasawa, diborsyo, pagsilang at kamatayan ay maaaring makaapekto sa lahat na tatanggap sa iyong mga pag-aari. Tiyaking ang mga nais mong iwanan ang iyong mga ari-arian ay malinaw na nakalista tulad ng sa wastong mga form. Kailanman may alinman sa mga pagbabagong ito, tandaan na gawin ang tamang mga pag-update sa lahat ng mga pinansiyal, pagreretiro at insurance account at mga patakaran pati na rin sa iyong mga kalooban, tiwala at iba pang mga ligal na dokumento.
Pagtanggal ng Mga Legal na Dokumento
Ang iyong kalooban ay maaaring nasa perpektong pagkakasunud-sunod, ngunit hindi nito i-exempt ang iyong mga assets mula sa proseso ng probate sa karamihan ng mga kaso kung ang halaga ng dolyar ng iyong estate ay lumampas sa isang tiyak na halaga. Ang ilang mga pag-aari ay likas na mai-exempt mula sa probate ng batas, tulad ng seguro sa buhay, plano sa pagreretiro at mga annuities at anumang pinansiyal na account na may paglipat sa benepisyaryo ng pagkamatay (TOD) na nakalista. Ngunit ang lahat ng iba pang mga pag-aari ay sa pangkalahatan ay napapailalim sa prosesong itinakda ng estado ng pag-aayos ng iyong estate. Ang nababago na tiwala sa pamumuhay ay ang pangunahing instrumento na ginagamit upang maibukod ang lahat ng iba pang mga ari-arian mula sa probate, isang proseso na maaaring i-drag sa loob ng mahabang panahon kung ang kalooban ay paligsahan at magkaroon ng malaking korte at ligal na bayad. At ang pagkakaroon lamang ng tiwala na walang kalooban ay maaaring maging isang malaking pagkakamali, dahil ang kalooban ay ang pangunahing dokumento na ginamit upang pangalanan ang pangangalaga ng mga bata at iba pang mga dependents kung may dapat mangyari sa iyo at / o iyong asawa o kasosyo.
Mahina Pag-record
Mayroong ilang mga bagay na masisisiyahan ng mga taong magbabayad ng iyong ari-arian kaysa sa paggastos ng maraming oras at pagsisikap sa paghahanap, pag-aayos at pagsubaybay sa lahat ng iyong mga pag-aari at pag-aari nang wala ka doon upang idirekta ang mga ito kung saan titingnan. Ang pinakahuli na susi sa anumang matagumpay na plano sa pag-aari ay isang maigsi na liham ng pagtuturo na nagsasabi sa iyong tagapagpatupad o ehekutibo kung saan matatagpuan ang lahat, ang mga pangalan at impormasyon ng pakikipag-ugnay sa lahat na makikitungo sa kanila, tulad ng iyong tagabangko, broker, ahente ng seguro, pinansyal tagaplano, abogado, may-ari ng lupa o nangungupahan, atbp. Dapat mo ring ilista ang lahat ng mga pinansiyal na website na ginagamit mo sa kanilang impormasyon sa pag-login upang ang iyong mga account ay madaling ma-access.
Mahinang komunikasyon
Ang pagsasabi sa iyong mga tagapagmana na gagawin mo ang isang bagay sa iyong pera o mga pag-aari at pagkatapos ay hindi pagtupad na gumawa ng mga probisyon sa iyong plano para sa mangyayari na ito ay isang siguradong ruta upang saktan ang mga damdamin, bali na relasyon at ligal na pag-aalsa sa ilang mga kaso. Kung ang iyong sitwasyon ay medyo kumplikado at maaaring mangailangan ng karagdagang paliwanag, maaari kang maging marunong magsulat ng isang simpleng liham ng paliwanag na nagbabalangkas sa iyong mga hangarin o nagsasabi sa kanila kung bakit binago mo ang iyong isip tungkol sa isang bagay. Ito ay maaaring pumunta sa isang mahabang paraan patungo sa pagbibigay ng pagsasara o kapayapaan ng isip, kahit na wala itong ligal na awtoridad.
Pagkabigo na Lumikha ng isang Plano
Bagaman ang error na ito ay madali ang pinaka-halata sa listahan, ito rin ay isa sa mga pinaka-karaniwang. Ang kasaysayan ay naglalaman ng maraming mga kwento ng napaka, napaka-mayaman na mga tao na nawala halos lahat ng kanilang mga estima sa mga bayarin sa korte at mga ligal na gastos dahil nabigo silang magplano nang maaga sa lugar na ito. Ang pagkakaroon ng isang plano ay lalong mahalaga para sa mga maaaring magbayad ng mga buwis sa estate.
Ang Bottom Line
Ito ay ilan lamang sa mga karaniwang pagkakamali sa pagpaplano ng ari-arian na madalas na nangyayari sa industriya ng pag-areglo ng estate. Para sa karagdagang impormasyon sa kung ano ang kailangan mong gawin upang matiyak na ang iyong mga ari-arian o iyong kliyente ay nagkalat ayon sa iyong kagustuhan, makipag-ugnay sa isang kwalipikadong abugado sa pagpaplano ng estate o isang tagapayo sa pananalapi.
