Minsan, kailangan mong ilipat ang iyong portfolio mula sa isang brokerage sa isa pa. Marahil ang iyong lumang broker ay lumabas sa negosyo, o marahil ay pinataas nila ang kanilang mga rate at nais mong pumunta sa isang lugar na mas mura. O, napagpasyahan mong buksan ang isang account sa online at kalakalan para sa iyong sarili, o kahit na payagan ang mga algorithm ng robo-advisor na makipagkalakalan sa iyong ngalan.
Mga Key Takeaways
- Ang mga namumuhunan ay maaaring magpasya na baguhin ang mga broker sa maraming mga kadahilanan at may mga awtomatikong sistema na nagbibigay-daan para sa madaling paglipat ng karamihan sa mga uri ng pamumuhunan. Upang maglipat ng stock mula sa isang broker patungo sa isa pang kapwa brokers ay dapat na mga kasapi ng National Securities Clearing Corporation. Ang Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) ay nagbibigay-daan sa awtomatikong paglipat ng stock.Ang broker na kukuha ng portfolio ay sisimulan ang paglipat sa pamamagitan ng pakikipag-usap sa kasalukuyang broker. Hindi lahat ng uri ng pamumuhunan ay madaling mailipat sa pagitan ng mga broker - tulad ng mga annuities o mga pagmamay-ari na pamumuhunan ng dating broker, na nangangailangan ng karagdagang mga hakbang para sa paglipat.
Paano Nakikilos ang Stock
Ang mga karaniwang pagbabahagi ng stock ay madalas na inilipat mula sa isang broker sa isa pa sa pamamagitan ng isang software na batay sa software na kilala bilang Automated Customer Account Transfer Service (ACATS). Bago ang ACATS, isang manu-manong sistema ng paglilipat ang ginamit, na mas matagal at nahuhulog sa pagkakamali ng tao.
Ang National Securities Clearing Corporation (NSCC) ay binuo ng ACATS, na maaaring maglipat ng mga stock, bond, cash, unit trust, kapwa mga pagpipilian sa pondo, at iba pang mga produktong pamumuhunan. Gayunpaman, ang mga miyembro lamang na karapat-dapat sa NSCC at mga bangko ng miyembro ng Depository Trust Company ay maaaring gumamit ng ACATS.
Parehong firm na naghahatid ng stock pati na rin ang firm na tumatanggap nito ay may mga indibidwal na responsibilidad sa ACATS system. Halimbawa, kung nais ng isang shareholder na ilipat ang kanyang bahagi ng karaniwang stock mula sa Firm A hanggang Firm B, ang Firm B ay magiging responsable sa pakikipag-ugnay sa Firm A upang hilingin ang paglipat. Sa sandaling isumite ng Firm B ang kahilingan sa paglipat na may mga tagubilin, ang Firm A ay dapat na patunayan ang mga tagubilin o tumugon nang may pagbubukod sa loob ng tatlong araw ng negosyo. Kung walang pagbubukod, ang Firm A ay may apat na araw kung saan makumpleto ang paglipat pagkatapos patunayan ang kahilingan.
Habang binabawasan ng ACATS ang mga pagkakamali nang malaki mula sa isang manu-manong paglipat, ipinapayong para sa mga namumuhunan na mapanatili ang kanilang sariling mga tala at matiyak ang kawastuhan ng portfolio bago at pagkatapos ng paglipat.
Kasama sa pagpapatunay na kumpirmahin na ang pangalan ng customer at numero ng seguridad ng lipunan ay tumutugma sa impormasyong ibinigay ng Firm B. Matapos matanggap ang kahilingan at pagpapatunay ng paglipat, dapat na kanselahin ng Firm A ang lahat ng mga bukas na order at hindi maaaring tumanggap ng anumang mga bagong order sa account ng kliyente. Ang Firm A ay dapat ding ibalik ang mga tagubilin sa paglilipat sa Firm B na may listahan ng mga posisyon sa seguridad at anumang balanse ng pera sa account.
Pagkatapos ng Paglipat ng mga Broker
Kapag ang stock ay inilipat, ang Firm B ay responsable para sa lahat ng pag-uulat sa shareholder. Kinakailangan ang mga broker na magbigay ng mga kliyente ng isang pahayag sa pananalapi kahit isang beses bawat quarter. Inirerekumenda din ng mga eksperto na mapanatili ng mga customer ang tamang mga tala at gumawa ng kanilang sariling mga kalkulasyon upang dobleng suriin na ang lahat ng mga ari-arian ay maayos na inilipat at accounted. Kapag ang impormasyon ng account sa customer ay maayos na naitugma, at nagpasya ang tumatanggap na firm na tanggapin ang account, kukuha ang naghahatid ng firm humigit-kumulang tatlong araw upang ilipat ang mga assets sa bagong firm.
Mga Limitasyon para sa Paglipat ng Mga Asset
Maraming mga uri ng mga security na hindi maaaring dumaan sa ACATS system. Ang mga Annuities ay hindi maaaring ilipat sa pamamagitan ng system dahil ang mga pondo ay gaganapin sa isang kompanya ng seguro. Upang ilipat ang ahente ng tala sa isang annuity, dapat punan ng kliyente ang tamang form upang gawin ang pagbabago at simulan ang proseso.
Ang iba pang hindi karapat-dapat na mga seguridad ay nakasalalay sa mga regulasyon ng tumatanggap na firm ng broker o bangko. Maraming mga institusyon ang may pagmamay-ari na pamumuhunan, tulad ng magkakaugnay na pondo at mga alternatibong pamumuhunan, na maaaring kailanganin na likido at kung saan maaaring hindi magagamit para sa muling pagbili sa pamamagitan ng bagong broker. Gayundin, ang ilang mga kumpanya ay maaaring hindi maglipat ng mga hindi nakalista na pagbabahagi o mga produktong pinansyal na ipinagpapalit sa counter (OTC).
