Ang mga personal na ugnayan ay nasa pangunahing bahagi ng anumang pagsasanay sa pinansiyal, at sa pagtaas ng mga robo-advisors na itinakda nilang maging mas mahalaga sa paglipas ng panahon.
Ang problema? Ang pagtatayo ng ugnayan ay mahirap masukat para sa isang mataas na bilang ng mga kliyente.
Halos imposible para sa mga tagapayo na mapanatili ang isang malaking halaga ng mga relasyon sa kliyente habang sabay na pagbuo ng isang mas personal na koneksyon sa bawat kliyente. Mahalaga ito dahil ang pagpapaalam sa mga ugnayan ng kliyente ay tumatakbo sa oras ay nagtatakda ng yugto para sa mas mataas na mga rate ng churn ng kliyente.
Ang mabuting balita ay ang mga solusyon sa software management management (CRM) software ay maaaring matugunan ang mga isyung ito at bigyan ng kapangyarihan ang mga tagapayo sa pananalapi upang masukat ang kanilang negosyo. Gamit ang mga tool na ito, masisiguro ng mga tagapayo na madalas silang nakikipag-ugnay sa isang malaking bilang ng mga kliyente habang pinapanatili ang isang personal na ugnay. Ang CRM software ay maaaring magbigay ng isang kumbinasyon ng mga awtomatikong programa sa pagmemensahe at napapanahong mga paalala para sa mga tagapayo na maabot ang bawat isa sa mga kliyente. Maraming iba't ibang mga tool sa puwang na ito para mapili ng mga tagapayo sa pananalapi upang mapabuti ang kanilang negosyo. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mahahalagang Software para sa Mga Tagapayo sa Pinansyal.)
, titingnan natin ang lima sa mga pinakatanyag at up-and-coming financial advisor CRM solution at talakayin kung bakit maaaring isaalang-alang ng mga tagapayo.
Ang Wealthbox CRM
Ang Wealthbox ay isang elegante na dinisenyo web at mobile CRM system para sa mga pinansiyal na tagapayo. Ang teknolohiya ay may isang bilang ng mga natatanging tampok tulad ng pag-click-to-call at pagsubaybay sa social media, na nagtatakda nito mula sa maraming mga nakikipagkumpitensya na produkto sa merkado. Matapos ang isang 30-araw na libreng pagsubok, ang serbisyo ay nagkakahalaga ng $ 35 bawat gumagamit bawat buwan na walang pang-matagalang pangako. Ang data ay na-secure na may 256-bit na pag-encrypt sa seguridad ng SSL upang matiyak na ang data ng kliyente ay panatilihing pribado at kumpidensyal. Nag-aalok din ang Wealthbox ng pagsasama ng file sa pag-iimbak sa mga serbisyo tulad ng Google Drive at Dropbox, at may tampok na mobile app upang pahintulutan kang pamahalaan ang iyong aktibidad habang naglalakbay.
Salesforce
Ang Salesforce ay isang software-as-a-service pioneer na mabilis na naging pinakamalaking online CRM provider sa buong mundo. Habang ang solusyon ng enterprise ay nagta-target sa lahat ng mga uri ng mga negosyo, ipinagmamalaki din ng kumpanya ang isang produkto ng tiyak na tagapayo sa Pinansyal na Serbisyo Cloud. Ang platform ay nag-aalok ng isang mataas na antas ng kapanahunan at pagsasama sa iba pang mga tool sa automation ng marketing na maaaring tagapayo ng mga tagapayo sa kanilang negosyo. Nag-aalok din ang platform ng CRM na ito ng paggamit ng artipisyal na katalinuhan na maaaring pag-aralan ang iyong data upang makagawa ng mga rekomendasyon batay sa iyong mga indibidwal na proseso ng negosyo. Ang mga presyo para sa iba't ibang mga produkto mula sa Salesforce saklaw mula sa $ 25 - $ 300 bawat gumagamit bawat buwan, na sinisingil taun-taon. (Para sa higit pa, tingnan ang: Salesforce kumpara sa SAP: Paghahambing ng Nangungunang Mga Tagabigay ng CRM .)
Teknolohiya ng Redtail
Ang Redtail Technology ay ang pinakatanyag na solusyon sa CRM para sa mga pinansiyal na tagapayo, ayon sa isang 2017 software survey, na may pamamahagi ng merkado ng higit sa 24% lamang. Hindi tulad ng maraming iba pang mga serbisyo ng CRM, ang Redtail ay naka-presyo (sa $ 99 bawat buwan) sa bawat database kaysa sa bawat gumagamit, na nagbibigay daan upang masukat sa kalagitnaan ng malaki-laki na mga kasanayan sa pagpapayo sa pinansya. Nagagamit din ang solusyon na nilagyan ng henerasyon ng ulat ng kliyente para sa pagkalap ng impormasyon sa personal at account, at may libreng paglipat ng database para sa mga gumagalaw mula sa isang desktop solution.
Junxure
Ang Junxure ay binuo ng mga tagapayo sa pananalapi (ang tagalikha na si Greg Friedman ay isang tagapayo mismo) at naging kabilang sa pinaka iginawad na mga solusyon sa CRM para sa mga tagapayo. Sa halos 20% na bahagi ng merkado, ang Junxure ay palaging isang tanyag na "on-premise" na solusyon para sa mahusay na itinatag na mid-sized na mga kumpanya. Ngunit mas kamakailan lamang, ang opsyon na nakabatay sa ulap na ito ay nagawa nitong ma-access para sa pinansiyal na mga kumpanya ng advisory ng kahit anong laki - bagaman ang buwanang bayad nito ay karaniwang mas mataas kaysa sa mga katunggali nito. Ang presyo ay saklaw mula sa $ 44 bawat gumagamit bawat buwan hanggang $ 700 bawat buwan para sa premium na produkto, na batay sa presyo sa AUM kaysa sa mga gumagamit o database.
Envestnet / Tamarac
Ang Envestnet ay isang kilalang pinuno sa puwang ng pagpapayo sa pananalapi na may malawak na hanay ng mga produkto at serbisyo, ngunit ang Tamarac® CRM ay naging isang tanyag na tool para sa mga tagapayo na naghahanap upang mapangalagaan ang kanilang mga relasyon sa kliyente. Ang platform ay binuo sa itaas ng pinagkakatiwalaang platform ng Microsoft Dynamics CRM, ay may isang lumalagong bilang ng mga tampok at nag-aalok ng malawak na pagsasama upang matulungan ang mga tagapayo na gawing personal ang trabaho at kumonekta sa kanilang mga kliyente. Ang pagpepresyo ay ibinibigay lamang pagkatapos ng isang demo ay hiniling sa kanilang website.
Ang Bottom Line
Ang mga solusyon sa CRM ay naging isang napakahalaga na tool para sa pinansiyal na mga tagapayo bilang kumpetisyon mula sa mga robo-advisors na pinapapatay. Sa nakalipas na ilang taon, maraming mga kumpanya ang naglunsad ng mga solusyon na nagta-target sa mga tagapayo sa pananalapi na may malawak na mga set ng tampok at malalim na pagsasama sa iba pang mga tool sa tech. Ang mga naghahanap ng tulong sa pagpili ng tamang solusyon para sa kanilang negosyo ay maaaring nais na suriin ang mga serbisyo tulad ng ActiFi o isaalang-alang ang pagkuha ng isang teknikal na consultant upang tumulong sa proseso ng paggawa ng desisyon. Maraming mga CRM provider ang mag-aalok ng mga libreng demo sa kanilang mga website, at hindi ito masakit na tanungin ang iyong mga kapwa tagapayo na mga solusyon na gusto nilang gamitin sa kanilang sariling kasanayan. (Para sa higit pa, tingnan ang: 10 Pinakamahusay na Mga Kasangkapan para sa Mga Tagapayo sa Pinansyal .)
