Ang pariralang "beating the market" ay nangangahulugang kumita ng isang pagbabalik sa pamumuhunan na lumampas sa pagganap ng 500 index ng Standard & Poor. Karaniwang tinawag na S&P 500, ito ay isa sa mga pinakatanyag na benchmark ng pangkalahatang pagganap ng stock ng US.
Sinusubukan ng lahat na matalo ito, ngunit kakaunti ang nagtagumpay.
Ang mga hadlang
Ang mga bayarin sa pamumuhunan ay isang pangunahing hadlang upang matalo ang merkado. Kung kukuha ka ng tanyag na payo upang mamuhunan sa isang pondo ng S&P 500 sa halip na sa mga indibidwal na stock, ang pagganap ng iyong pondo ay dapat na magkapareho sa pagganap ng S&P 500, para sa mas mabuti o mas masahol pa. Ngunit ang mga bayarin sa pamumuhunan ay ibabawas mula sa mga nagbabalik, kaya hindi mo ito tutugma, huwag talunin ito. Maghanap para sa mga pondo ng index na may mga mababang bayad na 0.05% hanggang 0.2% sa isang taon, at lalapit ka sa katumbas ng merkado, kahit na hindi mo ito matalo.
Ang buwis ay isa pang pangunahing hadlang upang matalo ang merkado. Kapag nagbabayad ka ng buwis sa iyong pagbabalik sa pamumuhunan, nawalan ka ng isang makabuluhang porsyento ng iyong kita. Para sa 2018, ang rate ng buwis na nakakuha ng buwis ay 15% hanggang 20%, maliban kung ang iyong kita ay napakababa. At iyon ang buwis sa mga pamumuhunan na gaganapin ng hindi bababa sa isang taon. Ang mga stock na gaganapin para sa isang mas maikli na term ay binubuwis bilang ordinaryong kita.
Ang psychology ng namumuhunan ay nagtatanghal ng isang ikatlong hadlang upang matalo ang merkado. Perversely, ang karamihan sa mga tao ay may posibilidad na bumili ng mataas at magbenta ng mababa dahil sila ay may posibilidad na bumili kapag ang merkado ay gumaganap nang maayos at nagbebenta ng takot kapag ang merkado ay nagsisimulang bumaba. Ang isang ito ay hindi bababa sa iyong kontrol. Alamin kung paano pag-aralan ang isang stock at isaalang-alang ang potensyal ng kumpanya para sa mga tagumpay sa hinaharap. Hindi ito mapanlinlang, ngunit hindi bababa sa bibilhin ka para sa mahusay na mga kadahilanan.
Ang Panganib ay Susi
Ang isang paraan upang subukang talunin ang merkado ay ang kumuha ng mas maraming peligro, ngunit habang ang mas malaking panganib ay maaaring magdala ng mas malaking pagbabalik maaari din itong magdala ng mas malaking pagkalugi.
Maaari mo ring mai-outperform ang merkado kung mayroon kang higit na impormasyon. Mayroong ilang mga paraan na ang isang indibidwal na mamumuhunan ay maaaring magkaroon ng higit na mahusay na impormasyon maliban kung sila ay mga tagaloob ng kumpanya, at ang pangangalakal sa impormasyong hindi pampubliko ay isang malubhang krimen na tinatawag na pangangalakal ng tagaloob.
Malinaw na tinukoy nang malaki, maaari kang magkaroon ng mahusay na impormasyon batay sa iyong kadalubhasaan sa isang industriya o isang produkto. Walang krimen sa pamumuhunan sa alam mo.
Ang ilang mga namumuhunan ay gumawa ng mga kapalaran sa kung ano ang lumilitaw na higit na mahusay na mga kasanayan sa pagsusuri. Ang mga pangalan ng sambahayan tulad nina Peter Lynch at Warren Buffett ay nakamit ang kanilang mga tagumpay sa pamamagitan ng pagpili ng mga indibidwal na stock. Maraming mga indibidwal na hindi mo pa naririnig na sinubukan ang mga katulad na diskarte at nabigo. Kahit na ang karamihan sa mga propesyonal na managers ng kapwa pamamahala ay hindi maaaring talunin ang merkado.
Minsan Ito ay Luck lang
Ibig sabihin walang kawalang-galang, si Lynch at Buffett ay maaaring naging masuwerte lamang, kahit na sila ay pinansiyal. Ang mataas na itinuturing na mga ekonomista ay nagpakita na ang isang portfolio ng mga random na napiling mga stock ay maaaring gumanap pati na rin ang isang maingat na naipon.
Oo, maaari mong talunin ang merkado, ngunit sa mga bayarin sa pamumuhunan, buwis, at damdamin ng tao na nagtatrabaho laban sa iyo, mas malamang na gawin mo ito sa pamamagitan ng swerte kaysa sa kasanayan. Kung maaari mo lamang itugma ang S&P 500, minus ng isang maliit na bayad, mas mahusay kang gagawa kaysa sa karamihan ng mga namumuhunan.
