Pinapayagan ang isang tagapayo sa pananalapi na magbayad ng isang bayad sa referral sa isang ikatlong partido para sa paghingi ng mga kliyente. Gayunpaman, ang Securities and Exchange Commission (SEC) ay nagpapataw ng ilang mga patakaran sa pagsasanay na ito. Responsibilidad ng tagapayo na manatiling magkaroon ng kamalayan at pagsunod sa mga panuntunang ito.
Paano gumagana ang Mga Bayad sa Referral
Para sa isang tagapayo sa pananalapi, ang isa sa mga pinaka-mapaghamong aspeto ng trabaho ay ang paghahanap ng mga kwalipikadong kliyente. Upang matugunan ang hamong ito, ang ilang mga tagapayo ay nag-aalok ng mga bayarin sa referral sa mga ikatlong partido para sa paghahanap sa kanila ng mga kliyente. Nakikinabang ang tagapayo sa pamamagitan ng pagkamit ng bayad o komisyon kapag ang isang bagong kliyente ay ipinadala, habang ang referrer ay tumatanggap ng isang flat fee para sa pagpapadala ng negosyo.
Mga Batas sa Referral Fee
Ayon sa SEC, ang pagsasagawa ng pagbabayad ng mga bayad sa referral ay ligal na ibinigay sa tagapayo at ang ikatlong partido ay nagpapanatili ng isang nakasulat na pag-aayos na nagdedetalye ng kalikasan ng kanilang relasyon, ang saklaw ng mga aktibidad ng nag-uusap at ang istraktura ng bayad. Sa isang sitwasyon kung saan tumatanggap ang isang tagapayo ng isang patuloy na bayad para sa pamamahala ng pera ng kliyente, pinahihintulutan para sa kanya na mag-remit ng isang bahagi ng bayad sa third referrer ng third party hangga't ang nasabing kasunduan ay lilitaw sa nakasulat na pag-aayos.
Bagaman hindi hinihiling ng SEC ang referrer na magparehistro bilang isang tagapayo ng pamumuhunan, maraming mga estado ang nagpapataw ng kinakailangang ito. Samakatuwid, nananatiling responsibilidad ng tagapayo na malaman ang mga patakaran para sa tiyak na estado kung saan nagsasagawa siya ng negosyo. Para sa mga tagapayo sa mga estado na may mga kinakailangan sa pagpaparehistro para sa mga ikatlong partido, ipinapayong suriin ang mga kredensyal bago pumasok sa isang relasyon sa referral.
