Ano ang Isang Certified Fund Dalubhasa (CFS)?
Ang isang sertipikadong espesyalista sa pondo (CFS) ay nakatanggap ng isang sertipikasyon mula sa Institute of Business and Finance (IBF) para sa kanilang kadalubhasaan sa kapwa pondo at industriya ng kapwa pondo. Kasama sa mga kinakailangan para sa pagtatalaga ang pagpasa sa sertipikadong pagsusulit sa espesyalista ng pondo. Ang sertipikadong pagsusulit sa espesyalista ng pondo ay isa sa mga pinakalumang pagtatalaga ng sertipikasyon sa industriya ng pondo ng kapwa.
Mga Key Takeaways
- Ang isang dalubhasang espesyalista sa pondo ay isang propesyonal sa industriya ng pinansiyal na sertipikado sa pagbibigay ng tulong sa mga pondo ng kapwa. Upang maging isang sertipikadong espesyalista sa pondo, ang isang sertipiko ay dapat makuha mula sa Institute of Business and Finance (IBF).Ang mga espesyalista sa pondo ng pinahusay na pondo ay maaaring maging mga accountant, bankers, mga broker, tagapamahala ng pera, personal na tagapayo sa pananalapi, at iba pang mga propesyonal sa loob ng industriya ng pananalapi.D Bilang karagdagan sa paghawak ng isang sertipiko, ang mga sertipikadong espesyalista sa pondo ay dapat matupad ng 30 oras ng edukasyon bawat dalawang taon.Pagkatapos ng pagkuha ng pagsusulit, ang isang prospect na CFS ay dapat magkaroon ng isang bachelor's degree o 2, 000 oras ng karanasan sa trabaho sa industriya ng serbisyong pinansyal at nakumpleto ang programa ng self-study ng IBF na binubuo ng anim na mga module.
Pag-unawa sa Certified Fund Specialist
Ang mga sertipikadong espesyalista sa pondo ay tumatanggap ng pagsasanay para sa pagsusulit mula sa IBF, na siyang tagalikha at nagbigay ng pagtatalaga ng CFS. Ang IBF ay itinatag noong 1988 at binuo ang pagtatalaga ng CFS sa parehong taon. Pinapayagan ng CFS ang mga propesyonal, tulad ng mga broker, tagapamahala ng pera, at mga accountant, na mag-alok ng payo ng mga kontemporaryong payo sa pamumuhunan sa mga kapwa pondo.
Nag-aalok din ang IBF ng iba pang mga sertipikasyon sa industriya, kabilang ang mga sumusunod na lugar: sertipikadong espesyalista sa annuity, sertipikadong estate at espesyalista ng tiwala, sertipikadong espesyalista sa buwis, sertipikadong espesyalista ng kita, sertipikasyon ng Social Security at Medicare, alternatibong sertipikasyon sa pamumuhunan, pagdidiborsyo ng diborsyo, at isang Master of Agham sa mga serbisyo sa pananalapi.
Ang mga sertipikadong sertipikadong espesyalista sa pinansiyal ay karaniwang nakuha ng mga indibidwal na nagtatrabaho sa industriya ng pananalapi, tulad ng mga personal na tagapayo sa pinansya, accountant, tagabangko, broker, tagapamahala ng pera, at mga sertipikadong tagaplano sa pananalapi.
Ang pagkuha ng isang sertipikadong sertipiko ng espesyalista ng pondo ay maaaring magtakda ng mga analista sa pamamagitan ng pagbibigay sa kanila ng karagdagang sertipikasyon upang ipakita ang dagdag na kadalubhasaan.
Certified Fund Specialist kumpara sa Series 6
Nagbibigay ang sertipikasyon ng CFS ng mga serbisyong pang-pinansyal na may karagdagang mga kadalubhasaan na kinakailangan para sa pagpapayo sa mga kliyente kung saan ang mga kapwa pondo ay pinakamahusay na angkop sa kanilang mga partikular na pangangailangan. Ang pagtatalaga ay hindi nagpapahintulot sa mga indibidwal na bumili o magbenta ng magkakaugnay na pondo. Samantala, ang lisensya sa Series 6 ay isang iba't ibang aspeto ng paglilisensya na maraming mga sertipikadong espesyalista sa pondo at ginagamit sa kanilang pang-araw-araw na pakikitungo sa negosyo. Ang isang lisensya sa Series 6 ay nagbibigay-daan sa mga propesyonal na bumili at magbenta ng mga pondo para sa kanilang mga kliyente at kapaki-pakinabang na magkaroon sa industriya ng pananalapi
Mga Kinakailangan para sa Certified Fund Specialist
Ang pagsusulit sa CFS ay idinisenyo upang magbigay ng mga espesyalista sa kasalukuyang impormasyon sa pamilihan sa mga pondo ng kapwa, mga pondo na ipinagpalit ng palitan (ETF), mga pagtitiwala sa pamumuhunan sa real estate (REITs), mga closed-end na pondo, at iba pang katulad na mga handog sa pamumuhunan. Kasama rin dito ang materyal sa advanced na pagsusuri ng pondo at pagpili ng pondo, paglalaan ng asset, pagtatayo ng portfolio, pamamahala sa peligro, buwis, at pagpaplano ng estate.
Ang mga indibidwal ay dapat magkaroon ng degree ng bachelor o 2, 000 oras ng karanasan sa trabaho sa serbisyo sa pananalapi bago kumuha ng pagsusulit. Ang isang anim na module na self-study program na ibinigay ng IBF ay kinakailangan din. Tinantya ng IBF ang mga indibidwal ay maaaring makumpleto ang sertipikasyon sa humigit-kumulang na 15 linggo, bagaman binigyan sila ng isang taon upang makumpleto ang kurso sa sandaling naka-enroll sa programa. Ang sertipikasyon ng CFS ay nangangailangan ng tatlong proctored, online exams at isang pag-aaral sa kaso para sa pagkumpleto.
Ang sertipikasyon ay maaaring makuha mula sa IBF sa halagang $ 1, 365. Kasama sa kabuuang gastos ang pagpaparehistro, matrikula, mga aklat-aralin, mga pagsusuri sa mga katanungan, pagsasanay sa pagsusulit, sangguniang pang-refer, pagpapadala, panghuling pagsusulit, pag-aaral ng kaso, at isang diploma.
Ang mga sertipikadong espesyalista sa pondo ay dapat ding tuparin ang patuloy na mga kinakailangan sa edukasyon. Ang patuloy na edukasyon ay ipinakita din ng IBF, na naglalayong mag-alok ng mga propesyonal sa isang kamalayan sa mga kontemporaryong kasangkapan sa pamumuhunan at mga kasanayan sa pamilihan. Upang mapanatili ang mga kinakailangan, dapat na makumpleto ang mga dalubhasang espesyalista sa pondo ng 30 oras ng pagpapatuloy na edukasyon tuwing dalawang taon.
