DEFINISYON ng expunge
Ang expunge ay ang pagkilos ng pagtanggal ng isang pormal na reklamo ng kostumer na isinampa laban sa isang security broker mula sa mga pampublikong rekord ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ang mga rekord na ito sa mga broker ay gaganapin sa sistema ng Rehistro sa Pagparehistro ng Sentral (CRD) bilang isang paraan upang masubaybayan ang propesyonal na pag-uugali ng mga broker. Ang isang broker na naramdaman na ang isang hindi patas na reklamo ay nakarehistro sa CRD laban sa kanya ay maaaring gumawa ng aksyon upang maipalabas ang itim na marka. Ang sinumang broker ay nais na magkaroon ng isang malinis na tala upang makatulong na maisakatuparan ang kanyang negosyo.
BREAKING DOWN Pagbagsak
Ang mga reklamo ng customer na isinumite sa FINRA tungkol sa masamang pag-uugali ng broker ay ipinasok sa sistema ng CRD, inilagay sa pampublikong website ng BrokerCheck ng FINRA, at naitala sa Form U-4 ng broker. Marahil ay hindi patas, ang mga reklamo ay isiniwalat anuman ang napagpasyahan na ang broker ay talagang nakagawa ng anumang pagkakamali. Kahit na ang isang reklamo ay bumaba sa huli o ang mga arbitrator ng FINRA ay nagtapos na ang isang reklamo ay kulang sa merito, ang reklamo ay lilitaw pa rin sa BrokerCheck. Ito ay mananatili doon maliban kung matagumpay na nakakakuha ng FINRA ang broker upang maipalabas ang reklamo.
Hindi Madali ang Pagtaas
Ang proseso upang mapalabas ang isang reklamo ay pinamamahalaan ng Mga Panuntunan ng FINRA 12805 at 2080. Ang tawag sa FINRA ay nagpapalawak ng isang "pambihirang panukala, " kaya ang isang broker ay nagsisimula sa pamamagitan ng pagtitig sa isang mataas na pader upang umakyat. Ang broker ay dapat humawak ng isang in-person o telephonic session na may isang arbitration panel upang humingi ng kaso; ang panel na ito ay dapat sumang-ayon na ipasa ang kaso sa isa pang hanay ng mga adjudicator, at kung magkakasundo sila sa broker, dapat bumalik sa FINRA upang humingi ng pag-alis ng hindi kanais-nais na tala. Ang buong proseso ay maaaring tumagal ng hanggang 10 buwan.
Noong Pebrero 2018, ang FINRA ay nagpanukala ng mga susog sa talahanayan para sa pagpapalawak. Ang mga susog na ito, kung pumasa, ay mas magiging mahirap para sa isang reklamo na maipalabas. Kabilang sa mga bagong patakaran ay ang mga pagdinig lamang sa personal (walang pagdinig sa pamamagitan ng teleconference); pagbabayad ng bayad ng hindi bababa sa $ 1, 450; oras ng oras ng isang taon upang magdala ng kahilingan sa pag-expire; kinakailangan ng isang nagkakaisang desisyon bilang taliwas sa kasalukuyang desisyon ng nakararami; at kumbinsido ang panel ng arbitrasyon na ang reklamo ng customer "ay walang proteksyon sa pamumuhunan o halaga ng regulasyon." Ang kalat ng paglalarawan na ito ay nagdaragdag lamang sa taas ng dingding.
Sa pagtatanggol ng FINRA, ang mga brokers na humahabol ng pera para sa isang pamumuhay ay nagpakita na hindi sila palaging kumikilos nang pamatasan. Ang mga potensyal na pangmatagalang (o kahit na permanenteng) mga entry sa BrokerCheck na masasalamin sa hindi maganda sa kanila ay nagsisilbing mga hadlang sa hindi propesyonal na pag-uugali. Ito ay marahil ang dahilan na ang proseso ng pag-expose para sa isang broker ay nakakatakot, at ang FINRA ay naglalayong gawing higit pa.
