Ano ang FINTRAC
Sinusubaybayan ng FINTRAC ang mga transaksyon sa pananalapi upang makilala at maiwasan ang mga iligal na aktibidad tulad ng pagkalugi ng salapi at pagpopondo sa mga organisasyon ng terorista. Ang FINTRAC ay nakatayo para sa Pinansyal na Transaksyon at Reports Analysis Center ng Canada.
PAGBABALIK sa DOWN FINTRAC
Ano ang Ginagawa ng FINTRAC
Upang maprotektahan ang integridad at seguridad ng mga transaksyon sa pananalapi ng Canada, maingat na sinusubaybayan ng FINTRAC ang mga ulat ng transaksyon sa pananalapi para sa mga pahiwatig ng kahina-hinalang pag-uugali. Noong 2016, sinuri ng FINTRAC ang halos 24 milyong mga ulat at naharang ang higit sa 1, 600 ilegal na transaksyon sa pananalapi. Kinokolekta ng FINTRAC ang personal na data mula sa mga indibidwal at organisasyon bilang bahagi ng mga operasyon nito at kasama ang mga gawain nito:
- Pagprotekta sa impormasyong hawak nitoPagsasagawa ng pananaliksik upang matuklasan ang mga pattern sa money laundering at suportang teroristaKagkumpitensya sa lahat ng mga nauugnay na regulasyon, tulad ng Privacy ActProviding information mula sa mga natuklasan nito sa publiko
Ang FINTRAC ay bahagi ng Egmont Group, isang pandaigdigang network ng mga katulad na pag-iisip na samahan ng pagtatasa sa pananalapi, at nakikipagtulungan sa iba pang mga samahan na ito upang masubaybayan ang paglulunsad ng pera at pondo ng terorista sa isang pang-internasyonal na antas. Ang iba pang mga kilalang miyembro ng Egmont Group ay kinabibilangan ng United Crime Enforcement Network (FinCEN) ng Estados Unidos at National National Crime Agency (NCA).
Paano Nagpapatakbo ang FINTRAC
Ang FINTRAC ay nagpapatakbo ng ganap na hiwalay sa mga ahensya ng pagpapatupad ng batas ngunit pinahintulutan na ibahagi ang impormasyong nadiskubre nito sa kanila. Halimbawa, kung ang isang pinansiyal na kriminal ay kailangang makulong, ang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas ay kailangang magkaroon ng kamalayan upang makialam. Ang ulat ng FINTRAC sa Ministro ng Pananalapi ng Canada at itinatag bilang bahagi ng Proceeds of Crime (Money Laundering) at Terrorist Financing Act (PCMLTFA).
Bilang bahagi ng isang samahan ng gobyerno, dapat iulat ng FINTRAC ang mga natuklasan nito alinsunod sa Access to Information Act, na nangangailangan ng impormasyon ng gobyerno na magamit sa publiko.
Mga Kinakailangan at Alalahanin sa Pagkapribado ng FINTRAC
Dahil kinokolekta ng FINTRAC ang personal na data ng mga indibidwal, kinakailangan na sumunod sa mga regulasyon sa ilalim ng Patakaran sa Pagkapribado, na tinukoy na ang personal na impormasyon ay magagamit lamang na may kaugnayan sa layunin na kinokolekta nito. Bilang karagdagan, ang mga indibidwal ay may karapatang mai-access ang kanilang sariling impormasyon at gumawa ng anumang kinakailangang pagwawasto. Dapat protektahan ng FINTRAC ang personal na impormasyong ito mula sa hindi awtorisadong pagsisiwalat.
Ang mga pag-audit sa 2013 at 2009 ng Opisina ng Komisyoner ng Pagkapribado ng Canada (OPC) ay nagsiwalat na ang FINTRAC ay nakakolekta ng impormasyon na hindi nauugnay sa mga inisyatibo nito. Kasunod ng pag-audit ng 2009, ang FINTRAC ay nangako na bawasan ang impormasyon na hawak nito sa isang ganap na minimum, ngunit ang pag-audit ng 2013 ay nagsiwalat na ang pagbawas na ito ay hindi nangyari. Ang OPC at iba pang mga kritiko ay nagsalita laban sa hindi kinakailangang pag-aangkop ng impormasyon na ito, ang pagpindot sa FINTRAC upang magpatibay ng mas mabilis na mga solusyon sa pagbabawas ng data na kanilang pinapanatili.
