Ano ang Pandaraya
Ang pandaraya ay isang sadyang mapanlinlang na pagkilos na idinisenyo upang mabigyan ang nagkasala ng isang labag sa batas na pakinabang o upang tanggihan ang isang karapatan sa isang biktima. Ang pandaraya ay maaaring mangyari sa pananalapi, real estate, pamumuhunan, at seguro. Matatagpuan ito sa pagbebenta ng tunay na pag-aari, tulad ng lupa, personal na pag-aari, tulad ng art at collectibles, pati na rin ang hindi nasasalat na pag-aari, tulad ng stock at bono. Kabilang sa mga uri ng pandaraya ang pandaraya sa buwis, pandaraya sa credit card, pandaraya ng kawad, pandaraya sa seguridad, at pandaraya sa pagkalugi.
Ang mapanlinlang na aktibidad ay maaaring isagawa ng isang indibidwal, maramihang mga indibidwal o isang kumpanya ng negosyo sa kabuuan.
PAGBABALIK sa DOWN pandaraya
Ang pandaraya ay nagsasangkot sa maling huwad na representasyon ng mga katotohanan, sa pamamagitan ng sinasadyang pagpigil ng mahalagang impormasyon o pagbibigay ng maling pahayag sa ibang partido para sa tiyak na layunin ng pagkakaroon ng isang bagay na maaaring hindi ibinigay nang walang panlilinlang.
Kadalasan, ang nagkasala ng pandaraya ay may kamalayan sa impormasyon na ang inilaan na biktima ay hindi, pinapayagan ang manloloko na linlangin ang biktima. Sa puso, ang indibidwal o kumpanya na gumagawa ng pandaraya ay sinasamantala ang impormasyon bilang kawalaan ng simetrya; partikular, na ang gastos sa mapagkukunan ng pagsusuri at pagpapatunay na ang impormasyon ay maaaring maging makabuluhan sapat upang lumikha ng isang hindi pagkagusto upang ganap na mamuhunan sa pag-iwas sa pandaraya.
Halimbawa, masusing suriin ang isang pag-aangkin ng seguro ay maaaring tumagal ng maraming oras na ang isang insurer ay maaaring matukoy na ang isang mas pagsusuri sa pagsumpa ay inaasahan na isinasaalang-alang ang laki ng pag-angkin. Alam ito, ang isang indibidwal ay maaaring mag-file ng isang maliit na paghahabol para sa isang pagkawala na hindi talagang nangyari. Ang insurer ay maaaring magpasya na bayaran ang paghahabol nang walang lubusang pagsisiyasat dahil maliit ang pag-angkin. Sa kasong ito, ang pandaraya sa seguro ay isinagawa.
Ang parehong estado at ang pederal na gobyerno ay may mga batas na nag-kriminal sa pandaraya, kahit na ang mga pandaraya na aksyon ay hindi palaging magreresulta sa isang paglilitis sa kriminal. Ang mga tagausig ng pamahalaan ay madalas na may malaking pagpapasya sa pagtukoy kung ang isang kaso ay dapat magtungo sa paglilitis at maaaring ituloy ang isang pag-areglo sa halip kung ito ay magreresulta sa isang mas mabilis at mas kaunting magastos na resolusyon. Kung ang isang kaso ng pandaraya ay pupunta sa paglilitis, ang nagkasala ay maaaring nahatulan at ipinadala sa bilangguan.
Habang ang pamahalaan ay maaaring magpasya na ang isang kaso ng pandaraya ay maaaring malutas sa labas ng mga paglilitis sa kriminal, ang mga partido na hindi pang-gobyerno na nagsasabing pinsala ay maaaring ituloy ang isang kaso sibil. Ang mga biktima ng pandaraya ay maaaring ihabol ang nagkasala upang makakuha ng mga pondo, o, sa isang kaso kung saan walang pagkawala ng pananalapi na naganap, maaaring ihabol upang muling maitaguyod ang mga karapatan ng biktima.
Ang pagpapasya na naganap na panloloko ay nag-aatas sa nagawa ng gumawa ng mga tiyak na kilos. Una, ang nagkasala ay kailangang magbigay ng maling pahayag bilang isang materyal na katotohanan. Pangalawa, alam ng nagkasala na hindi totoo ang pahayag. Pangatlo, ang may nagawa ay nilayon na linlangin ang biktima. Pang-apat, kailangang ipakita ng biktima na umaasa ito sa maling pahayag. At pang-lima, ang biktima ay kailangang maghirap ng mga pinsala bunga ng pag-arte sa sinasadyang maling pahayag.
Ang pandaraya ay maaaring magkaroon ng isang nagwawasak na epekto sa isang negosyo. Noong 2001, isang napakalaking pandaraya sa korporasyon ang walang takip sa Enron, isang kumpanya na batay sa enerhiya ng US. Ang mga executive ay gumagamit ng iba't ibang mga pamamaraan upang magkaila sa kalusugan ng pananalapi ng kumpanya, kasama na ang sinasadya na obfuscation ng kita at maling pagpapahayag ng mga kita. Matapos natuklasan ang pandaraya, nakita ng mga shareholders ang mga namamahagi ng mga presyo na bumagsak mula sa paligid ng $ 90 hanggang sa $ 1 nang kaunti sa isang taon. Ang mga empleyado ng kumpanya ay napatay ang kanilang katarungan at nawalan ng trabaho matapos ipahayag ni Enron na pagkalugi. Ang iskandalo ng Enron ay isang pangunahing driver sa likod ng mga regulasyon na natagpuan sa Sarbanes-Oxley Act na ipinasa noong 2002.
