Ang pagbabalik sa pamumuhunan (ROI) ay isang sukatan ng tagumpay ng isang pamumuhunan. Direkta nitong sinusukat ang pagbabalik sa pamumuhunan na nauugnay sa gastos nito. Upang makalkula ang ROI, ang pagbabalik ng isang pamumuhunan ay nahahati sa gastos nito. Ito ay kapaki-pakinabang bilang isang sukat na krudo kung gaano kabisa ang isang pamumuhunan sa isang portfolio. Ang pamamaraang ito ay maaari ring magamit upang masukat at suriin ang isang buong portfolio.
Kinakalkula ang Mga Bumabalik para sa isang Buong Portfolio
Ang unang hakbang sa pagkalkula ng mga nagbabalik para sa portfolio ng iyong pamumuhunan ay ang pagkilala at pagtipon ng kinakailangang data. Kapag inihanda mo ang data, maraming mga pagsasaalang-alang na dapat gawin bago gawin ang mga kalkulasyon.
Magsimula sa pamamagitan ng pagtukoy sa tagal ng oras na nais mong kalkulahin ang mga pagbabalik (araw-araw, lingguhan, buwanang, quarterly o taun-taon). Kailangan mong hampasin ang isang halaga ng net asset (NAV) ng bawat posisyon sa bawat portfolio para sa mga panahong iyon at tandaan ang anumang mga daloy ng pera, kung naaangkop.
Pagbabalik ng Panahon ng Pagbabalik
Kapag natukoy mo ang iyong mga tagal ng oras at naitipon ang portfolio ng NAV, maaari mong simulan ang mga kalkulasyon. Ang pinakasimpleng pamamaraan upang makalkula ang isang pangunahing pagbabalik ay tinatawag na return period return. Kinakalkula lamang nito ang pagkakaiba sa porsyento mula sa panahon hanggang sa panahon ng kabuuang portfolio ng NAV at may kasamang kita mula sa mga dibisyon o interes.
Ang pagpapanumbalik / ani ng panahon ay isang kapaki-pakinabang na tool para sa paghahambing ng mga pagbabalik sa mga pamumuhunan na gaganapin para sa iba't ibang mga tagal ng panahon.
Pagsasaayos para sa Cash Daloy
Kung ang pera ay idineposito o binawi mula sa iyong mga portfolio, kakailanganin mong ayusin para sa oras at dami ng daloy ng cash. Halimbawa, kapag kinakalkula ang isang buwanang pagbabalik, kung nagdeposito ka ng $ 100 sa iyong account kalagitnaan ng buwan, ang portfolio end-of-month na NAV ay may karagdagang $ 100 na hindi dahil sa mga pagbabalik ng pamumuhunan. Maaari itong maiayos gamit ang iba't ibang mga kalkulasyon, depende sa mga pangyayari. Halimbawa, ang binagong pamamaraan na Dietz ay isang sikat na pormula upang ayusin para sa mga daloy ng cash. Ang paggamit ng isang panloob na rate ng pagbabalik (IRR) sa isang calculator sa pananalapi ay isang mabisang paraan upang ayusin ang mga pagbabalik para sa mga daloy ng cash. Ang IRR ay isang rate ng diskwento na ginagawang zero ang halaga ng net ngayon. Ginagamit ito upang masukat ang potensyal na kakayahang kumita ng isang pamumuhunan.
Taunang Pagbabalik
Para sa mga multi-period na pagbabalik, isang karaniwang kasanayan ay ang pag-annualize ng mga pagbalik. Ginagawa ito upang mas maihahambing ang mga pagbabalik sa iba pang mga portfolio o mga potensyal na pamumuhunan. Pinapayagan nito para sa isang karaniwang denominator kapag paghahambing ng mga pagbabalik.
Ang isang taunang pagbabalik ay isang geometriko average ng halaga ng pera na nakuha ng isang pamumuhunan bawat taon. Ipinapakita nito kung ano ang maaaring kikitain sa loob ng isang panahon kung ang mga pagbabalik ay pinagsama. Ang taunang pagbabalik ay hindi nagbibigay ng isang indikasyon ng pagkasumpungin na naranasan sa kaukulang panahon. Ang pagkasumpungin na iyon ay maaaring mas mahusay na masukat gamit ang karaniwang paglihis.
Halimbawa
Halimbawa, ang kabuuan ng kabuuan ng mga posisyon sa isang account sa brokerage ay $ 1, 000 sa simula ng taon at $ 1, 350 sa pagtatapos ng taon. Mayroong isang dibidendo na binayaran noong Hunyo 30. Ang may-ari ng account ay nagdeposito ng $ 100 noong Marso 31. Ang pagbabalik para sa taon ay 16.3% pagkatapos ng pag-aayos para sa $ 100 cash flow sa portfolio ng isang-kapat ng paraan sa pamamagitan ng taon.
