Upang makalkula ang taon-sa-date (YTD) bumalik sa isang portfolio, ibawas ang panimulang halaga mula sa kasalukuyang halaga at hatiin sa pamamagitan ng panimulang halaga. Ang pagdaragdag ng 100 na nagko-convert ang figure na ito sa isang porsyento ng pagbabalik, na kung saan ay mas kapaki-pakinabang kaysa sa format na desimal sa paghahambing ng mga pagbabalik ng iba't ibang pamumuhunan.
Ano ang Pagbabalik ng Taon-To-Petsa?
Ang pagbabalik ng YTD ay simpleng halaga ng kita (o pagkawala) na nabuo ng isang pamumuhunan mula pa sa simula ng kasalukuyang taon ng kalendaryo, karaniwang Enero 1st o kung hindi man ang unang petsa ng pangangalakal ng taon o unang araw ng taon ng piskal. Ang mga kalkulasyon ng YTD ay karaniwang ginagamit ng mga namumuhunan at analyst sa pagtatasa ng mga pagganap ng portfolio dahil sa kanilang pagiging simple.
Ang paggamit ng panahon ng YTD ay nagtatakda ng isang karaniwang frame ng oras para sa pagtatasa ng pagganap ng iba't ibang mga seguridad laban sa bawat isa at sa kanilang mga benchmark. Ang YTD ay kapaki-pakinabang din sa pagsukat ng mga paggalaw ng presyo na nauugnay sa iba pang data, tulad ng pagganap sa pananalapi o mga indikasyon sa pang-ekonomiya. Ang pagsukat ng YTD ay limitado sa ang isinasaalang-alang na mga pagbabago sa haba at ang mga uso na ipinahiwatig ng pagganap ng YTD nang maaga sa taon ay maaaring maging nakaliligaw.
Mga Key Takeaways
- Ang pagbalik ng taon-sa-araw (YTD) ay sumusukat sa pagganap ng isang pamumuhunan mula sa kasalukuyang petsa mula noong pagsisimula ng taon.YTD pagbabalik ay ginagamit upang gumawa ng ulirang paghahambing sa pagitan ng mga pamumuhunan at kanilang mga benchmark.Upang makalkula ang pagbalik ng YTD, ibawas ang halaga nito sa Jan 1 ng kasalukuyang taon mula sa kasalukuyang halaga nito. Pagkatapos, hatiin ang pagkakaiba sa pamamagitan ng halaga sa Enero 1, at dumami ang produkto sa pamamagitan ng 100 upang mai-convert ito sa isang porsyento.
Kinakalkula ang Pagbabalik ng Taon-To-Petsa
Ang pagkalkula ng pagbalik ng YTD ng isang portfolio ay pareho sa para sa isang solong pamumuhunan. Kunin ang kasalukuyang halaga ng lahat ng mga pag-aari sa portfolio at ibawas ang kabuuang halaga na namuhunan sa nauna nitong Enero 1. Nagbibigay ito ng kabuuang YTD na pagbalik sa dolyar.
Ang paghahati sa figure na ito sa pamamagitan ng orihinal na halaga at pagdaragdag ng 100 na nagko-convert ang figure sa isang porsyento na sumasalamin sa pagbabalik na nabuo ng bawat dolyar na orihinal na namuhunan.
Halimbawa ng YTD Return
Ipagpalagay na sa Enero 1 ng kasalukuyang taon namuhunan ka ng isang kabuuang $ 50, 000 sa tatlong magkakaibang mga pag-aari. Noong Disyembre 31, ang portfolio na ito ay binubuo ng parehong tatlong mga pag-aari na nagkakahalaga ng $ 10, 000, $ 15, 000, at $ 35, 000, ayon sa pagkakabanggit. Ang pagbalik ng YTD sa dolyar ay $ 60, 000 lamang - $ 50, 000 kasama ang $ 10, 000. Ang porsyento ng pagbabalik ng YTD ay 20%, o $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100. Nangangahulugan ito na sa nakaraang taon, ang bawat dolyar na iyong namuhunan noong Enero ay gumawa ng isa pang 20 sentimo ng kita.
Pagbayad ng interes
Kung ang iyong pamumuhunan ay nagbabayad ng interes o dividends sa buong taon, ang halagang ito ay dapat na kasama sa kasalukuyang halaga ng portfolio dahil ito ay bilang bilang kita. Ipagpalagay na ang portfolio sa halimbawa sa itaas ay nagbabayad din ng taunang mga dibidendo na nagkakahalaga ng $ 500. Ang pagbalik ng YTD ay pagkatapos ay 21%, o (- $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100. Kahit na ang halaga ng portfolio ay hindi nagbago, ang pagbabalik nito sa YTD ay mas mataas dahil nakabuo ito ng kita sa pamamagitan ng mga dibidendo pati na rin ang mga nakuha ng kapital.
