Para sa mga namumuhunan na nakaligtas sa isa o higit pang mga pagbagsak sa merkado, ang ilang mga aralin ay natutunan. Ang ilan sa mga kumpanya ay hindi lamang nakaligtas sa mga pagbagsak na iyon, ngunit kumita nang walang bayad mula sa kanila. Bakit ang mga kumpanya ng pamumuhunan ay mas mahusay kaysa sa iba at nakaligtas sa mga alon ng merkado?
Ang matagumpay na kumpanya ay may isang pangmatagalang pilosopiya sa pamumuhunan at sumunod sila doon. Mayroon din silang isang malakas na diskarte sa pamumuhunan na pormal nila sa loob ng kanilang mga produkto at naiintindihan na habang ang pagkuha ng ilang peligro ay bahagi ng laro, isang matatag, disiplina na pamamaraan na nagsisiguro ng pangmatagalang tagumpay. Sa sandaling nauunawaan ang mga pangunahing tool ng matagumpay na kumpanya ng pamumuhunan, madali silang mapatibay ng mga indibidwal na namumuhunan upang maging matagumpay. Sa pamamagitan ng pag-ampon ng ilan sa kanilang mga diskarte, maaari kang mamuhunan tulad ng mga kalamangan.
Lakas sa Diskarte
Alamin ang isang malakas na pilosopiya ng pamumuhunan bago mo isaalang-alang ang anumang diskarte sa pamumuhunan. Ang pilosopiya sa pamumuhunan ang batayan para sa mga patakaran at pamamaraan ng pamumuhunan at, sa huli, pangmatagalang mga plano. Sa madaling sabi, ang pilosopiya sa pamumuhunan ay isang hanay ng mga pangunahing paniniwala na kung saan binuo ang lahat ng mga estratehiya sa pamumuhunan. Upang maging maayos ang pilosopiya ng pamumuhunan, dapat itong batay sa makatuwirang mga inaasahan at pagpapalagay kung paano maaaring magsilbi ang kasaysayang impormasyon bilang isang tool para sa tamang gabay sa pamumuhunan.
Halimbawa, ang pilosopiya ng pamumuhunan na "upang talunin ang merkado bawat taon" ay isang positibong layunin, ngunit ito ay masyadong malabo at hindi isinasama ang mga mahusay na mga prinsipyo. Mahalaga rin para sa isang mahusay na pilosopiya ng pamumuhunan upang tukuyin ang mga oras ng pamumuhunan, mga klase ng asset kung saan mamuhunan at gabay sa kung paano tutugon sa pagkasumpungin sa merkado habang sumusunod sa iyong mga prinsipyo ng pamumuhunan. Ang isang tunog pang-matagalang investment pilosopiya magtatala din matagumpay na mga kumpanya sa track na may mga alituntunin, sa halip na habol uso at tukso.
Yamang ang bawat pilosopiya sa pamumuhunan ay binuo upang umangkop sa kompanya ng pamumuhunan, o marahil sa indibidwal na mamumuhunan, walang mga pamantayang pamamaraan para sa pagsulat ng isa. Kung ikaw ay bumubuo ng isang pilosopiya sa pamumuhunan sa kauna-unahang pagkakataon, at nais mong mamuhunan tulad ng isang pro, tiyaking nasasakop mo ang mga sumusunod na paksa:
- Tukuyin ang Iyong Core Paniniwala
Ang pinaka-pangunahing at pangunahing paniniwala ay naipalabas patungkol sa dahilan at layunin ng mga desisyon sa pamumuhunan. Oras ng Horizons
Habang mamumuhunan ay dapat na palaging plano sa pang-matagalang horizons, isang mahusay na pilosopiya ay dapat ibalangkas ang iyong mas eksaktong panahon. Panganib
Malinaw na tukuyin kung paano mo tinatanggap at sukatin ang panganib. Taliwas sa pamumuhunan sa isang savings account, ang mga pangunahing alituntunin ng pamumuhunan ay ang panganib / gantimpala konsepto ng pagdaragdag ng iyong mga inaasahan nagbabalik na may mas mataas na peligro. Paglalaan ng Asset at Pagkakaiba-iba
Malinaw na tukuyin ang iyong pangunahing paniniwala sa paglalaan ng pag-aari at pag-iiba, maging aktibo o pasibo, taktikal o estratehiko, mahigpit na nakatuon o malawak na sari-saring. Ang bahaging ito ng iyong pilosopiya ay ang pagmamaneho na puwersa sa pagbuo ng iyong mga estratehiya sa pamumuhunan at bumuo ng isang pundasyon sa kung saan upang bumalik kapag ang iyong mga estratehiya na kailangan muling pagtutukoy o pag-aayos.
Patnubay ng Investor sa Post-Golden Age Returns
Ang Lihim ng Tagumpay
Ang matagumpay na mga kumpanya ring ipatupad pondo produkto na sumasalamin sa kanilang mga pilosopiya at mga diskarte sa investment. Dahil ang pilosopiya ay nagtutulak sa pagbuo ng mga estratehiya, ang mga estratehiya sa pamumuhunan ng istilo ng istilo, halimbawa, ay karaniwang ang pinakakaraniwan sa pinakamatagumpay na mga linya ng produkto at dapat ding maging bahagi ng isang indibidwal na plano. Ang mga pangunahing paghawak o estratehiya ay may maraming mga interpretasyon, ngunit sa pangkalahatan, ang mga istratehiya ng pangunahing equity at bond ay may posibilidad na maging malaking cap, asul na chip at mga uri ng grade ng pamumuhunan na sumasalamin sa pangkalahatang merkado.
Ang matagumpay na mga kumpanya ring limitahan ang kanilang mga kakayahan na kumuha ng malaking sektor taya sa kanilang mga produkto core. Bagaman maaari itong limitahan ang potensyal na baligtad kapag gumagawa ng tamang taya ng sektor, ang mga itinuro na taya ay maaaring makatulong na magdagdag ng malaking pagkasumpungin sa isang pondo.
Kapag tinukoy ang diskarte sa pamumuhunan, sundin ang isang mahigpit na disiplina. Halimbawa, kapag pagtukoy ng isang core diskarte, hindi habulin uso. Bagaman siyempre ang mga namumuhunan ay maaaring tinukoy ang mga estratehiya ng momentum na isinama sa pangkalahatang plano ng pamumuhunan.
Pagbabalangkas ng isang Diskarte
Kapag pagbalangkas ng isang tunog investment diskarte, ang mga sumusunod na mga isyu ay dapat isaalang-alang.
- Oras ng Horizon
Ang isang karaniwang pagkakamali para sa karamihan ng mga indibidwal na namumuhunan ay ang kanilang oras na abot-tanaw ay nagtatapos kapag sila ay nagretiro. Sa katotohanan, maaari itong pumunta mabuti na lampas sa pagreretiro, at kahit na buhay, kung ikaw ay nai-save para sa susunod na henerasyon. Ang mga diskarte sa pamumuhunan ay dapat na nakatuon sa pangmatagalang abot ng iyong karera sa pamumuhunan, pati na rin ang oras para sa mga tiyak na pamumuhunan. Paglalaan ng Asset
Ito ay kapag ikaw malinaw na tukuyin kung ano ang iyong target na allocation ay magiging. Kung ito ay isang taktikal na diskarte, ang mga saklaw ng mga paglalaan ay dapat na tinukoy, kung madiskarteng sa kalikasan. Sa kabilang banda, ang mga mahirap na linya ay kailangang iguguhit na may mga tiyak na plano upang muling pagbalanse kapag lumipat ang mga merkado. Ang matagumpay na investment firms sundin ang mahigpit na mga alituntunin habang rebalancing, lalo na sa madiskarteng mga plano. Ang mga indibidwal, sa kabilang banda, ay madalas na nagkakamali sa paglihis mula sa kanilang mga diskarte kapag ang mga merkado ay lumipat nang maayos. Panganib Vs. pagbabalik
Malinaw na tukuyin ang iyong pagpapahintulot sa panganib. Ito ay isa sa pinakamahalagang aspeto ng diskarte sa pamumuhunan, dahil ang panganib at pagbabalik ay may malapit na relasyon sa mahabang panahon. Kung ikaw masukat ito kamag-anak sa isang benchmark o isang absolute portfolio standard na paglihis, stick sa iyong paunang-natukoy na mga limitasyon.
Paglikha ng Mga Detalye
Ang mga diskarte sa pamumuhunan ay tumutukoy sa mga tiyak na piraso ng isang pangkalahatang plano. Ang matagumpay na mamumuhunan ay hindi maaaring matalo ang market 100 porsiyento ng oras, ngunit maaari nilang suriin ang kanilang mga pagpapasya investment batay sa kanilang fit sa orihinal na diskarte investment.
Matapos mong makaligtas sa ilang mga pag-ikot sa merkado, maaari mong simulan ang makita ang mga pattern ng mainit o tanyag na mga kumpanya ng pamumuhunan na nagtitipon ng mga natamo na hindi pa naganap. Ito ay isang kababalaghan sa panahon ng teknolohiya ng pamumuhunan sa Internet na boom. Pagbabahagi ng kumpanya ng teknolohiya ay tumaas sa bato star antas, at mga mamumuhunan - institutional at personal - nakasalansan sa pondo. Sa kasamaang palad sa ilan sa mga kumpanyang iyon, ang tagumpay ay maikli ang buhay, dahil ang mga pambihirang natamo na ito ay hindi makatarungan. Maraming mga namumuhunan ang lumihis mula sa kanilang paunang mga diskarte sa pamumuhunan upang habulin ang mas malaking pagbabalik. Huwag subukang i-hit bahay ay tumatakbo. Tumutok sa mga hits ng base.
Nangangahulugan ito na ang pagsisikap na matalo ang merkado sa pamamagitan ng mahabang shot ay hindi lamang mahirap, humahantong ito sa isang antas ng pagkasumpungin na hindi umupo nang maayos sa mga namumuhunan sa mahabang panahon. Indibidwal na mamumuhunan ay madalas gumawa ng mga pagkakamali tulad ng paggamit ng masyadong maraming pakikinabangan kapag merkado ay gumagalaw up, at shying ang layo mula sa mga merkado bilang sila ay bumabagsak. Ang pag-alis ng mga likas na tao sa pamamagitan ng pagdikit sa isang nakatakdang diskarte at nakatuon sa mga panandaliang tagumpay ay isang mahusay na paraan upang mag-fashion ang iyong diskarte sa pamumuhunan tulad ng mga kalamangan.
Ang Bottom Line
Ang pagkuha ng mga pahiwatig mula sa matagumpay na propesyonal na mamumuhunan ay ang pinakamadaling paraan upang maiwasan ang mga karaniwang pagkakamali at magpatuloy sa isang nakatuon na track. Binabalangkas ang isang tunog investment pilosopiya ay nagtatakda ng entablado para sa propesyonal at indibidwal na mga mamumuhunan, tulad ng isang malakas na pundasyon sa isang bahay. Ang pagbuo mula sa pundasyong iyon upang mabuo ang mga estratehiya ng pamumuhunan ay lumilikha ng mga matatag na direksyon, na nagtatakda ng mga landas na dapat sundin.
Ang pamumuhunan tulad ng kalamangan ay nangangahulugan din ng pag-iwas sa tukso na lumayo mula sa iyong pilosopiya at mga diskarte sa pamumuhunan, at sinusubukan na mapalaki ang mga malalaking margin. Habang ito ay maaaring gawin paminsan-minsan, at ang ilang mga kumpanya ay may tapos na ito sa nakaraan, ito ay halos imposible upang matalo ang mga merkado sa pamamagitan ng malaking margin tuloy-tuloy. Kung maaari mong ipakita ang iyong mga plano sa pamumuhunan at mga layunin tulad ng mga matagumpay na kumpanya ng pamumuhunan, maaari kang mamuhunan tulad ng mga kalamangan.
