Sa merkado ng forex, ang lahat ng mga kalakalan ay dapat na ayusin sa dalawang araw ng negosyo. Ang mga negosyante na nais na palawakin ang kanilang mga posisyon nang hindi kinakailangang husayin ang mga ito ay dapat isara ang kanilang mga posisyon bago ang 5 pm ng Eastern Standard Time sa araw ng pag-areglo at buksan muli ang mga ito sa susunod na pangangalakal sa araw. Itinulak nito ang pag-areglo ng isa pang dalawang araw ng pangangalakal. Ang diskarte na ito, na tinatawag na isang rollover, ay nilikha sa pamamagitan ng isang swap agreement at ito ay may gastos o pakinabang sa negosyante, depende sa nananatiling mga rate ng interes.
Ang merkado ng forex ay gumagana sa mga pares ng pera at nai-quote sa mga tuntunin ng naka-quote na pera kumpara sa isang base currency. Ang namumuhunan ay nanghihiram ng pera upang bumili ng isa pang pera, at ang interes ay binabayaran sa hiniram na pera at nakuha sa binili na pera, ang netong epekto nito ay ang rollover interest.
Kinakalkula ang Interes ng Rollover
Upang makalkula ang interes ng rollover, kailangan namin ang mga panandaliang rate ng interes sa parehong mga pera, ang kasalukuyang rate ng palitan ng pares ng pera at ang dami ng pares ng pera na binili. Halimbawa, ipalagay na ang isang mamumuhunan ay nagmamay-ari ng 10, 000 CAD / USD. Ang kasalukuyang rate ng palitan ay 0.9155, ang panandaliang rate ng interes sa dolyar ng Canada (ang base ng salapi) ay 4.25% at ang panandaliang rate ng interes sa dolyar ng US (ang naka-quote na pera) ay 3.5%. Sa kasong ito, ang interes ng rollover ay $ 22.44.
Ang bilang ng mga yunit na binili ay ginagamit sapagkat ito ang bilang ng mga yunit na pag-aari. Ang mga panandaliang rate ng interes ay ginagamit sapagkat ito ang mga rate ng interes sa mga pera na ginamit sa loob ng pares ng pera. Ang namumuhunan sa aming halimbawa ay nagmamay-ari ng mga dolyar ng Canada, kaya kumita siya ng 4.25%, ngunit dapat bayaran ang hiniram na rate ng dolyar ng US na 3.5%. Ang produkto ng pagkakaiba sa numerator ng ekwasyon ay nahahati sa produkto ng palitan ng halaga at 365 dahil inilalagay nito ang aming numumer sa isang pang-araw-araw na pigura. Kung, sa kabilang banda, ang panandaliang rate ng interes sa base ng pera ay nasa ibaba ng panandaliang rate ng interes sa hiniram na pera, ang rate ng interes ng rollover ay isang negatibong numero, na nagiging sanhi ng pagbawas sa halaga ng account ng namumuhunan. Maaaring maiiwasan ang interes ng Rollover sa pamamagitan ng pagkuha ng isang saradong posisyon sa isang pares ng pera.
