Ang ginto - na pinahahalagahan bilang isang pera, kalakal at pamumuhunan sa libu-libong taon - ay tanyag sa mga namumuhunan ngayon dahil maaari itong magamit bilang isang bakod laban sa pagpapababa ng pera, inflation o pagpapalihis, at dahil sa kakayahang magbigay ng isang "ligtas na kanlungan" sa mga oras ng kawalan ng katiyakan sa ekonomiya. Ang merkado ng ginto ay lubos na likido at mayroong isang bilang ng mga paraan kung saan ang mga mamumuhunan ay maaaring makakuha ng pagkakalantad sa mahalagang metal na ito, kasama na ang paghawak ng pisikal na ginto (ibig sabihin, mga barya ng ginto at bar) at palitan ng mga ipinagpalit na pondo (ETF).
Physical Gold
Ang pisikal na ginto ay nagbibigay ng pinaka direktang pagkakalantad sa ginto. Ang ginto sa bulk form ay tinutukoy bilang bullion, at maaari itong ihulog sa mga bar o minted sa mga barya. Ang halaga ng gintong bullion ay batay sa masa at kadalisayan nito kaysa sa isang halaga ng mukha sa pera. Kahit na ang isang gintong barya ay inisyu na may halagang halaga ng mukha, ang halaga ng merkado nito ay nakatali sa halaga ng pinong nilalaman ng ginto.
Ang mga namumuhunan ay maaaring bumili ng pisikal na ginto mula sa mga mints ng gobyerno, pribadong mints, mga mamahaling negosyante ng metal at mga alahas. Dahil ang iba't ibang mga nagbebenta ay maaaring mag-alok ng eksaktong parehong item sa iba't ibang mga presyo, mahalagang gawin ang iyong pananaliksik upang mahanap ang pinakamahusay na pakikitungo. Kapag bumili ka ng pisikal na ginto, dapat mong bayaran ang buong presyo.
Ang pagmamay-ari ng pisikal na ginto ay nagsasangkot ng isang bilang ng mga gastos, kabilang ang mga gastos sa pag-iimbak at seguro, at ang mga bayarin sa transaksyon at mga markup na nauugnay sa pagbili at pagbebenta ng kalakal. Maaari ding magkaroon ng mga bayad sa pagproseso at maliit na bayarin para sa mga namumuhunan na gumawa ng maliit na pagbili. Habang sama-sama ang mga gastos na ito ay maaaring hindi makabuluhang nakakaapekto sa isang taong naghahanap upang mamuhunan ng isang maliit na bahagi ng kanilang portfolio sa ginto, ang mga gastos ay maaaring maging pagbabawal para sa mga namumuhunan na naghahanap upang makakuha ng mas malaking pagkakalantad.
Mga gintong ETF
Hindi tulad ng pisikal na ginto, ang mga ETF ay maaaring mabili sa margin, nangangahulugang ang mga namumuhunan lamang ang nasa harap ng isang porsyento ng halaga ng pamumuhunan. Pinapayagan ng mga ETF ang mga namumuhunan na ma-access ang ginto habang iniiwasan ang mga gastos at abala ng mga markup, mga gastos sa imbakan at mga panganib sa seguridad ng paghawak ng pisikal na ginto. Ang mamumuhunan ay mawawalan ng porsyento ng halaga ng kanyang pamumuhunan bawat taon sa ratio ng gastos ng pondo. Ang isang gastos na gastos ay ang paulit-ulit na taunang bayad na sinisingil ng mga pondo upang masakop ang mga gastos sa pamamahala at mga gastos sa administratibo. Ang pinakamalaking gintong ETF - ang SPDR Gold Shares ETF - halimbawa, ay may isang gastos sa gastos na 0.40%. Nangangahulugan ito na babayaran ng mamumuhunan ang $ 80 bawat taon sa mga bayarin para sa isang $ 20, 000 na pamumuhunan.
Magbabayad din ang mga namumuhunan ng isang komisyon para sa pagbili at pagbebenta ng isang ETF. Habang ang karamihan sa mga online na komisyon ay tumatakbo sa ilalim ng $ 10, ang mga komisyon ay maaaring magdagdag ng karagdagang kung ikaw ay isang aktibong negosyante. Bilang karagdagan, ang mga broker ay karaniwang singilin ang isang mas mataas na komisyon na maaaring pataas ng $ 25 bawat trade para sa mga trading na tinulungan ng broker, awtomatikong mga order ng telepono at mga espesyal na uri ng order.
Upang matugunan ang mga alalahanin ng namumuhunan tungkol sa mga komisyon ng ETF, ang ilang mga broker ay nag-aalok ngayon ng komisyon na walang bayad sa online para sa isang tinukoy na suite ng ETF. Halimbawa, maaari mong ipagpalit ang ETF Securities Physical Swiss Shares ETF (NYSEArca: SGOL) nang libre sa platform ng Schwab ETF OneSource. Tulad ng pagsulat, gayunpaman, lamang ng dalawang mga broker ang nag-aalok ng walang trade na komisyon sa anumang mga gintong ETF - SGOL sa Schwab, at ang 2X Gold Bull / S & P 500 Bear ETF (NYSEArca: FSG) sa mga Interactive Brokers.
Mayroong higit sa isang dosenang mga ginto na tukoy na ipinagbili ng ginto na magagamit sa ngayon, kabilang ang mga kabaligtaran at leveraged na ETF. Tandaan na hindi ka nagmamay-ari ng anumang pisikal na ginto kahit na namuhunan ka sa isang pisikal na suportang ETF: hindi ka maaaring matubos o ibenta ang mga bahagi kapalit ng ginto.
Narito ang limang pinaka-abot-kayang pondo ng ginto sa pamamagitan ng ratio ng gastos:
iShares Gold Trust (NYSEArca: IAU )
Ang iShares Gold Trust ay idinisenyo upang tumutugma sa pangkalahatan sa pang-araw-araw na paggalaw ng presyo ng gintong bullion at ang mga pagbabahagi ay sinusuportahan ng pisikal na ginto. Ang pondo ay sinusuportahan ng pisikal na ginto na gaganapin sa mga arko sa Toronto, New York at London. Ang IAU, na inilunsad noong Enero 21, 2005, ay mayroong ratio ng gastos sa 0.25% at kabuuang net assets na lumalagpas sa $ 11 bilyon.
E-TRACS CMCI Gold Kabuuang Bumalik (NYSEArca: UBG)
Ang E-TRACS CMCI Gold Total Return ay idinisenyo upang subaybayan ang pagganap ng UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return (ang "Index"). Sa halip na mamuhunan sa pisikal na ginto, ang pondo na ito ay namumuhunan sa isang portfolio ng mga kontratang futures ng ginto. Inilunsad noong Abril 1, 2008, ang UBG ay may isang ratio ng gastos sa 0.30% at kabuuang net assets na $ 16.30 milyon.
Mga Pagbabahagi ng ETF Secure Physical Swiss Gold
Ang ETFS Physical Swiss Shares Gold ay dinisenyo upang subaybayan ang presyo ng pisikal na gintong bullion, at ang mga pagbabahagi ay suportado ng pisikal na ginto na gaganapin sa tiwala sa Switzerland. Ang SGOL, na inilunsad noong Setyembre 9, 2009, ay mayroong isang ratio ng gastos sa 0.39% at kabuuang net assets na halos $ 1.9 bilyon. Ang mga namumuhunan ay maaaring ikalakal ang SGOL na may $ 0 online na komisyon sa platform ng Schwab ETF OneSource.
Pagbabahagi ng ETF Securities Physical Asian Gold Gold (NYSEArca: AGOL)
Ang Mga Pagbabahagi ng Physical Gold na Ginto ay idinisenyo upang subaybayan ang presyo ng pisikal na bullion ng ginto. Ang ginto ay gaganapin sa tiwala at naka-imbak sa Singapore. Ang AGOL, na inilunsad noong Enero 14, 2011, ay may isang ratio ng gastos sa 0.39% at kabuuang net assets na halos $ 78 milyon.
Mga Pagbabahagi ng Ginto ng SPDR (NYSEArca: GLD )
Ang SPDR Gold Shares ETF ay idinisenyo sa presyo ng spot ng gintong bullion at ang pondo ay humahawak ng 100% pisikal na ginto na gaganapin sa vault ng HSBC sa London. Ang GLD, na inilunsad noong Nobyembre 18, 2006, ay mayroong ratio ng gastos na 0.40% at kabuuang net assets na lumalagpas sa $ 65 bilyon.
Ang Bottom Line
Ang mga gastos sa transaksyon na nauugnay sa mga gintong ETF ay madalas na mas mababa kaysa sa mga gastos na nauugnay sa pagbili, imbakan at seguro ng pisikal na ginto. Mahalagang magsaliksik ng iba't ibang mga gastos, bayad at mga nauugnay na gastos ng bawat uri ng pamumuhunan upang matukoy ang pamumuhunan na parehong abot-kayang at angkop para sa iyong portfolio.
