Ano ang isang Personal na Equity Plan (PEP)?
Ang isang plano ng personal na equity (PEP) ay isang plano sa pamumuhunan na ipinakilala sa UK na nagpapahintulot sa mga tao sa edad na 18 na mamuhunan sa pagbabahagi ng mga kumpanya ng British. Ginagawa ito sa pamamagitan ng isang inaprubahang plano, tiwala sa kwalipikadong yunit, o tiwala sa pamumuhunan. Natanggap ng mga namumuhunan ang parehong kita at mga kita ng kabisera na walang buwis.
Natapos noong 1999, ang mga plano ng personal na equity ay pinalitan ng mga Individual Savings Accounts (ISA).
Ang Mga Pangunahing Kaalaman ng Mga Plano ng Pagkapantay-pantay
Ang plano ng personal na equity ay dinisenyo upang hikayatin ang pamumuhunan ng mga indibidwal. Maraming mga plano ang nangangailangan ng isang minimum na halaga upang mai-invest, tulad ng 250 pounds o 1, 000 pounds, depende sa uri ng plano at mga kinakailangan ng tagapamahala ng plano. Noong 1999 ang PEP ay hindi na ipinagpaliban sa pabor ng mga indibidwal na account sa pag-save. Habang natapos ang mga pribadong plano ng equity, lahat ng natitirang mga plano ay na-convert ng 2008 sa mga indibidwal na account sa pag-save.
Kabilang sa mga insentibo na ipinakita sa publiko upang hikayatin ang kanilang pakikilahok sa isang personal na plano ng equity ay ang pag-asam ng kita at paglaki ng kapital sa isang mas mataas na rate kaysa sa ibang mga sasakyan sa pamumuhunan, tulad ng kung nagtatag sila ng isang deposito account sa isang lipunan ng gusali.
Ang kita mula sa isang personal na plano ng equity ay walang buwis, hangga't ang mga namuhunan na pondo ay nanatili sa plano. Tulad ng iba pang mga uri ng pamumuhunan sa equity, ang halaga ng mga namamahagi na namuhunan sa pamamagitan ng isang personal na plano ng equity ay maaaring tumaas o bumababa sa mga pagbabago sa merkado. Ito ay pinaniniwalaan na upang makita ang pinakamahusay na pagbabalik sa pamumuhunan mula sa isang personal na plano ng equity, ang mga pondo ay dapat na manatili sa lugar para sa pataas ng limang taon, kung hindi sampung taon. Dahil sa ilang mga bayarin sa pamamahala at iba pang mga singil na maaaring mailapat, ang pag-alis ng mga pondo nang maaga ay maaaring binawi ang mga nakuha na kanilang naipon.
Mga Key Takeaways
- Ang plano ng personal na equity (PEP) ay isang inisyatibo na nakabase sa UK na idinisenyo upang hikayatin ang pamumuhunan ng mga indibidwal. Ang PEP ay nagbigay ng mga insentibo sa buwis upang maisulong ang mga indibidwal na pamumuhunan sa stock.Ang PEP ay hindi naipatuloy noong 1999, at pinalitan ng mga Indibidwal na Savings Account (ISA).
Mga Limitasyon at Mga Regulasyon sa Mga Personal na Plano ng Equity
Mayroong taunang limitasyon ng kontribusyon ng 6, 000 pounds para sa pangkalahatan, napili sa sarili na mga plano ng personal na equity. Ang mga plano ng personal na equity ng kumpanya ay may limitasyon ng 3, 000 pounds sa taunang mga kontribusyon. Sa ilalim ng isang solong-kumpanya na PEP, isang kumpanya lamang ang maaaring mamuhunan sa bawat taon ng buwis. Sa pangkalahatang mga napiling mga plano sa sarili, ang mga indibidwal ay may iba't ibang mga pagpipilian para sa kanilang mga pamumuhunan tulad ng mga pagbabahagi, bukas na mga kumpanya ng pamumuhunan, mga bono sa korporasyon, at mga pagtitiwala sa pamumuhunan.
Ang mga pamumuhunan na ginawa sa ilalim ng mga napiling mga plano sa sarili ay nakadirekta ng indibidwal, kahit na ang isang tagapamahala o kompanya ay kinakailangan pa rin upang mapadali ang plano, na ginagampanan ang may-ari ng plano na responsable sa pagpapasya kung saan dapat ilapat ang kanilang mga pondo. Ang namamahala ng mga PEP, sa kabilang banda, ay pinangangasiwaan ng isang propesyonal na tagapamahala na pinagsama ang mga portfolio ng pamumuhunan para sa mga pondo. Ang nasabing mga handa na plano ay nagpapahintulot sa mga indibidwal na walang kadalubhasaan sa merkado na mamuhunan sa pamamagitan ng mga PEP.
