Ang pagpaplano ng ari-arian ay maaaring maging mahirap isipin. Sa pangkalahatan, pinipilit nito ang mga indibidwal na pagnilayan ang mga usapin ng piskal na magaganap habang sila ay nabubuhay at pagkatapos ng kanilang sariling pagkamatay. Ito ay napakahalaga upang matiyak na ang mga pag-aari ay pinamamahalaan nang maingat at na ang susunod na mga kasapi ng pamilya ng pamilya ay makakatanggap ng mga pagmana, nang walang insidente.
Bagaman ang sinumang abogado ay maaaring gumawa ng isang simpleng kagustuhan para sa mga diretso na sitwasyon, tulad ng pagpapangalan sa benepisyaryo ng isang 401 (k), ang mga napapanahong tiwalang-abugado ng mga abugado ay makakatulong sa pag-navigate sa mas kumplikadong mga sitwasyon na kinasasangkutan ng ilang mga pinagkakatiwalaan at maraming tagapagmana.
Mga Tip sa Pagpaplano ng Estate
Kapag nagtatayo ng isang plano sa estate, maaaring magkaroon ka ng iba't ibang mga alalahanin, kabilang ang sumusunod:
- Pagpapanatili ng isang maayos na pangangasiwa ng mga ari-arian habang ikaw ay nabubuhayManaging estate assets ay may kakayahang umpisa habang ikaw ay naninirahanPagsusuri ng mga estima na kinasasangkutan ng mga nangungupahan sa mga pangkaraniwan o pamayanang pamayananMag-aasawa ng maliliit na pag-aari ng negosyoPagsasabi ng maliliit na tagapag-alaga ng iyong mga anakPagsasabi na natanggap ng iyong mga tagapagmana at mahal sa buhay ang iyong mga assetsPagtulong upang mabawasan o maiwasan ang mga salungatan at pagkalitoMinimizing ang mga ligal na gastos at buwisPagpapanatili ng pagpapanatili ng kayamanan
Ang mga paksa na lugar at ang mga katanungan sa ibaba ay isang magandang lugar upang magsimula kapag naghahanap para sa pinakamahusay na abugado para sa iyong mga pangangailangan.
Mga Key Takeaways
- Mahalagang magkaroon ng isang plano sa solid estate sa lugar upang matiyak na natanggap ng iyong mga mahal sa buhay ang iyong mga ari-arian nang walang abala o hindi na antala pagkatapos ng iyong kamatayan.Mayroong maraming mga katanungan na dapat mong hilingin sa mga abogado na nagpaplano sa pag-aari ng estado bago umupa ng isa upang likhain ang iyong plano sa estate. Higit sa lahat, tiyaking umarkila ka ng isang abogado na nagpapakita ng isang mataas na antas ng serbisyo, at kung kanino ka komportable na tinatalakay ang mga personal na bagay.
Mga Tanong para sa Iyong Potensyal na Estate-Planning Lawyer
Ang mga sumusunod na katanungan ay tutulong sa iyo upang malaman ang tungkol sa pagpaplano ng estate at matukoy kung ang isang abogado na nagpaplano sa pag-aari ay tama para sa iyo.
Ang iyong pangunahing pokus sa pagpaplano ng estate?
Magpatuloy sa isang kandidato lamang kung sasagutin nila ang "oo" sa tanong na ito. Ang isang espesyalista sa ari-arian ay magiging kasalukuyang sa lahat ng mga pagbabago sa mga ligal na batas at may kinakailangang estratehikong kaalaman-kung paano maingat na ipahiwatig ang iyong mga dokumento sa pinakamabisang paraan na posible.
Gaano katagal ka na nagsasanay?
Malinaw, dapat kang magsikap upang mahanap ang pinaka may karanasan na abogado posible - ang isang nakakita na ang kanyang mga handa na mga dokumento ay magkakabisa pagkamatay ng isang kliyente. Ang mga nasabing abogado ay maharap ang mga hamon mula sa mga korte o Internal Revenue Service (IRS) at malalaman kung paano malalampasan ang anumang mga hadlang.
Isinasagawa mo ba talaga ang plano?
Ang ilang mga abogado ay kumukuha lamang ng mga dokumento sa pagpaplano ng estate, habang ang iba ay nagsasagawa rin ng nauugnay na mga pinagkakatiwalaan. Sa pangkalahatan ay mas mahusay na mapanatili ang isang abogado sa huling kategorya, na maaaring matiyak na ang tamang mga ari-arian ay inilipat sa tiwala.
Nagsasagawa ka ba ng pana-panahong mga pagsusuri?
Para sa isang maliit na bayad, ang ilang mga abogado sa pagpaplano ng estate ay semi-taun-taon o taunang suriin ang iyong mga gawain. Ito ay maaaring maging mahalaga, dahil ang mga pagsasaayos sa iyong plano ay maaaring kinakailangan kung nakakaranas ka ng pagbabago sa buhay o isang pagbabago sa iyong pananalapi. Ang mga bagong susog sa pagbabatas ay maaaring potensyal na baguhin ang mga aspeto ng iyong pagpaplano sa estate.
Ano ang iyong karanasan sa buwis sa buwis? Paano ko pinakamahusay na pamahalaan ang mga buwis sa estate?
Kaso sa punto: Ang Tax Cuts at Jobs Act of 2017 ay nagtaas ng tax tax at tax-skipping tax exemption hanggang 2025.
Maaari mo bang tulungan akong lumikha ng isang komprehensibong plano sa estate na may kasamang mga kalooban, tiwala, at seguro sa buhay?
Maaaring magkaroon ka ng maraming uri ng mga kalooban, tiwala, at mga plano sa seguro sa buhay at mga komprehensibong plano sa pagsasama ay maaaring isama ang lahat ng mga ito. Kaya't mahalaga na ang iyong abogado sa estate ay kaalaman sa mga lugar na ito. Maaaring naisin mong tulungan ang iyong abogado ng estate sa iyo na maunawaan ang mga nuances ng bawat tool sa pagpaplano ng estate at makilala ang mga maaaring tama para sa iyo.
Paano ka singilin?
Maraming mga abogado sa pagpaplano ng ari-arian ang singil ng mga flat fees, sa halip na pagsingil ng oras. Ang ilan ay pareho, kung saan nagsingil sila ng isang nakapirming rate para sa mga karaniwang serbisyo tulad ng pagtaguyod ng isang tiwala, pagkatapos ay singilin ang isang oras-oras na rate para sa mga espesyal na gawain sa pagsasaliksik. Sa anumang kaso, marunong magtanong tungkol sa mga modelo ng kabayaran nang maaga upang maiwasan ang mga sorpresa.
Ano ang iyong naramdaman tungkol sa isang mabagong tiwala sa pamumuhay?
Ang paglalagay ng mga ari-arian sa isang mai-revocable na tiwala sa pamumuhay ay maaaring maiwasan ang magastos at mabigat na proseso ng probasyon (pagsumite ng isang kalooban sa korte). Ngunit hindi ito maaaring ang pinakamahusay na paglipat para sa lahat, dahil ang maaaring mai-revocable na mga tiwala sa pamumuhay ay hindi maiwasan ang mana, estate, o mga buwis sa kita. Sa kasamaang palad, inirerekomenda ng ilang mga abogado ang mga istrukturang ito upang maaari silang singilin ng maraming pera.
Ano ang iba pang mga isyu na tinatalakay mo?
Tulad ng pagtaas ng pag-asa sa buhay, gayon din ang posibilidad ng pangmatagalang mga isyu sa kalusugan sa kalusugan at mental. Ang mga abogado sa ari-arian ay dapat tulungan ang mga kliyente na makapaghanda ng piskal para sa posibilidad ng kapansanan o demensya sa pamamagitan ng pagguhit ng mga kapangyarihan ng abugado, mga direktoryo sa pangangalagang pangkalusugan, at mga buhay na buhay.
Gaano katagal mo upang makumpleto ang aking proyekto sa pagpaplano ng ari-arian?
Bagaman sa pangkalahatan ay walang labis na pagmamadali, tandaan na maaari mong talakayin ang mga aspeto ng iyong plano sa estate sa iba pang mga propesyonal, tulad ng mga accountant, tagaplano ng pagretiro, o mga tagapamahala ng pera. Habang ang kadalubhasaan ng abugado ng isang abogado ay maaaring mag-overlay sa mga patlang na ito, maaaring hindi siya isang pangkalahatang dalubhasa sa buwis o tagapayo ng pamumuhunan. Bigyan ang iyong sarili ng sapat na oras upang makakuha ng isang mas malawak, malaking pananaw na pananaw sa iyong plano sa estate at ang mga logistikong praktikal sa pagpapatupad nito.
Magpapadala ba kayo ng dokumentasyon sa pagpaplano ng estate para sa akin upang suriin?
Kahit na nagtatrabaho ka sa isang nakaranas na abugado sa pagpaplano ng estate, mahalagang suriin ang lahat ng mga dokumento at form upang maiwasan ang anumang maling impormasyon. Maging malinaw tungkol sa kung ano ang maaaring mabago sa ibang pagkakataon, at kung ano ang hindi maiiwasan.
May ibang tao ba sa iyong tanggapan na tatalakayin ang aking mga isyu sa iyong kawalan?
Habang ang karamihan sa mga abogado na nagpaplano sa estate ay nagsisikap na magamit ang kanilang mga sarili sa kanilang mga kliyente anumang oras, mahalagang malaman na ang isang associate o paralegal ay magagamit upang sagutin ang mga katanungan sa isang emerhensiya kung ang iyong abogado ay hindi magagamit.
Ilang Mga Tanong para sa Iyo
Narito ang ilang mga katanungan na dapat mong tanungin ang iyong sarili:
- Kapag nakikipagpulong sa isang abogado sa pagpaplano ng real estate, gaano ka komportable sa kanya? Siya ba ay nakikipag-usap nang maayos at malinaw? Sang-ayon ka ba sa kanyang pangkalahatang mga halaga? Paano mo naramdaman ang kanyang pagkakahiga? Mayroon ka bang isang mahusay na kaugnayan sa kanya? Maaari mo bang isipin ang pakikipag-usap sa taong ito tungkol sa mga personal na bagay?
Tiwala sa iyong likas na ugali upang matukoy kung ang isang partikular na abugado sa pagpaplano ng estate ay tama para sa iyo. Ang pagpaplano ng ari-arian ay maaaring maging kumplikado, kapwa emosyonal at ligal, kaya kinakailangan na pumili ng isang abugado na maaaring mahigpit na hawakan ang lahat ng mga elemento nito.
