Ano ang Mga Batas ng Patas na Pagsasanay
Ang Mga Panuntunan ng Patas na Praktikal ay isang code ng pag-uugali para sa mga broker-US na nangangailangan ng katapatan at patas na pakikitungo sa mga customer. Binuo ng National Association of Securities Dealer at ngayon ay pinangangasiwaan ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), ang Mga Panuntunan ng Patas na Kasanayan ay nagbibigay ng detalyadong mga alituntunin kung paano maaaring sumunod ang mga broker sa misyon nito, na protektahan ang mga namumuhunan at mapanatili ang integridad ng merkado. Ang Mga Panuntunan ng Patas na Praktikal, na nagtatakda at nagtataguyod ng mga pamantayang etikal, bilang karagdagan sa buong saklaw ng mga ligal na kinakailangan ayon sa tinukoy ng mga batas sa seguridad.
Paglabag sa Mga Batas ng Patas na Praktis
Ilagay nang malubhang, ang Mga Panuntunan ng Patas na Praktikal ay nangangailangan ng mga broker-dealers upang tratuhin ang mga customer nang pantay at pantay. Sa isang malawak na pananaw, ang Batas ng Patas na Praktikal ay sumasakop sa patas na pakikitungo, tungkulin ng katapatan, obligasyon ng pagsisiwalat at iba pang mga tungkulin na ginagawa ng broker at dealer para sa kanilang mga customer.
Mga Batas ng Patas na Pagsasanay: Ipinagbabawal na Pag-uugali
Sa Mga Panuntunan ng Patas na Praktikal na FINRA ay naglalagay ng isang bilang ng mga paghihigpit sa mga broker at dealers. Halimbawa, ang mga broker ay ipinagbabawal na gumamit ng impormasyong nakukuha mula sa isang nagbebenta upang manghingi ng mga benta mula sa iba pang mga kliyente maliban kung ang nagbebenta ay tahasang inaprubahan ang naturang aksyon. Saklaw din ng mga patakaran ang ilang iba pang mga hindi etikal na pag-uugali, tulad ng churning, kung saan lumilikha ang isang broker ng labis na dami ng aktibidad sa isang account sa kliyente upang makabuo ng mga naka-komisyon na komisyon.
Ang Batas ng Patas na Praktika ay tinutukoy din ang mga mapanlinlang at mapanlinlang na kasanayan. Halimbawa, ang pangangalakal nang maaga, na kinabibilangan ng isang broker ng nagpapatupad ng mga trading para sa account ng kanilang firm habang mayroon pa ring natitirang order ng kostumer, ay isang ipinagbabawal na kasanayan. Bilang karagdagan, ang mga patakaran ay nagbabawal sa mga broker na gumawa ng mga trading sa isang account sa customer nang walang kanilang kaalaman. Ang iba pang mga ipinagbabawal na aksyon ay kinabibilangan ng:
- Ang paggawa ng garantiya ng pagganap, paggawa ng mga panandaliang mga pondo ng magkaparehong pondo o paglipat mula sa isang pondo patungo sa isa pang walang dahilan, o personal na nagpapahiram ng pera sa isang kliyente o humiram ng pera mula sa isang kliyente.Recommending complex, high-risk na mga produkto, tulad ng derivatives, mga pagpipilian at iba pang mga peligrosong seguridad hanggang alam nila na ang isang customer ay makakakuha ng isang makabuluhang pagkawala.Misrepresenting mga produkto, paggawa ng mga rekomendasyon ng kumot, pagbebenta ng mga dibidyo o pagtanggal ng mga pangunahing katotohanan tungkol sa isang seguridad o produkto ng pamumuhunan.
Para sa higit pa, tingnan ang pahina ng impormasyon ng FINRA sa ipinagbabawal na pag-uugali.
Mga Batas ng Patas na Pagsasanay: Mga Parusa
Ang paglabag sa Batas ng Patas na Praktikal ay maaaring humantong sa mga malubhang parusa para sa mga broker at dealer. Halimbawa, ang mga broker at negosyante ay maaaring sumailalim sa mga multa, parusa, paghihigpit sa kanilang mga kasanayan, pampublikong pagsisisi sa kanilang pag-uugali, pagbawi sa kanilang pagiging kasapi ng FINRA o kahit na pagbabawal sa pakikipag-ugnay sa ibang mga miyembro ng FINRA. Ang FINRA ay naglalathala ng listahan ng buwanang at quarterly na listahan ng mga aksyong pandisiplina na ginawa laban sa mga indibidwal o kumpanya na lumalabag sa mga patakaran nito.
