Ibenta, o hindi ibebenta? Ang mga tagaplano sa pananalapi ay nahaharap sa pagkalito na ito kung magpasya silang maging lisensyado upang magbenta ng mga seguridad bilang karagdagan sa mga serbisyong kasalukuyang kanilang inaalok ng mga kliyente. Tiyak, ang pag-aalok ng mga security ay isang serbisyo na hiniling ng maraming mga kliyente, at maaari itong maging kapaki-pakinabang, na ginagawa ang iyong pagsasanay ng isang makatotohanang one-stop shop para sa lahat ng mga pangangailangan sa pananalapi ng isang kliyente.
Gayunpaman, ang pagkakaroon ng isang lisensya upang magbenta ng mga mahalagang papel ay hindi madaling gawain. Kinakailangan nito ang pag-sponsor mula sa isang broker-dealer at buwan ng pag-aaral at paghahanda bago ka pa makaupo para sa mga pagsusulit sa paglilisensya. At pagkatapos, kapag sa wakas makuha mo ang iyong lisensya, may patuloy na patuloy na mga kinakailangan sa edukasyon upang mapanatili.
Mahalaga para sa mga nagpaplano na maingat na timbangin ang mga merito ng pagdaragdag ng isang lisensya sa seguridad sa kanilang repertoire laban sa pagsisikap at panganib na kasangkot., dadalhin ka namin sa mga hakbang na kakailanganin mong dumaan upang makapagpasya ka ng isang edukasyong desisyon.
Piliin ang Iyong Platform
Hindi alintana kung ito ay isang pangunahing o pangalawang linya ng negosyo, ang sinumang magpapasya na maging lisensyado na securities ay kailangang makahanap ng isang angkop na broker-dealer na isusulong sa kanila. Ang prosesong ito ay maaaring tumagal ng ilang sandali at hindi dapat magmadali. Mayroong dose-dosenang mga mahusay na kumpanya na pipiliin sa kategoryang ito, at ang iyong pinili ay dapat nakasalalay sa ilang mga kadahilanan, tulad ng antas ng payout sa gross commission at ang mga partikular na produkto at serbisyo na inaalok.
Halimbawa, kung mayroon ka nang isang malaking bilang ng mga kliyente na may mataas na bayad, pagkatapos ay maaari mong isaalang-alang ang isang broker-dealer na nag-aalok ng mga pasadyang pinasadyang mga di-kwalipikadong mga plano para sa mga pangunahing empleyado. Siyempre, ang iba't ibang mga kumpanya ay nagpakadalubhasa sa iba't ibang mga lugar; ang ilang mga kumpanya ay malalim na sumasalamin sa mga sasakyan sa pagpaplano sa pagretiro habang ang iba ay magkakaloob ng mga paraan para sa mga alternatibong pamumuhunan, tulad ng 1031 palitan ng ari-arian o mga kredito sa buwis.
Ang mundo ng mga nagbebenta ng broker ay maaaring nahahati sa dalawang pangunahing kategorya: tingi at malaya.
- Mga Tindahan ng Mga Tindahan. Ang mga broker na nagtatrabaho sa mga tingi na kumpanya ay gumana nang mahalagang bilang mga empleyado, kahit na sila ay mga independiyenteng mga kontratista. Magkakaroon sila ng isang manager sa site na nangangasiwa sa kanilang paggawa at pangangasiwa. Makakatanggap sila ng suporta sa korporasyon tulad ng isang tanggapan, mga kard sa negosyo, seguro sa kalusugan, at isang plano sa pagretiro. Bilang kapalit ng suportang ito, ang mga tingi ng reps sa pangkalahatan ay nahaharap sa mas mataas na mga quota sa produksyon at mas mababang payout sa komisyon kaysa sa mga independiyenteng brokers. Kung naghahanap ka upang makapagsimula sa industriya ng pananalapi sa pamamagitan ng pagbebenta ng mga pamumuhunan, kung gayon ang isang tingian ng kumpanya na nagbibigay ng lahat ng mga tool na kailangan mo upang maging matagumpay ay marahil ang iyong pinaka lohikal na pagpipilian. Mga Independent Independent firms. Ang mga independiyenteng brokers ay kadalasang higit na mas magagawang pagsamahin ang kanilang mga kasanayan sa pagpaplano sa pananalapi sa iba pang mga linya ng negosyo, tulad ng buwis o pagpaplano sa estate. Para sa kadahilanang ito, karamihan sa mga propesyonal na may isang itinatag na kasanayan ay pipiliang magtrabaho kasama ang mga independiyenteng broker-dealers. Kailangan mong mamili sa paligid ng kaunti upang makahanap ng isang firm na nag-aalok ng isang partikular na suite ng mga produkto at serbisyo na pinakaangkop sa iyong kliyente.
Aling Mga Lisensya ang Kailangan Mo?
Karamihan sa mga pangunahing kumpanya ng tingian ng broker ay nangangailangan ng kanilang mga bagong kasama upang makakuha ng mga lisensya sa Series 7 at 66. Serye 31 at pangkaraniwan din. Tandaan na ang lisensya sa Series 66 ay isang pinagsama-samang lisensya, pinagsasama ang mga lisensya sa Series 63 at 65 at ang materyal ay nauugnay sa kapwa bughaw-kalangitan at rehistradong mga probisyon ng pagpapayo sa pamumuhunan.
Ang independiyenteng broker-dealers ay maaaring maging mas liberal sa kanilang mga kinakailangan sa paglilisensya. Halimbawa, ang isang CPA na nagnanais na makinabang ang kanyang mga kliyente sa pamamagitan ng pag-alok ng mga annuities at mga serbisyo sa pagpaplano ng pagreretiro ay maaaring kinakailangan lamang na kumuha ng pagsusulit sa Series 6 na nagbibigay daan sa kanya na magbenta ng mga pondo sa isa't isa at iba pang uri ng mga nakabalot na produkto ng pamumuhunan, sa halip na Serye 7 pagsusulit na sumasaklaw sa halos lahat ng mga uri ng mga mahalagang papel. Ang mga independiyenteng kinatawan ay madalas na pumili at pumili kung aling mga lisensya ang makukuha batay sa mga uri ng mga produkto at serbisyo na balak nilang mag-alok sa kanilang mga kliyente.
Simulan ang Pag-aaral
Kapag napili mo ang isang sponsor at malugod na tinatanggap, agad na dapat mong simulan ang pag-aaral para sa lahat ng iyong kinakailangang mga security secams at insurance. Maraming mga kinatawan ng seguridad at seguro ang umamin na ang bahaging ito ng kanilang mga karera, habang maikli, ay sa pinakamaraming hindi kanais-nais.
Karamihan sa mga kumpanya ng tingian ng broker ay magbibigay sa iyo ng isang programang pagsasanay sa loob ng bahay na magbabayad sa iyo ng suweldo batay sa iyong nakaraang kita habang nag-aaral ka. Ang mga independiyenteng kumpanya sa pangkalahatan ay nagbibigay ng mas kaunting suporta sa kategoryang ito, kahit na mayroon silang isang kasunduan sa isang tagapagbigay ng pagsasanay na nagbibigay-daan sa iyo upang bumili ng mga materyales sa pag-aaral sa isang diskwento na presyo.
Anuman ang kategorya na nahuhulog mo, ang pag-aaral para sa mga seguridad at pagsusulit ng seguro ay maaaring maging isang nakakapagod na gawain. Kung ikaw ay isang independiyenteng kinatawan, ang pag-sign up para sa mga klase at / o isang kurso sa pagsusuri ay mas madali ang proseso.
Oras ng Pagsubok
Karamihan sa mga materyales sa pagsasanay at tagapagturo ay maaaring magbigay sa iyo ng lahat ng mga tip sa pagkuha ng pagsubok na kakailanganin mong pumasa sa mga kinakailangang pagsusulit. Ngunit para sa ilang mga kinatawan, ang oras na lumilipas sa pagitan ng oras na tinamaan nila ang "tapos" na pindutan sa screen ng pagsubok hanggang sa pagsubok ng pagbabasa ng pagsubok ay magiging pinakamahabang 30 segundo ng kanilang mga karera.
Alalahanin na gamitin ang lahat ng mga diskarte sa pagkuha ng pagsubok na natutunan mo sa paaralan: Huwag palitan ang isang sagot na hinulaan mo maliban kung naaalala mo ang isang bagay na tiyak na nagpapahintulot sa iyo na itapon ito, palaging simulan ang araw na may isang magandang almusal, huwag cram ang umaga ng eksaminasyon at, sa wakas, magbihis nang kumportable.
Binabati kita! Lumipas ka!
Sa sandaling hindi bababa sa, ang pinakamasama ay tapos na. Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), na responsable para sa lahat ng pangangasiwa ng regulasyon ng mga lisensya sa seguridad, ay agad na ipinaalam na ipinasa mo ang iyong pagsubok at pagkatapos ay kukuha ng iyong broker-dealer ang kinakailangang papeles sa pagpaparehistro para makumpleto mo. Ang pangunahing pormula na dapat makumpleto ng bawat lisensyado ay ang form ng U-4. Ang form na ito ay itinatago sa file ng FINRA. Ang pagkumpleto ng form ng U-4 ay magsasama ng isang komprehensibong kasaysayan ng tirahan at pagtatrabaho sa nakaraang 10 taon, kasama ang isang kriminal na background check at pagtatasa ng ulat sa kredito.
Ang mga kandidato na may malubhang isyu sa kredito, tulad ng isang pagkalugi o anumang uri ng kasaysayan ng kriminal sa labas ng mga menor de edad na pagkakasala sa trapiko, sa pangkalahatan ay hindi na-kwalipikado sa puntong ito. Ang pag-fingerprint at pagbabayad ng mga bayarin sa pagproseso para sa mga independiyenteng lisensyado ay pangkalahatang makumpleto ang proseso, kasama ang anumang iba pang mga kinakailangan sa tiyak na firm na maaaring kasama.
Pagkuha sa Production
Kapag nasiyahan na ang paunang bureaucratic snarl, ang mga kinatawan ng tingi ay karaniwang binibigyan ng isang mas komprehensibong pagsasanay sa produkto at serbisyo, habang ang mga independiyenteng kinatawan ay maaaring malaman ang marami sa mga ito habang nagpupunta. Halimbawa, ang isang firm tulad ng Merrill Lynch o UBS (UBS) ay karaniwang magpapadala ng lahat ng mga bagong kinatawan sa isang sentral na lokasyon ng korporasyon nang hindi bababa sa dalawang linggo, kung saan binibigyan sila ng isang masusing pagpapakilala sa mga patakaran sa pagsunod sa kumpanya, mga pamamaraan ng administratibo, at pilosopiya ng korporasyon.
Ang mga mamamakyaw mula sa iba't ibang mga kumpanya ng pamumuhunan ay darating din upang ipaliwanag ang kanilang mga produkto sa mga nagsasanay at magsisimulang bumuo ng mga personal na ugnayan sa kanila. Gayunpaman, ang mga tingi rep ay karaniwang haharapin ang mas mataas na mga quota ng produksyon kaysa sa mga independiyenteng rep, na dapat magbayad ng higit o lahat ng kanilang sariling mga gastos. Bagaman ang mga independiyenteng kinatawan ay maaaring bibigyan ng isang makatarungang dami ng pagsasanay, maraming independiyenteng broker-dealers ang kukuha lamang ng mga broker na may isang tiyak na antas ng karanasan sa negosyo, na pamilyar sa maraming mga produkto at serbisyo na magagamit.
Patuloy na Edukasyon
Upang mapanatili ang kanilang lisensya, ang lahat ng mga rehistradong kinatawan ay dapat masiyahan ang taunang patuloy na mga kinakailangan sa edukasyon na ipinag-uutos ng FINRA at ang Securities and Exchange Commission (SEC). Mayroong dalawang pangunahing elemento sa pagpapatuloy ng edukasyon: ang matatag na elemento at elemento ng regulasyon.
- Malakas na Elemento. Ang elemento ng firm ay nalalapat sa mga nagbebenta o nagtitinda ng mga seguridad sa anumang paraan, na tinatawag ding "sakop na tao" ni FINRA. Nakatuon ito sa mga praktikal na paksa at pagbabago na nangyayari sa industriya mula sa isang taon hanggang sa susunod. Elemento ng Regulasyon. Ang elemento ng regulasyon ay nalalapat sa mga may hawak ng lisensya sa Series 6 o 7 o sa mga taong nangangasiwa ng mga lisensyado sa seguridad. Dapat itong makumpletuhin pagkatapos makumpleto ang iyong lisensya sa loob ng dalawang taon, at darating ito sa bawat tatlong taon pagkatapos nito.
Ang bawat sangkap ay dapat nasiyahan nang hiwalay upang matupad ang lahat ng patuloy na mga kinakailangan sa edukasyon.
Ang Bottom Line
Ang pagiging lisensyado ng pagiging ligtas ay isang hinihingi na proseso na may kasamang pagpili ng isang broker-dealer, pagpasa ng kinakailangang mga security at mga pagsusulit ng seguro, at isang personal na tseke sa background. Sa sandaling nasiyahan ang mga paunang kinakailangan, kung gayon ang tunay na gawain ng pagbuo ng isang negosyo mula sa simula ay nagsisimula. Habang ang negosyong panseguridad ay tiyak na maaaring maging isang napaka-reward at kapaki-pakinabang na karera, ang mga kandidato na nais na maging lisensyado ay dapat na maingat na timbangin ang mga gastos, limitasyon, at pagsisikap na kinakailangan laban sa mga potensyal na gantimpala.
