DEFINISYON ng Plano ng Kontraktikal na Spread-Load
Ang isang plano ng pagkalat ng pagkarga na kumalat ay kumakalat sa singil ng isang benta ng pondo ng isa't isa, sa loob ng isang panahon. Ito ay isang istraktura ng bayad-pagbabayad na naaangkop sa magkaparehong pondo kung saan ang singil ng benta o komisyon (load) ay hindi ganap na binabayaran sa oras na ang mamumuhunan ay nag-aambag ng mga pondo sa kapwa pondo. Sa halip, ang pagkarga ng kapwa pondo ay magkakalat sa isang pinalawig.
PAGBABAGO NG LARAWANG Plano ng Kontraktikal na Kumalat-Load
Pinapayagan ng isang kumalat na planong kontraktwal na mas malaking bahagi ng paunang kontribusyon ng mamumuhunan sa account na mailalapat sa aktwal na pamumuhunan, sa halip na mga singil sa pagbebenta. Sa paggawa nito, ang mamumuhunan ay makakakuha ng medyo mas malaking posisyon sa magkaparehong pondo sa unahan, kahit na mas maliit ang kontribusyon sa hinaharap.
Mga Plano ng Kontraktwal
Ang isang plano ng kontraktwal ay isang natatanging uri ng plano ng pagbili ng kapwa pondo. Ang mga plano na ito ay nangangailangan ng mamumuhunan na gumawa sa pagbili ng isang itinakdang halaga ng dolyar (sabihin ang $ 10, 000) at upang makagawa ng mga pagbabayad patungo sa halagang ito sa paglipas ng panahon. Ang plano ay karaniwang tumatawag para sa mga pagbabayad na gagawin buwan-buwan sa isang nakapirming halaga sa loob ng isang frame ng oras ng 10-15 taon. Bilang kapalit, ang kumpanya ng kapwa pondo ay naglalabas ng mga sertipiko ng tiwala para sa kanilang interes sa mga pagbabahagi.
Ang maximum na pinapayagan na singil sa benta sa buhay ng plano ay 9%. Gayunpaman, mayroong dalawang magkakaibang uri ng pinahihintulutan na "mga plano ng pag-load". Tandaan na sa ilalim ng alinman sa mga plano na ito, ang isang buong refund ng lahat ng mga singil sa pagbebenta ay ginawa kung ang mamumuhunan ay maaaring maglagay sa loob ng 45 araw ng pagsisimula.
- Plano ng pag-load sa harap - Hanggang sa 50% ng mga pagbabayad sa unang taon ay maaaring mailapat sa singil sa benta. Kung ang mamumuhunan ay maaaring maglagay sa loob ng 18 buwan ng pagsisimula, ang kanyang refund ay binubuo ng halaga ng net asset ng mga namamahagi kasama ang lahat ng mga singil sa pagbebenta na binayaran ng 15% ng kabuuang pagbabayad na ginawa. Plano ng pagkarga ng pagkalat - Hindi hihigit sa 20% ng mga pagbabayad ng isang taon ang maaaring mag-aplay sa mga singil sa benta at hindi hihigit sa 16% average sa unang apat na taon ay maaaring ibawas sa mga singil sa pagbebenta. Ang mga refund (pagkatapos ng 45 araw) ay binubuo lamang ng NAV; walang refund ng mga singil sa benta.
Gayundin, ang isang bayad sa custodial ay sisingilin (bilang karagdagan sa singil sa pagbebenta) dahil may pagtaas ng mga function ng custodial at accounting sa ganitong uri ng plano. Ang mga pagbabayad mula sa namumuhunan ay idineposito sa tagapag-alaga (o tagapangasiwa).
Ang iba pang mahahalagang tampok ng mga plano sa kontraktwal ay kinabibilangan ng:
- Dalawang uri ng mga prospectus ang kinakailangan - isa para sa bawat salungguhit na pondo, at isang tiyak sa mga termino ng kontraktwal na plano mismo. Maaaring pinahihintulutan ang mga pagbili sa kabuuan. Ang mga divider at mga kita ng kapital ay awtomatikong muling na-invest sa NAV. Magagamit ang mga breakpoints batay sa naka-iskedyul na pagbabayad.
